Comparatif des meilleurs courtiers / brokers CFD

Conformément aux lois Françaises, les sociétés de courtage CFD présentent sur le comparateur sont agréées par le CECEI / Banque de France en tant que prestataires de services d'investissement ou en tant que banque.

Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs.74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.

Les informations affichées sur cette page sont données à titre indicatif. Elles se fondent sur les données publiées par les brokers sur leurs sites web et sont susceptibles d'être différentes depuis la mise à jour du comparateur.

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Revue du broker AvaTrade XTB France IG Admirals Pepperstone ActivTrades XM
Année de fondation 2006 2002 1975 2001 2010 2001 2009
Localisation Irlande Pologne Royaume-Uni Estonie Australie Royaume-Uni Chypre
Régulation ASIC, CBFSAI, FRSA, BVI FSC, FSCA, JFSA, OCRCVM FCA, KNF, CySEC, BIFSC, CNMV, DFSA, FSCA FCA, BaFin, ASIC, FINMA, FSCA, MAS, FMA, DFSA, JFSA, CFTC CySEC, FCA, ASIC, JSC, OCRCVM FCA, ASIC, CySEC, BaFin, DFSA, SCB, CMA FCA, CSSF, SCB, BACEN & CVM, CMVM CySEC, ASIC, BIFSC
Agréé par l'AMF oui oui oui oui oui oui oui
Dépôt minimum 100 € 1 € 300 € 100 € 200 € 100 € 5 €
Protection contre le solde négatif oui oui oui oui oui oui oui
Méthode de dépôt - Virement
- CB
- Skrill
- Paypal
- Neteller
- Virement
- CB
- Paypal
- Virement
- CB
- PayPal

- Virement
- CB
- Skrill
- PayPal
- Neteller

- Virement
- CB
- PayPal
- Virement
- CB
- Skrill
- PayPal
- Neteller
- Virement
- CB
- Skrill
- Webmoney
- Neteller
Compte de démo oui 14 jours oui 30 jours oui 15 jours oui 30 jours oui 30 jours oui 30 jours oui Illimité
Compte Islamique oui oui non oui oui oui oui
Compte titres non oui non ouinon non non
Compte Géré oui Duplitrade oui xSocial non oui MQL5 oui non oui MQL5
Plateforme MT4 et 5 xStation IG, ProRealTime,
MT4, L2 Dealer
MT4 et 5 cTrader
MT4 et 5
Trading View
MT4 et 5
TradingView
ActivTrader
MT4 et 5
Trading Mobile oui oui oui oui oui oui oui
Trading DMA non oui oui oui oui non non
Scalping Autorisé non oui oui oui oui oui oui
Hedging oui oui oui oui oui oui oui
Ordre OCO non non non oui oui cTrader oui non
Trailing Stop oui oui oui oui oui oui oui
Forex oui 55 paires oui 57 paires oui 101 paires oui 83 paires oui 64 paires oui 55 paires oui 55 paires
Actions oui 614 CFD oui 1962 CFD oui 12000+ CFD oui 4425 CFD oui 1000+ CFD oui 1000+ CFD oui 1000 CFD
Indices oui 33 oui 36 oui 38 oui 27 oui 25 oui 14 oui 18
Métaux oui 5 oui 8 oui 11 oui 6 oui 11 oui 4 oui 2
Matières 1ères oui 12 oui 18 oui 31 oui 10 oui 17 oui 21 oui 8
Funds / ETFs oui 59 oui 162 oui 6000+ oui 362 oui 100+ oui 101 non
Crytpto-monnaies oui 14 oui 49 oui 15 oui 42 oui 21 non non
Obligations oui 2 non oui 11 oui 2 non oui 5 non
Conditions et tarifs Voir la liste Voir la liste Voir la liste Voir la liste Voir la liste Voir la liste Voir la liste
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FOREX              
No dealing desk non oui oui oui oui oui non
Lot minimum 1000 (0.01 lot) 1000 (0.01 lot) 10 000 (0.1 lot) 1000 (0.01 lot) 1000 (0.01 lot) 1000 (0.01 lot) 10 (0.0001 lot)
Levier Maximum
(Professionnels)
1:400 1:500 1:400 1:500 1:500 1:400 1:500
Levier Maximum
(Particuliers)
1:30 1:30 1:30 1:30 1:30 1:30 1:30
Spread EUR/USD ~ 0.9 pip ~ 0.9 pip ~ 0.85 pip ~ 0.6 pips ~ 0.69 pip ~ 0.9 pip ~ 1.7 pips
Spread GBP/USD ~ 1.6 pips ~ 2.5 pips ~ 1.4 pips ~ 1 pips ~ 0.88 pip ~ 1.1 pips ~ 2.5 pips
Spread USD/JPY ~ 1.1 pips ~ 1.8 pips ~ 0.94 pip ~ 0.9 pips ~ 0.74 pip ~ 0.9 pip ~ 1.8 pips
ACTIONS              
Commission moyenne 0.13% à 0.25% Pas de commissions, volume mensuel max de 100 000 € puis 0,20% 0.05% à 0.47% (min. 5 à 25€) 6 ordres gratuits chaque jour, puis 0,15 %, min.1€ 0.10% Spread Spread
Levier Maximum
(Particuliers)
5:1 5:1 5:1 5:1 5:1 5:1 5:1
Taux d'intérêt
Position longues
  LIBOR EUR 1M + 2.5 p.p - 2,5% BR +/- 2,5%   Variable Variable
Taux d'intérêt
Position courtes
  LIBOR EUR 1M - 2.5 p.p. + 2,5% -2,5% / BR - 2,5%   Variable Variable
Ordre minimum 1 action 1 action 1 action 1 action 1 action 1 action 1 action
INDICES              
Spread CAC40 ~ 1 pip ~ 1.2 pips ~ 1 pip ~ 0.8 pip ~ 1 pip ~ 1 pip ~ 1.8 pip
Levier Maximum
(Particuliers)
20:1 20:1 20:1 20:1 20:1 20:1 20:1
Taux d'intérêt
Position longues
Variable LIBOR EUR 1M + 2.5 p.p - 2,5% Variable   Variable Variable
Taux d'intérêt
Position courtes
Variable LIBOR EUR 1M - 2.5 p.p. + 2,5% Variable   Variable Variable
Ordre minimum 1 unité Variable 1 unité 1 unité 1 unité 1 unité 1 unité
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Comparaison des courtiers en bourse et des brokers de CFD

Les traders s'appuient sur les services d'un courtier en ligne pour négocier sur les marchés. Avec l'arrivée constante de nouveaux courtiers en ligne, le choix des meilleurs pour vos besoins nécessite beaucoup de recherche et de patience. Pour vous faire gagner du temps et aider les nouveaux traders, nous avons identifié certains des aspects clés que tout trader doit évaluer lorsqu'il choisit un courtier.

Chaque investisseur a ses propres objectifs d'investissement. Certains peuvent être des day traders qui prévoient d'entrer et de sortir de positions fréquemment, tandis que d'autres peuvent être des swing traders qui cherchent à maintenir des positions à moyen-long terme. Le montant de l'investissement et le niveau d'expérience varient également d'un trader à l'autre.

Pour ces raisons, entre autres, il est important de comparer les courtiers en bourse entre eux afin de s'assurer que vous pouvez identifier les meilleurs en fonction de vos besoins individuels. Les éléments les plus importants à prendre en compte lors de la comparaison sont les suivants :

  • Dépôt minimum : Le dépôt minimum du compte de trading doit être réalisable.
  • Réglementation : Le broker devrait idéalement être régulé par une autorité de régulation de premier plan.
  • Effet de levier : Le broker doit proposer un effet de levier avec lequel vous vous sentez à l'aise.
  • Frais : Les frais doivent être compétitifs, y compris les frais de courtage et de comptabilité.
  • Spreads : Les spreads doivent être adaptés à vos stratégies de trading.
  • Plates-formes de trading : Le broker doit proposer des plateformes de trading avec lesquelles vous êtes familier ou une plateforme avec une courbe d'apprentissage rapide, telle que MetaTrader.
  • Instruments d'investissement : Le broker doit proposer une gamme de classes d'actifs que vous souhaitez négocier en ligne aujourd'hui et à l'avenir.
  • Outils de trading : Si vous avez besoin d'outils de trading supplémentaires, il convient de vérifier si le broker les fournit. Il peut s'agir de calculatrices de trading, d'analyses de sentiment et de calendriers économiques.
  • Matériel pédagogique : Si vous débutez dans le trading en ligne, il peut être utile que la société de courtage mette à la disposition de ses clients une série de guides de trading, de vidéos tutorielles et de webinaires.
  • Analyse quotidienne du marché : Si vous êtes intéressé, certaines sociétés de courtage proposent à leurs clients des analyses de marché réalisées par des experts. Cela peut contribuer à inspirer des idées de transactions potentielles.
  • Méthodes de financement : Chaque broker propose certaines méthodes pour effectuer des dépôts et des retraits sur votre compte de trading. Si vous souhaitez utiliser une méthode spécifique, vous devez vérifier qu'elle est disponible ou que le broker propose des alternatives qui vous conviennent.

Marchés

Chaque courtier en ligne propose un large éventail de marchés financiers et d'instruments de trading différents, notamment le Forex, les matières premières, les crypto-monnaies, les actions, les indices, les options, les ETF, les CFD et les contrats Futures. S'il y a un instrument de trading particulier que vous envisagez de négocier, vérifiez qu'il est proposé sur ses plateformes de trading. Il est également utile d'examiner les autres marchés qu'ils proposent si vous envisagez de vous lancer dans d'autres marchés à l'avenir. Par exemple, vous voudrez peut-être négocier des devises sur le marché des changes, mais si le courtier propose également des actions, vous y aurez accès si vous le souhaitez. Certains courtiers proposent une combinaison d'instruments financiers.

Plateformes

Les plateformes de trading les plus populaires sont MetaTrader 4/5 et cTrader. Réfléchissez à la plateforme de trading que vous souhaitez utiliser et déterminez si vous avez besoin d'un ordinateur de bureau, d'un site web ou d'options mobiles.

La plateforme de trading vous permettra d'exécuter les transactions en ligne. Vous devez donc vous assurer que le logiciel d'investissement en bourse est fiable et facile à utiliser. La majorité des brokers en ligne répertoriés sur ce site proposent les plateformes les plus populaires et les plus conviviales : MetaTrader 4 (MT4) et cTrader. Ces plateformes sont gratuites et disponibles sur desktop, web et mobile. Si vous avez l'intention de trader en déplacement, assurez-vous que le broker propose des applications de trading mobile.

Ces plateformes en ligne vous permettent de suivre plusieurs paires de devises sur plusieurs échéances. Vous pouvez définir des alertes pour les signaux de trading par le biais de notifications, d'e-mails et de SMS. Certains brokers fournissent des outils de trading supplémentaires pour vous aider dans vos opérations. La plupart vous permettent d'effectuer des transactions sur un seul compte sur plusieurs plateformes et marchés.

Vous constaterez qu'il existe de nombreux brokers MetaTrader, l'une des plateformes les plus conviviales, qui offre un accès pratique au marché pour les stratégies manuelles et automatisées. Si vous n'avez pas le temps ou les compétences nécessaires pour trader et que vous souhaitez copier des signaux de trading, vous devriez rechercher une plateforme de trading social.

Certains brokers disposent de plateformes de trading social. Ces plateformes vous permettent de copier les signaux de trading d'autres traders et de proposer vos propres signaux de trading à copier. Gardez à l'esprit que les résultats passés ne sont pas synonymes de bonnes performances futures lorsqu'il s'agit de signaux de trading.

Comptes

Différents types de comptes sont proposés aux traders en fonction du montant de leur dépôt et de leurs besoins. Il peut s'agir de comptes standard, mini ou micro. Chaque type de compte a ses avantages et ses inconvénients. Alors qu'un compte micro nécessite généralement un dépôt moins important, l'effet de levier peut être limité et les spreads plus élevés. Un compte standard peut offrir plus d'instruments de trading et des commissions moins élevées.

Les comptes peuvent avoir des spreads fixes ou variables. Un compte à spread fixe peut aider à contrôler les coûts de trading, mais pendant les périodes de faible volume de marché et de communiqués de presse, les spreads peuvent encore augmenter. Un compte à spread variable aura tendance à avoir des spreads plus bas dans l'ensemble en raison de l'accès direct aux spreads bruts fournis par les fournisseurs de liquidités.

Lorsque vous utilisez un compte de trading à spreads fixes, vous devez vérifier les petits caractères car ils ne sont pas toujours fixes 24 heures sur 24 et 5 jours sur 5, en particulier lors des publications économiques ou des heures de faible liquidité.

Presque tous les courtiers en ligne proposent un compte de démonstration gratuit. Le trading étant très risqué, il est toujours préférable de s'entraîner sur un compte de démonstration avant d'ouvrir un compte réel.

Certains courtiers en ligne proposent des comptes gérés sur lesquels vous pouvez copier des signaux ou investir avec d'autres traders. Si c'est quelque chose que vous souhaitez faire, vérifiez si cela fait partie des services proposés.

Financement

Chaque société de courtage en ligne a sa propre politique en matière de traitement des dépôts et des retraits des clients. Certaines exigent que les comptes soient approvisionnés par virement bancaire, tandis que d'autres sont plus flexibles et acceptent des fournisseurs de paiement tels que PayPal et Skrill, ce qui accélère le processus. Utilisez un broker qui propose les méthodes de paiement les plus pratiques et les plus rentables pour vous. Vérifiez les options de devises proposées, car les frais de conversion ne s'appliquent généralement pas lorsque vous utilisez un compte dans votre propre devise.

Frais

Les courtiers en ligne gagnent de l'argent grâce au spread et à la commission que les traders doivent payer pour utiliser leurs services. Le spread est la différence entre les prix d'achat et de vente. La commission est généralement fixée en fonction du volume échangé, tandis que le spread peut varier en fonction de la liquidité. Plus la commission et les écarts sont faibles, moins les coûts de transaction sont élevés. Certains courtiers ne prélèvent pas de commission mais ajoutent une majoration à l'écart. Soyez attentif aux frais supplémentaires, tels que ceux appliqués aux dépôts et aux retraits.

Vous devez tenir compte des commissions dans vos coûts de trading en ligne. Si le courtier ne prélève pas de commission, réfléchissez à la majoration qu'il appliquera aux spreads et à l'impact que cela aura sur votre stratégie. Lorsqu'un courtier prélève une commission, il a tendance à proposer des spreads variables qui varient en fonction des pools de liquidités qu'il utilise, sans aucune majoration. Cela se traduit souvent par des spreads plus bas et des coûts plus faibles, même après la prise en compte de la commission.

Effet de levier

L'effet de levier détermine la taille maximale des positions que vous pouvez ouvrir sur votre compte. Si vous disposez d'un compte de 1 000 dollars et d'un effet de levier de 1:50, vous pourrez ouvrir des positions allant jusqu'à 50 000 dollars (compte multiplié par l'effet de levier). Si un effet de levier élevé vous permet de négocier avec plus d'argent que vous ne le feriez autrement, il augmente également le risque. Assurez-vous de bien comprendre l'effet de levier et les risques élevés liés au trading avant de commencer.

Marge

La marge est le montant des fonds que vous devez allouer pour prendre une position avec effet de levier. Il s'agit d'un dépôt destiné à couvrir les pertes potentielles et utilisé pour maintenir vos positions ouvertes. Plus la marge disponible est importante, plus vous pouvez prendre de positions. L'utilisation d'une marge trop importante peut entraîner un appel de marge, car vous risquez de ne pas être en mesure de couvrir vos pertes potentielles.

Ordres

Si la plupart des brokers proposent des ordres de marché instantanés, assurez-vous qu'ils autorisent les ordres stop et les ordres à cours limité si vous envisagez de les utiliser. Vérifiez s'il existe des restrictions quant à la distance par rapport au prix actuel lorsque vous passez des ordres. Si vous envisagez d'effectuer des opérations de couverture, de scalping ou d'utiliser des logiciels automatisés, vérifiez qu'ils les autorisent.

Spreads

Si le broker utilise un modèle STP/ECN (No Dealing Desk - NDD), les spreads proviennent directement des fournisseurs de liquidités et sont donc susceptibles d'être plus bas que ceux d'un broker market maker qui ajoute une marge à ses spreads.

Exécution

Demandez-vous si la politique d'exécution est adaptée à votre style de trading. Si vous avez besoin des spreads les plus bas possibles et d'une exécution rapide, vous pouvez opter pour une exécution ECN/STP.

Outils

Les brokers en ligne peuvent offrir une large gamme d'outils d'investissement que vous pouvez utiliser pour vous aider dans vos transactions. Il s'agit notamment d'outils d'analyse technique permettant d'identifier les opportunités de trading potentielles, de calendriers économiques permettant de se tenir au courant de l'actualité du marché, d'analyses quotidiennes, etc. Ces outils sont généralement fournis gratuitement aux clients ou moyennant une petite redevance.

Vérifiez quels sont les outils d'investissement disponibles et s'ils sont gratuits pour les clients ou s'ils entraînent un coût supplémentaire. Ces outils peuvent aider à analyser les marchés, rendre les opérations plus efficaces et vous permettre de vous tenir au courant des dernières nouvelles du marché.

Formation

Certains courtiers en ligne peuvent fournir du matériel pédagogique gratuit pour vous aider à améliorer vos connaissances. Si vous débutez dans le trading, cela peut être bénéfique et vous aider à démarrer votre parcours de trader sans frais supplémentaires. La formation peut inclure des guides pratiques, des tutoriels vidéo, des webinaires et un membre de l'équipe dédié pour répondre à toutes vos questions.

Si vous êtes débutant, plus vous disposez de matériel pédagogique, mieux c'est. Même les traders plus expérimentés peuvent trouver des articles éducatifs, des vidéos et des webinaires utiles.

Support client

Certains instruments de trading sont disponibles 24 heures sur 24 et les traders peuvent se trouver à différents endroits du globe. Il est donc important que le courtier fournisse au moins une assistance 24 heures sur 24 et 5 jours sur 7 pour vous aider à chaque fois que vous en avez besoin. L'assistance est généralement disponible par téléphone, par chat en direct et par courrier électronique. Utilisez un courtier qui propose la méthode d'assistance la plus pratique pour vous et dans votre langue.

Les débutants novices souhaiteront bénéficier d'un meilleur accès à l'assistance technique. Renseignez-vous sur les services proposés et vérifiez s'ils sont suffisants pour répondre à vos besoins.

Vérifiez quand l'équipe du service clientèle est disponible, comment elle peut être contactée et dans quelles langues l'assistance est proposée. Si vous vous trouvez dans un pays où le fuseau horaire est différent, réfléchissez à l'impact que cela aura sur les délais de réponse.

Autorité réglementaire

Il est important de savoir dans quel pays le broker en ligne opère et s'il est réglementé par les autorités compétentes. Toutes les réglementations et licences n'offrent pas la même protection. Il serait judicieux de rechercher et de vérifier la licence réglementaire du courtier.

Les sociétés les plus fiables et les plus dignes de confiance sont réglementées, ce qui garantit qu'elles opèrent dans la plus grande transparence et la plus grande équité. Ces autorités de réglementation ont pour mission de protéger les intérêts des traders tout en faisant respecter les règles qui dictent la manière dont les brokers doivent mener leurs activités. Elles surveillent l'activité des brokers sous leur juridiction afin d'éviter les abus, les fraudes et les manipulations. Les autorités de régulation que vous devez rechercher sont les suivantes :

  • Australie : ASIC / AFSL
  • Afrique du Sud : FSCA / FSB
  • Allemagne : BaFin
  • Bahamas : SCB
  • Belize : BIFSC
  • Belgique : FSMA
  • Brésil : BACEN / CVM
  • Canada : AMF / OCRCVM
  • Chypre : CySEC
  • Dubaï : DFSA / DMCC
  • Émirats arabes unis (EAU) : SCA / CBUAE
  • Espagne : CNMV
  • France : AMF / ACPR
  • Grèce : HCMC
  • Hong Kong : SFC
  • Irlande : CBFSAI
  • Îles Vierges britanniques : BVIFSC
  • Italie : CONBI) / CONSOB
  • Japon : JFSA
  • Jordanie : JSC
  • Luxembourg : CSSF
  • Nouvelle-Zélande : FSPR - FMA
  • Oman : CMA
  • Pays-Bas : AFM /DNB
  • Pologne : KNF / PFSA
  • Portugal : CMVM
  • Royaume-Uni : FCA / PRA
  • Seychelles : FSA
  • Singapour : MAS
  • Suède : SFSA
  • Suisse : FINMA
  • Singapour : MAS
  • USA : CFTC
  • Vanuatu : VFSC

De nombreux organismes de réglementation disposent d'un système d'indemnisation des investisseurs qui protège les dépôts jusqu'à un certain montant si le broker devient insolvable et trop exposé aux marchés. Cela permet aux clients d'avoir l'esprit tranquille. Tous les brokers répertoriés sur ce site doivent être réglementés, et certains le sont par plusieurs autorités de réglementation. Lorsque vous choisissez un broker, la meilleure pratique consiste à s'assurer qu'il est réglementé par l'une des principales autorités de régulation.

Conclusion

Nous espérons que vous avez maintenant une bonne idée des éléments clés à prendre en compte lorsque vous comparez les courtiers en bourse et les broker de CFD. Tous les brokers répertoriés sur le notre site web ont été soumis à nos procédures de recherche et d'analyse approfondies, puis se sont vus attribuer des notations impartiales sur la base de nos conclusions.

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