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Un plan de trading complet pour devenir un meilleur trader

Plan de trading

Un plan de trading est un document que nous créons pour nous-mêmes et qui décrit exactement la manière dont nous allons opérer dans le cadre de nos activités de trading. Le fait d'avoir un plan de trading et de le suivre renforce la cohérence et permet de s'améliorer au fil du temps. Ce n'est pas le cas des opérations basées sur des caprices ou sur des stratégies et des idées en constante évolution. Voici comment élaborer un plan de trading solide pour devenir un meilleur trader.

Bien trader ne signifie pas gagner beaucoup d'argent puis tout perdre. Ou bien perdre régulièrement avec quelques grandes victoires entrecoupées pour prolonger l'inévitable.

Bien trader, c'est trader de manière cohérente. Cela signifie qu'il faut savoir quand appuyer sur l'accélérateur et quand appuyer sur le frein. Et pour savoir quand le faire, il faut avoir un plan qui indique comment et quand investir ou spéculer sur les marchés boursiers.

Avec un plan, nous faisons la même chose (qui fonctionne) encore et encore. Nous pouvons voir comment cela fonctionne et nous pouvons apporter des améliorations progressives au fil du temps pour réaliser des profits plus importants.

Sans plan, nous faisons des choses différentes en permanence et il est donc beaucoup plus difficile d'apporter des améliorations, car nous ne pouvons pas être sûrs de ce qui fonctionne et de ce qui ne fonctionne pas.

Un plan de trading, quel qu'il soit, vaut mieux que pas de plan du tout. C'est pourquoi cet article se concentre sur l'élaboration d'un plan de trading simple, qui peut être étendu à un plan de trading complet. Après la partie simple, continuez à construire votre plan de trading en ajoutant les éléments supplémentaires discutés au fur et à mesure que vous acquérez de l'expérience.

Sur papier ou à l'ordinateur, écrivez toutes les sections mentionnées ci-dessous, puis commencez à compléter ce que vous avez déjà compris. Les sections vides vous indiquent où vous devez passer du temps à réfléchir et à planifier.

Cela peut sembler beaucoup de travail, mais si vous êtes sérieux, cela en vaut la peine. Si vous ne consacrez pas de temps à l'élaboration d'un plan, le trading sérieux n'est peut-être pas fait pour vous. La plupart des traders perdent de l'argent, c'est pourquoi un plan de trading est un moyen de faire partie des quelques pour cent qui gagnent régulièrement de l'argent.

Voici ce qu'il faut inclure dans un plan de trading :

  1. Règles d'entrée et de sortie des positions (pour les transactions gagnantes et perdantes).
  2. Règles de dimensionnement des positions et de gestion des risques.
  3. Le(s) marché(s) et l'(les) horizon(s) temporel(s) que vous allez négocier.
  4. Comment trouver les transactions (liste ? analyse ?).
  5. Dans quelles conditions de marché vous négocierez ou non.
  6. Comment vous comptez vous améliorer (révision, suivi des erreurs).
  7. Quels sont vos buts et objectifs de trading ?
  8. Comment gérer les gains/pertes importants, l'épargne, les impôts, la capitalisation/les retraits.

Le Plan de Trading

Ne faites pas de trading sans ce document.

Il s'agit d'un document écrit décrivant votre façon de trader. Il comprend:

  • Où, comment et pourquoi vous entrez dans les transactions.
  • Où, comment et pourquoi vous sortez d'une transaction.
    • Stop loss, objectif de profit, stop loss suiveur, indicateur ou autre raison.
  • La façon dont vous contrôlez le risque
    • Taille de la position
    • Limites de pertes quotidiennes/hebdomadaires/mensuelles
    • Nombre maximal de positions.
    • Capital maximum autorisé pour une seule position.
    • Conserver pendant les événements majeurs ou sortir avant ? (résultats, communiqués de presse, etc.)
    • Tenir la nuit, le week-end, ou sortir avant ?
  • Comment allez-vous trouver les transactions ? Scanner, recherche manuelle, même instrument tous les jours, etc.
  • Les marchés que vous négocierez et sur quel(s) horizon(s) temporel(s).
  • "Contexte" ou conditions du marché
    • Dans quelles conditions les transactions sont-elles effectuées ?
      • Tendance, variation, agitation, volatilité, etc. Comment cela est-il déterminé ?
    • Dans quelles conditions pouvez-vous sortir d'une transaction plus tôt que prévu ?
  • Un plan d'amélioration
    • Passer en revue les sessions/opérations. Quand, comment ?
    • Contrôler et suivre les erreurs. (erreur = tout ce qui n'est pas conforme au plan de trading)
    • Réfléchir régulièrement à la manière d'améliorer les erreurs.
  • Vos objectifs et buts. Cela aura une incidence sur des éléments tels que:
    • Retirer les bénéfices pour obtenir un revenu, ou composer les rendements pour une croissance à plus long terme ?
    • Effectuer des transactions de manière indépendante, pour une société, avec un groupe ou en tant qu'entreprise ?
    • Conserver un emploi, d'autres sources de revenus, ou faire du trading son unique source de revenus ?
    • L'équilibre entre la vie professionnelle et la vie privée - les heures pendant lesquelles vous négocierez et celles pendant lesquelles vous pourrez surveiller vos positions.
    • En cas de gain ou de perte massive, que ferez-vous ?
    • Écouterez-vous les commentaires des autres ? Pourquoi ou pourquoi pas ? Qui ?
    • Combien épargnerez-vous chaque mois pour les mauvais jours ?
    • Vous payez des impôts sur vos revenus de trading. Comment allez-vous les payer ? Plan, la facture peut être salée.

Il s'agit d'un résumé rapide. Ces éléments sont examinés plus en détail ci-dessous, ainsi que d'autres éléments à inclure.

Brokers de CFD pour le trading en ligne

Brokers Plateformes Notre avis Site officiel
AvaTrades MetaTrader 4 et 5
AvaOptions
Avis AvaTrade Site AvaTrade
XTB xStation 5 Avis XTB Site XTB
Admiral Markets MetaTrader 4 et 5 Avis Admirals Site Admirals
PepperstoneMetaTrader 4 et 5
cTrader, TradingView
Avis PepperstoneSite Pepperstone
IGIG, ProRealTime,
MT4, L2 Dealer
Avis IGSite IG
ActivTradeMetaTrader 4 et 5
ActivTrader, TradingView
Avis ActivTradesSite ActivTrades
XM MetaTrader 4 et 5 Avis XM Site XM
DarwinexMetaTrader 4 et 5
Trader Workstation
Avis Darwinex Site Darwinex

Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.

Le plan de trading de base - Marché + Stratégie

Cette section du plan de trading vous aide à élaborer une stratégie et à choisir les marchés sur lesquels vous souhaitez effectuer des transactions, afin de disposer d'un outil fiable. Elle aborde également la question de savoir quand vous négocierez et quand vous ne négocierez pas, sur quels horizons de temps vous négocierez et comment vous filtrerez vos choix de trading.

Quels marchés trader et à quel moment ?

Définissez les marchés que vous allez trader et les périodes sur lesquelles vous allez le faire. Allez-vous intervenir sur le marché des changes sur un graphique d'une minute ? Trader des contrats à terme sur un graphique de 4 heures ? Trader le Forex sur un graphique horaire ? Trader des actions sur un graphique journalier ? Trader plusieurs marchés sur différents horizons temporels ?

À quel moment allez-vous passer vos ordres ? Les marchés se négocient différemment selon les heures de la journée. Et quels types d'ordres utiliserez-vous ?

Il est tout à fait possible d'investir sur plusieurs marchés, mais il suffit de définir ce qu'ils seront afin d'avoir des limites à ce que vous pouvez faire. De nombreux brokers proposent le trading de plusieurs actifs, mais chaque marché est différent et il vous faut un plan pour chacun d'entre eux si vous souhaitez les négocier.

Filtres

Les filtres permettent de limiter davantage les opérations que vous effectuez. Si vous ne tradez que l'EURUSD, vous n'avez pas besoin de filtre, car vous avez déjà défini exactement ce que vous allez trader : l'EURUSD.

Si vous faites du swing trading sur les devises, comment déterminez-vous les devises à trader ? Dressez une liste des devises acceptables sur la base de leur mouvement et de leur spread.

Si vous traitez des actions, vous pouvez préciser que les actions que vous négociez doivent répondre à des paramètres spécifiques. Lorsque je fais du swing trading, je ne négocie uniquement les actions qui figurent sur ma liste de contrôle. Cela me permet de m'assurer que les actions sont acceptables pour ma stratégie. Vous pouvez également vous intéresser aux devises qui sont fortes ou faibles.

Si vous pratiquez le day trading d'actions, vous aurez peut-être besoin d'une méthode de day trading scanning pour trouver des actions de day trading que vous pourrez trader régulièrement. Vous pouvez aussi avoir besoin d'une méthode d'analyse qui vous fournira des actions qui bougent beaucoup ce jour-là.

Définissez comment vous allez déterminer ce que vous allez échanger. C'est votre filtre. Le fait de disposer de filtres facilite grandement la recherche de transactions, car vous n'avez pas besoin de passer en revue les 10 000 actions des marchés nord-américains pour trouver des opportunités de transactions. Vous pouvez les réduire à 50, par exemple, et trouver des opportunités à l'intérieur de ces 50 titres.

Quand acheter ?

Vous avez maintenant défini l'instrument financier pour investir, sur quelle échelle de temps graphique, et vous disposez de filtres pour réduire votre champ d'action.

Nous avons ensuite besoin de règles précises qui nous indiquent quand il est acceptable d'acheter. "La moyenne mobile pointe vers le haut et le prix est en hausse" n'est pas assez précis. Nous avons besoin de règles précises. Elles peuvent être basées sur des indicateurs, sur l'évolution des prix, sur les fondamentaux ou sur n'importe quoi d'autre, mais elles doivent être précises.

Quels outils d'analyse allez-vous utiliser ? Définissez-les. Si vous changez constamment les outils que vous utilisez pour effectuer des transactions, vos résultats seront incohérents. Je vois des gens qui affichent des graphiques et qui utilisent à chaque fois un indicateur différent. Soyez cohérent dans votre approche.

Pour un exemple de ce que l'on entend par "spécifique", voir les critères de la figure de la tasse avec anse. Il ne s'agit pas d'un simple motif visuel aléatoire. J'ai besoin d'éléments très spécifiques pour prendre une position. Une fois que tout est en place, j'ai toujours un déclencheur de transaction qui me permet d'entrer dans la transaction. En contrôlant les variables, je peux voir ce qui fonctionne, ce qui ne fonctionne pas et comment m'améliorer.

Comment savoir quand acheter ? Vous pouvez utiliser les règles de quelqu'un d'autre ou simplement examiner de nombreux graphiques et déterminer les critères qui étaient en place à des moments propices à l'achat (avec le recul). Dressez une liste de ces critères, puis examinez d'autres graphiques pour voir s'ils ont également fonctionné. Si c'est le cas, vous êtes peut-être sur la bonne voie. Dans le cas contraire, recommencez.

Une fois que vous avez établi vos règles d'achat, faites des dessins ou des captures d'écran de ces critères d'entrée (ou de transactions complètes) et incluez-les dans votre plan.

Gestion du risque

Une fois que vous êtes engagé dans un trade, comment allez-vous contrôler le risque de ce trade ? De nombreux trades que nous prenons n'évolueront pas dans la direction que nous avions prévue. Comment allez-vous déterminer où réduire les pertes ?

Ne pas réduire les pertes n'est pas une option. Si vous voulez être trader, coupez vos pertes. Espérer qu'elles rebondissent n'est ni une stratégie ni un bon plan.

J'utilise des ordres stop loss. Pour chaque transaction, avant de la prendre, je détermine où se situera mon stop loss et je le place au moment de la transaction. De cette façon, si le prix ne répond pas à mes attentes, je ne perds pas grand-chose.

Vous pouvez également envisager d'autres sorties. Sortirez-vous de vos transactions avant l'annonce de nouvelles importantes, comme les résultats des actions ? Allez-vous maintenir vos transactions sur le marché des changes pendant le week-end ou non ? Pouvez-vous maintenir un day trade pendant la nuit ?

Quelle que soit votre décision, déterminez comment et quand vous réduirez vos pertes et quelles sont les autres circonstances dans lesquelles vous devez sortir d'une transaction.

Réfléchissez également à la question de savoir si vous utiliserez ou non un effet de levier. L'effet de levier amplifie les rendements et les pertes.

Une fois que vous avez établi vos règles de gestion des risques, dessinez ou prenez des captures d'écran de ces critères d'arrêt des pertes (ou de transactions complètes) et incluez-les dans votre plan.

Dimensionnement des positions

La taille de la position est la quantité de capital que nous allouons à une transaction.

Dans le cas du day trading, nous pouvons utiliser tout notre capital (et même plus avec l'effet de levier) sur une seule transaction. Dans le cas du swing trading, nous pouvons répartir notre capital sur plusieurs transactions.

Cet article présente quelques façons de dimensionner les positions.

La quantité de capital que nous déployons sur une transaction n'est pas aléatoire, elle doit être calculée et planifiée à l'avance.

  • Établissez des règles de dimensionnement des positions pour les stratégies avec lesquelles vous vous sentez à l'aise.
  • Il faut également prévoir des règles de dimensionnement des positions lorsque vous débutez dans le monde du trading. Vous pouvez commencer par une position plus petite jusqu'à ce qu'une stratégie (et vous) se révèle rentable.
    • Si vous commencez à trader avec une position plus petite, comment allez-vous progresser jusqu'à la taille de position idéale ? À quoi ressemble ce processus ? Quel est votre point de référence pour savoir qu'il est temps d'augmenter la taille de votre position ?
  • Vous pouvez également souhaiter disposer de règles de dimensionnement des positions pour les cas où vous seriez en perte de vitesse. Votre méthode de calcul de la taille des positions change-t-elle ? Si elle change (par exemple en étant réduite), comment et quand la taille de la position revient-elle à la normale ? Combien de pertes consécutives (ou de jours ou de semaines perdants) devez-vous subir avant de faire une pause ou de réévaluer votre stratégie ? C'est ce que j'appelle les limites de pertes.

Quand prendre ses bénéfices

Il s'agit probablement de l'un des aspects les plus difficiles du trading, du moins d'un point de vue psychologique. Les gens ont généralement envie de bloquer de petits gains, mais ils regrettent ensuite que le prix ait augmenté. Ou bien ils essaient d'obtenir des gains plus importants, mais regrettent ensuite qu'un beau bénéfice (mais pas un GROS bénéfice) se transforme en perte.

Définissez la manière dont vous sortirez des transactions. Vous pouvez utiliser un stop loss suiveur (il en existe de nombreux types) ou un objectif de profit. Vous pouvez également sortir lorsque vous obtenez un certain indicateur ou un signal d'action de prix, ou lorsque la raison de la transaction n'existe plus.

Examinez les graphiques et expérimentez différentes méthodes pour voir si l'une d'entre elles fonctionne mieux que l'autre. Il n'y a pas de solution parfaite, il n'y a que ce qui fonctionne le mieux pour vous.

Quand ne pas intervenir ?

Vous pouvez recevoir des signaux valables en fonction de votre stratégie, mais y a-t-il des conditions dans lesquelles vous n'êtes pas autorisé à prendre une position ?

Dans le cadre du day trading, je ne prends pas de positions juste avant l'annonce de nouvelles économiques majeures et je dois clôturer mes positions avant l'annonce. Je ne peux donc pas intervenir juste avant une nouvelle à fort impact.

Dans le cadre du day trading, j'ai également des exigences en matière de volatilité. Si le cours n'a pas beaucoup bougé au cours de la dernière heure ou des deux dernières heures, je n'interviens pas, même si un signal de transaction valide se produit.

Lorsque je fais du swing trading, j'arrête d'acheter de nouvelles actions si mes indicateurs de santé du marché deviennent négatifs.

Quand et pourquoi ne pas intervenir sur le marché ?

Les moments où vous décidez de ne pas intervenir doivent correspondre à des périodes où la stratégie a enregistré des performances médiocres ou imprévisibles. En examinant de nombreuses transactions passées, vous pouvez déterminer que de nombreuses pertes se sont produites à une certaine période, autour de certains événements, ou qu'elles présentaient des caractéristiques communes. Vous pouvez utiliser ces informations pour éviter d'effectuer ces opérations à l'avenir. Mettez à jour votre plan de trading en tenant compte de ces informations.

Backtesting et tests en temps réel

Vous disposez désormais de règles d'entrée et de sortie, et la taille de votre position vous indique combien vous risquez sur chaque transaction. Vous savez également quand ne pas trader.

Vous avez déjà parcouru des graphiques pour trouver vos règles d'entrée et de sortie, et vous avez donc déjà une bonne idée des performances de votre stratégie, mais il est bon de procéder à d'autres tests.

Examinez les graphiques historiques, de préférence dans différents types de conditions de marché (hausse, baisse, latéral, volatilité, calme) et voyez comment la stratégie s'est comportée en fonction de vos règles. Si vous ne savez pas où se situent exactement vos entrées et sorties sur les graphiques historiques, c'est que les règles ne sont pas assez précises.

Notez tous les profits et toutes les pertes. Cela vous donnera une idée de la manière dont la stratégie s'est réellement comportée au cours de la période d'observation. Plus le nombre de transactions est élevé, mieux c'est.

Si le plan est rentable sur de nombreuses transactions sur les graphiques historiques, mettez-le en œuvre sur un compte de démonstration et voyez comment vous vous en sortez.

Si vous souhaitez commencer à trader immédiatement, utilisez une position de petite taille, comme indiqué dans la section relative à la taille de la position. Vous éviterez ainsi d'épuiser votre capital en testant une idée.

Mise à jour du plan

Les mises à jour du plan sont uniquement effectuées EN DEHORS DES HEURES DE TRADING. De cette façon, nous ne sommes pas autorisés à modifier notre plan pendant les heures de trading, lorsque nos émotions sont fortes et notre logique faible.

Les mises à jour doivent faire l'objet d'un backtesting et/ou d'une réflexion approfondie avant d'être ajoutées. Les mises à jour doivent s'aligner sur les autres éléments du plan. Les éléments du plan fonctionnent ensemble et ne doivent pas entrer en conflit. Si une mise à jour crée un conflit, il faut le résoudre avant de procéder à la transaction.

Rien n'est négocié avec du capital réel s'il ne figure pas dans le plan de trading et s'il n'a pas été soumis à ce processus.

Comment réviser et améliorer

Vous avez un plan que vous allez utiliser. Génial. Que les choses se passent bien ou mal, comment allez-vous vous améliorer ? Comment allez-vous suivre vos transactions ?

Allez-vous procéder à un examen quotidien de vos transactions ? Une analyse hebdomadaire et/ou mensuelle ? Que recherchez-vous ? Regarder les graphiques sans prendre de mesures ne sert pas à grand-chose. Allez-vous mettre en œuvre des mesures d'amélioration et allez-vous consacrer du temps à la réalisation de ces améliorations ? Comment allez-vous suivre vos erreurs de trading, et qu'est-ce qui constitue une erreur pour vous ?

L'objectif principal devrait être de déterminer si vous avez suivi les règles de votre plan de trading ou non. Si c'est le cas, c'est parfait, si ce n'est pas le cas, il y a du travail à faire.

Si, après de nombreuses transactions, vous constatez que vous avez respecté vos règles mais que vous avez perdu de l'argent, il est peut-être nécessaire de revoir votre plan de trading. La stratégie que vous utilisez ne fonctionne pas.

Si vous n'avez pas suivi les règles, vous ne savez pas si le plan de trading fonctionne ou non, et vous avez un très gros problème (que vous ayez gagné ou perdu de l'argent) car vous ne savez pas si vos résultats sont reproductibles. Vous devez donc vous efforcer de renforcer votre discipline et de trouver des moyens de suivre votre plan.

Fonctionnalités supplémentaires à ajouter à votre plan de trading

Routine quotidienne

Une routine quotidienne facilite grandement les choses, car elle vous permet de vous assurer que vous avez fait tout ce que vous deviez faire, chaque jour, pour vous préparer à réussir vos transactions.

Dans votre routine quotidienne, en particulier votre routine matinale, vous pouvez souhaiter calmer votre esprit pendant quelques minutes, choisir un objectif spécifique, visualiser la mise en œuvre de chacune de vos stratégies et mener une transaction à son terme (gagnant et perdant), renforcer ce que vous ferez si vous faites une erreur ou si vous rencontrez un problème courant.

Chaque jour, j'aime me rappeler que je n'ai aucune attente pour aujourd'hui. Je sais que ma stratégie produit d'excellents résultats sur de nombreuses transactions, mais je ne sais pas quels seront mes résultats aujourd'hui ou sur une transaction particulière. Je laisse donc tomber toute attente. Je négocie ce que le marché offre, ni plus ni moins, en utilisant mes stratégies.

Il est conseillé de passer en revue la section stratégie de votre plan de trading avant de trader, tous les jours, afin que l'aspect d'un bon trade soit frais dans votre esprit (la section stratégie de votre plan de trading doit être illustrée par des images ou des dessins).

Objectifs à court et à long terme

La définition de vos objectifs vous aidera à élaborer un plan. Le plan de trading d'une personne qui souhaite gagner 10 % par an sera très différent de celui d'une personne qui souhaite gagner 200 %.

La plupart des gens commencent par vouloir gagner le plus d'argent possible, mais ils ne fixent pas de chiffre et ne cherchent pas à déterminer comment le plan pourrait leur permettre d'atteindre cet objectif. Il se peut que le plan ne permette pas d'atteindre l'objectif. Ou bien le plan peut dépasser l'objectif, mais lorsque nous recevons une manne à laquelle nous ne nous attendions pas, cela peut en fait causer des problèmes à certaines personnes. Ils gaspillent tout parce qu'ils n'y sont pas préparés et pensent que c'est tellement d'argent qu'ils peuvent commencer à "jouer" avec.

Voulez-vous échanger pour obtenir un revenu supplémentaire ? Pour vous constituer un patrimoine ? Voulez-vous faire du trading à plein temps et remplacer votre revenu actuel ? Voulez-vous devenir le meilleur trader du monde ? Souhaitez-vous atteindre certaines étapes de profit ?

Votre stratégie actuelle est-elle évolutive pour vous permettre d'atteindre vos objectifs à long terme ?

Le trading est-il une destination en soi ou un moyen de parvenir à une fin ? Si c'est un moyen de parvenir à une fin, quel est votre plan de sortie ? Comment saurez-vous qu'il est temps d'arrêter ?

Si vous avez testé votre stratégie et que vous connaissez le rapport récompense/risque et le taux de réussite de la stratégie ou du plan, vous pouvez alors commencer à calculer le potentiel de profit de la stratégie en fonction de la taille de la position et du nombre de transactions effectuées.

Comment allez-vous atteindre vos objectifs à court et à long terme ? Quelles mesures allez-vous prendre ? Décomposez-les au niveau de chaque transaction. Incluez-les dans le plan.

Aide-mémoire / listes de contrôle

Pour chaque marché, ayez une liste de contrôle. Il s'agit essentiellement d'une version condensée des éléments que vous recherchez pour chaque transaction. Votre plan de trading contient tous les détails de la manière dont vous tradez, tandis que votre antisèche se trouve à côté de vous et vous rappelle rapidement les principaux points qui créent ou annulent un trade.

Si vous préférez, vous pouvez également considérer cette liste comme un aide-mémoire. Les éléments qui doivent être présents, ou qui ne peuvent pas l'être, afin de réaliser un échange. Vous pouvez également vous rappeler les erreurs courantes que vous commettez et les moyens de les éviter.

Comment gérer les problèmes de psychologie du trading et les tendances négatives ?

Nous avons TOUS des problèmes qui nous affectent pendant que nous faisons du trading, et nous devons être honnêtes avec nous-mêmes à ce sujet.

Lorsque vous commencerez à trader, vous remarquerez des choses qui vous feront rater des transactions (une erreur de trading est lorsque nous ne suivons pas notre plan de trading, cela n'a rien à voir avec le fait de gagner ou de perdre de l'argent). Parfois, il s'agit de quelque chose d'aléatoire, mais souvent les erreurs sont liées au même problème.

Il se peut que nous doutions de nous-mêmes, que nous soyons trop enthousiastes, que nous soyons trop gourmands, que nous ayons peur, que nous ne soyons pas attentifs (distraits).

C'est à nous de trouver des moyens de minimiser ces problèmes, au moins pendant que nous plaçons des transactions. Réfléchissez à la manière de réduire la gravité de ces problèmes.

Il peut s'agir de rappels constants, d'un travail sur les aspects problématiques de notre vie, d'une négociation partielle, d'une meilleure visualisation avant le trading ou d'une supervision de nos transactions par quelqu'un d'autre. Voir les tactiques pour améliorer la maîtrise de soi et la discipline.

Ces problèmes ne disparaîtront pas, quelle que soit la durée de vos transactions, à moins que vous ne preniez des mesures spécifiques pour les améliorer. Quelles seront ces étapes ? Et comment allez-vous suivre vos progrès ? Les revues hebdomadaires et mensuelles sont utiles ici.

Comment gérer les gros gains, les grosses pertes et les séries de victoires et de défaites ?

Vous faites du swing trading sur plusieurs actions et deux d'entre elles font l'objet d'offres de rachat au cours de la même semaine pour des bénéfices de plus de 100 % du jour au lendemain. Vous venez de réaliser en quelques jours des bénéfices supérieurs à ceux que vous réalisez habituellement en plusieurs mois.

Ou peut-être avez-vous eu un parcours exceptionnel. Vous avez accumulé un rendement massif par rapport à vos rendements habituels. Sachez qu'il s'agit probablement d'une anomalie statistique. Au fil du temps, vous connaîtrez des périodes fastes et des périodes moins fastes, uniquement parce que les gains et les pertes sont regroupés.

Retirez-vous une partie de l'argent ? Continuez-vous le trading avec le montant le plus élevé ? Modifiez-vous la taille de votre position ? Ne rien changer ?

Décidez AVANT que cela ne se produise, car une grosse victoire peut affecter votre psychologie et entraîner une mauvaise prise de décision. De nombreux traders déclarent que leur pire période de trading survient après une bonne période.

Il en va de même pour une grosse perte. Une action que vous détenez a reçu de mauvaises nouvelles et a chuté de 50 % presque instantanément. Vous ne vouliez perdre que 5 %... vous subissez donc une perte 10 fois supérieure à ce que vous attendiez. Cela arrive. Ou peut-être êtes-vous sur une série de pertes. Comment gérez-vous cette situation dans le cadre de vos activités de négociation ? Réduisez-vous la taille de vos positions ? Faites-vous une pause ? À partir de quel pourcentage de drawdown de votre compte réduisez-vous la taille de vos positions ou faites-vous une pause ? 10%, 15%, 20% ?

Y a-t-il un moment où vous arrêtez complètement le trading ?

Comment vous traitez les données externes

Je n'utilise que mes propres stratégies et idées de trading. Je ne me soucie pas de l'opinion des autres traders. Je ne regarde pas les nouvelles, je ne lis pas les commentaires sur le marché et je n'écoute pas les "conseils" des autres. Je ne m'embarrasse pas d'essayer de prévoir l'évolution des choses. J'applique les stratégies prévues dans mon plan de trading et c'est tout.

MAIS, j'ai plusieurs coachs en performance que je consulte régulièrement et qui m'aident à mettre en œuvre mon plan de trading du mieux que je peux. J'assiste régulièrement à des ateliers d'auto-amélioration et des ateliers psychologiques, et tout ce qui peut améliorer mes performances mentales pour trader ma méthode.

Une fois que vous avez développé votre plan de trading, allez-vous continuer à écouter les idées et les commentaires des autres ? Pourquoi ?

Vous abonnerez-vous à une certaine lettre d'information ou à un certain service de signaux ? Pourquoi ?

Allez-vous bénéficier d'un coaching de trader ? Avec qui et pourquoi ? Il n'y a rien de mal à cela, mais assurez-vous qu'il s'agit d'une décision consciente et réfléchie.

Réfléchissez aux éléments que vous souhaitez avoir dans votre vie et qui profiteront à VOTRE style de trading. Conservez ces apports, laissez le reste.

Équilibrer le travail et la vie dans le plan de trading

La plupart des gens se lancent dans le trading parce qu'ils veulent plus d'argent, mais aussi plus de temps. Ils veulent quitter leur emploi et être en mesure de faire du trading quelques heures par jour pour bien gagner leur vie. Ils veulent avoir le temps de faire toutes les autres choses qu'ils aiment.

C'est possible, et pourtant, lorsque je parle à de nouveaux traders (et à de nombreux traders expérimentés également), c'est exactement le contraire qui se produit. Le trading a pris le dessus sur leur vie. Il leur prend beaucoup plus de temps qu'ils ne le pensaient au départ. Ils sont accros à la consultation de leurs graphiques. Ils ont troqué leur travail contre les marchés. C'est bien si c'est un choix conscient, mais pour beaucoup, "c'est comme ça", et ce n'est pas sain.

Comme toute chose dans la vie, le trading nécessite des limites. Combien de temps allez-vous consacrer au trading ? À quel moment de la journée ? Effectuerez-vous vos transactions à la même heure chaque jour/semaine/mois ?

Allez-vous consulter votre compte de trading sur votre téléphone ? À quelle fréquence et pourquoi ?

Allez-vous consulter vos graphiques et votre compte lorsque vous êtes avec votre famille ou vos amis ? Allez-vous trader à partir de votre téléphone (non recommandé !)?

Votre programme de trading vous permet-il de faire les choses que vous aimeriez faire plus souvent dans la vie ? Comment aligner votre trading pour obtenir plus de ces choses ?

Comment le trading affecte-t-il votre famille, vos amis et vos autres relations ? Comment pouvez-vous faire en sorte que les transactions améliorent ces choses ?

Le travail vous donne des vacances ? Quand prendrez-vous des vacances dans vos activités de trading ?

Faites en sorte que la bourse travaille pour vous, et non l'inverse.

Retraits et capitalisation

Les traders qui gagnent de l'argent sont confrontés à la possibilité de retirer du capital pour l'investir dans autre chose, ou de maintenir l'argent sur le compte et d'essayer de le faire fructifier davantage (capitalisation).

Comment et quand allez-vous retirer votre capital ? Tous les mois ? Lorsque vous gagnez une certaine somme d'argent ou que vous êtes en hausse d'un certain pourcentage ?

Pouvez-vous retirer le capital disponible sans que les transactions aient été clôturées ? Par exemple, votre solde était de 100 000 et il est maintenant de 120 000 sur la base des positions ouvertes, mais vous n'avez pas encore clôturé ces transactions. Pouvez-vous retirer le capital disponible sur la base de ces profits potentiels ? C'est à vous de choisir.

Votre stratégie peut-elle être composée de manière significative ? Si vous risquez un montant fixe sur chaque transaction, votre compte augmentera, mais plus lentement que si vous risquez 1 % de votre compte (en croissance) sur chaque transaction.

Si vous optez pour la capitalisation, assurez-vous que votre stratégie est réellement conçue pour tirer parti d'une somme d'argent plus importante. Dans le cas contraire, si l'argent n'est pas utilisé, il est préférable de le retirer.

Si votre compte augmente rapidement, vous sentez-vous psychologiquement prêt à négocier un compte de 100 000 $ de la même manière que vous avez négocié un compte de 10 000 $ ? Qu'en est-il d'un compte de 1 000 000 $ ? Ce n'est peut-être pas pour tout de suite, mais il est important d'y réfléchir.

En fait, comment allez-vous vous rémunérer ? Quand allez-vous vous payer ? Et si vous voulez simplement continuer à faire fructifier l'argent, quand finirez-vous par le retirer ?

Cette section est directement liée à vos objectifs à court et à long terme.

Trader indépendant, Prop Trader, Entreprise

La plupart des gens se lancent dans le trading par leurs propres moyens, avec leur propre argent. Ils sont indépendants et paient leurs propres impôts.

Les props traders travaillent pour des entreprises. En général, l'entreprise leur fournit un capital, puis elle rémunère le trader. Le trader paie ses propres impôts sur le salaire mensuel qu'il reçoit pour ses performances.

Certains traders peuvent décider d'opérer en tant qu'entreprise. Ils gèrent l'entreprise et agissent en tant que trader pour leur propre entreprise. Ils paient et déclarent les impôts de l'entreprise, se rémunèrent sur les bénéfices de l'entreprise et doivent également gérer leurs propres finances.

L'option qui vous convient le mieux dépend des possibilités qui s'offrent à vous et, dans tous les cas, il vaut la peine de s'adresser à un comptable si vous envisagez sérieusement de gagner de l'argent en faisant du trading.

Définissez votre modèle économique dans le plan de trading.

Épargne et impôts

Si vous pensez qu'une mauvaise passe ne se produira jamais, vous vous mentez à vous-même. Vous n'avez pas été honnête avec vos limites et les circonstances de la vie qui pourraient survenir au fil du temps et vous faire dévier de votre chemin. Maladie, décès dans la famille, divorce, rupture, déménagement, naissance d'enfants, dépression, distractions, manque d'intérêt, et la liste est encore longue. Les choses finissent par se produire et elles affecteront votre activité. Le marché peut changer ou une stratégie peut cesser de fonctionner. Cela arrive.

Il est nécessaire d'épargner. À un moment donné, les revenus des transactions se tariront, quelle qu'en soit la raison, et le temps qu'il faudra pour les remettre sur les rails.

Si vous avez mis de l'argent de côté pour ces périodes, ou si vous disposez d'autres sources de revenus, ces périodes ne sont pas si difficiles. Il y a moins de pression pour recommencer à gagner de l'argent.

Si vous n'avez pas d'économies, ces périodes seront beaucoup plus difficiles. Ajoutez à cela l'immense pression que représente le fait de devoir gagner de l'argent en faisant du commerce alors que vous n'en faites pas.

Déterminez comment vous allez épargner, et combien, afin de pouvoir faire face à toutes les tempêtes qui pourraient survenir.

Les impôts sont également une réalité du trading. Comment allez-vous gérer le fait de mettre de l'argent de côté pour les impôts ? Allez-vous essayer de mettre en œuvre des scénarios d'économie d'impôt ? Avez-vous besoin d'un comptable si vous n'êtes pas familiarisé avec ce domaine du droit fiscal ?

Dernier monde sur l'élaboration d'un plan de trading complet

Si vous réfléchissez à tous ces sujets, vous serez bien plus avancé que la plupart des gens qui arrivent sur le marché en espérant gagner de l'argent.

PLANIFIEZ !

Plus vous planifiez, mieux vous êtes équipé pour faire face aux situations qui se présentent. Et comme nous savons tous que la vie est désordonnée, il se peut que nous ayons besoin de mettre à jour notre plan de temps en temps. C'est normal, mettez-le à jour lorsque la vie et les objectifs changent.

Consacrez du temps et des efforts à ces changements et à l'élaboration du plan de trading. Cela ne s'adresse pas seulement à certains types de personnes. Il s'adresse à tous ceux qui veulent devenir de meilleurs traders et se donner les meilleures chances de réussite.

On obtient du trading ce que l'on y met. Si vous ne savez pas ce que vous voulez, spécifiquement, et que vous n'avez pas établi de plan pour y parvenir, les résultats des transactions seront aléatoires et le résultat à long terme sera probablement un échec.

Planifiez minutieusement et vous aurez de bien meilleures chances de réussite.

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