Plateformes de trading - Définition, caractéristiques et exemples

Une plateforme de trading est un logiciel de bourse utilisé pour ouvrir, fermer et gérer des positions sur les marchés financiers par l'intermédiaire d'un broker. Les brokers proposent généralement des plateformes de trading en ligne gratuitement ou pour une somme modique (bien que la plupart des brokers proposent désormais leurs plateformes gratuitement) en échange de la tenue d'un compte de trading avec des fonds et/ou de l'exécution d'un nombre spécifique de transactions par mois.

À quoi sert une plateforme de trading ?

Une plateforme est utilisée pour mettre en relation les acheteurs et les vendeurs qui peuvent effectuer des transactions quasi immédiate à partir de n'importe quel endroit où ils peuvent accéder à Internet.

Une plateforme de trading permet également d'accéder à des marchés spécialisés qui n'étaient pas disponibles auparavant, sauf par l'intermédiaire d'un nombre limité de sociétés de courtage. Il existe des plateformes spécialement conçues qui permettent des types spécifiques de stratégies de trading, par exemple la mise en œuvre de transactions à haute fréquence (HFT).

De nombreuses plateformes de trading fournissent des outils d'analyse et d'étude des graphiques de prix qui peuvent aider un trader à développer et à mettre en œuvre sa stratégie. La plupart des plateformes offrent des cours de marché en temps réel, car des informations actualisées font partie intégrante de leur service.

Les bases d'une plateforme de trading

Souvent, les plateformes de trading sont dotées d'autres fonctions et caractéristiques spécifiques conçues pour aider le trader, comme des cotations en temps réel, des outils d'analyse graphique, des nouvelles et même des études de marché de premier ordre. Les plateformes peuvent également être adaptées à des marchés spécifiques, tels que les actions, les devises, les options ou les marchés à terme.

Il existe deux grands types de plateformes de trading : les plates-formes propriétaires et les plateformes de trading. Comme leur nom l'indique, les plateformes de trading s'adressent principalement aux petits traders et aux daytraders. Elles se caractérisent par leur facilité d'utilisation et une variété de fonctionnalités utiles, telles que les nouvelles du marché et les graphiques, l'éducation et la recherche des investisseurs. Les plateformes propriétaires, en revanche, sont des plateformes personnalisées développées par de grands brokers pour répondre à vos besoins spécifiques et à votre style de trading.

Lorsqu'ils choisissent entre différentes options de plate-forme, les traders et les investisseurs doivent tenir compte à la fois des frais impliqués et des fonctions disponibles. Par exemple, les daytraders et autres traders à court terme qui négocient des actions peuvent avoir besoin de fonctionnalités telles que les cotations de niveau 2 et les données de profondeur de marchés des markets makers pour faciliter la prise de décision, tandis que les traders d'options peuvent avoir besoin d'outils spécialement conçus pour visualiser les stratégies d'options.

Les taux ou les commissions sont un autre élément important à prendre en compte dans le choix des plateformes de trading. Par exemple, les traders qui emploient le scalping comme stratégie de trading vont se tourner vers les plateformes avec des taux bas. En général, des taux plus bas sont toujours préférables, mais il peut y avoir d'autres aspects à prendre en compte. Par exemple, des taux bas peuvent ne pas être avantageux si cela signifie moins de fonctions de trading et d'outils de recherche informationnelle.

Certaines plateformes de trading peuvent être disponibles auprès de nombreux brokers, comme Metatrader 4, tandis que d'autres plateformes ne sont disponibles que si l'on travaille avec un broker ou un intermédiaire particulier, comme xStation du broker XTB. Par conséquent, les investisseurs doivent également tenir compte de la réputation du broker ou du tader avant de s'engager sur une plateforme spécifique pour exécuter leurs transactions et gérer leurs comptes.

Enfin, les plateformes de trading peuvent avoir des exigences spécifiques auxquelles le trader doit accéder. Par exemple, les plateformes pour les actions peuvent exiger que les traders aient au moins 25 000 $ de capitaux propres dans leurs comptes et soient approuvés par le broker pour le trading sur marge, tandis que les plateformes d'options peuvent exiger l'approbation pour négocier divers types d'options avant de pouvoir utiliser la plateforme.

D'autre part, comme le Forex et les CFD sont des instruments à fort effet de levier, les exigences en matière de capital et de marge minimum du compte sont beaucoup plus faibles, ce qui rend ces plateformes de trading plus accessibles au trader moyen. Par exemple, de nombreux brokers forex proposent des comptes où leurs clients peuvent négocier sur la plateforme Metatrader 4 avec des dépôts minimums de moins de 100 euros.

Quels sont les avantages des plateformes de trading ?

Un grand avantage de l'utilisation d'une plateforme électronique est la réduction des coûts grâce à une automatisation accrue. Elle augmente également la liquidité, car davantage d'acheteurs et de vendeurs se réunissent pour effectuer des transactions, quel que soit le lieu. Un avantage supplémentaire des plateformes de trading est qu'elles créent généralement les conditions d'un resserrement des spreads Bid/Ask (la différence entre les prix offerts à l'achat et à la vente), qui est également le résultat d'une augmentation des échanges et de la liquidité.

Il existe des dizaines, voire des centaines, de plateformes de trading différentes conçues pour tous les marchés financiers existants, parmi lesquelles les investisseurs et les traders peuvent choisir celles qui leur conviennent le mieux.

Le Forex et les CFD (Contracts for Difference) se sont considérablement développés ces dernières années dans le monde entier, avec des millions de traders qui opèrent sur ces marchés par l'intermédiaire de centaines de brokers en ligne et de leurs plateformes. Les plateformes les plus populaires pour les petits traders de Forex et de CFD sont les suivantes :

Metatrader 4 : La plate-forme la plus populaire pour de nombreux participants au marché du Forex est MetaTrader, qui est une plateforme de trading utilisée par de nombreux brokers. Son langage de script MQL est devenu un outil populaire pour ceux qui cherchent à automatiser leurs opérations sur le Forex.
Metatrader 5 : Il s'agit de la dernière version des plateformes Metatrader. Elle présente de nombreuses caractéristiques et avantages par rapport à MT4. Elle offre un accès à plus de marchés et dispose de plus d'outils d'analyse, tels que des graphiques améliorés.
cTrader : est une plateforme de trading ECN conçue pour les brokers offrant des comptes ECN avec accès à la profondeur du marché, des exécutions ultra-rapides et des spreads variables et réduits. C'est l'une des plateformes choisies par les grands brokers qui négocient selon le modèle du ECN.


Le trading de CFD repose sur la spéculation et implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs (74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD).

Qu'est-ce qu'une plateforme de trading appropriée pour le trading des options vanilles ?

Il existe aujourd'hui de nombreuses plateformes de trading dotées de caractéristiques spécifiques destinées à aider les traders d'options vanilles. Ces plateformes vont d'applications très simples à des systèmes extrêmement complexes et comprennent souvent des outils avancés d'analyse de marché. Parmi les éléments clés à prendre en compte lors du choix d'une plateforme de trading d'options vanilles, citons une interface facile à utiliser qui permet une saisie et une exécution rapides des ordres, un service clientèle efficace et des coûts raisonnables. Par exemple, le broker AvaTrade offre une plateforme de trading d'options vanille très populaire - AvaOptions.

Conclusions

Une plateforme de trading est un programme informatique qui permet aux traders de placer des ordres d'achat et de vente sur le marché et de les exécuter depuis n'importe quel endroit physique. Une variété d'instruments financiers, y compris les actions, les devises, les options, les obligations et les matières premières peuvent être négociées par le biais d'une plateforme électronique. De nombreuses institutions financières, telles que les banques, les bourses et les brokers, proposent des plateformes de trading.

Les plateformes de trading électroniques sont bénéfiques pour les traders individuels et pour le marché en général, car elles ont permis de réduire les coûts et les spreads acheteur/vendeur, et ont également contribué à accroître la liquidité grâce à l'ajout d'un groupe plus large d'opérateurs qui peuvent désormais participer facilement à un large éventail d'activités de marché. On pourrait répondre à la question "Qu'est-ce qu'une plateforme de trading" en disant que c'est l'une des principales évolutions qui se sont produites sur les marchés financiers et dans le domaine du trading en général.