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Plateformes de trading - Définition, caractéristiques et exemples

Que vous investissiez dans des actions du DAX40, vous essayiez les cryptomonnaies ou spéculiez sur les paires de devises, le bon logiciel de trading peut faire toute la différence. Ce guide pour débutants explique le fonctionnement des plateformes de trading et répertorie les meilleurs logiciels de trading.

Qu'est-ce qu'un logiciel de trading ?

Un logiciel de trading désigne une plateforme numérique qui vous permet d'accéder aux marchés financiers, de passer des ordres et de gérer vos portefeuilles en temps réel.

Que vous négociiez des actions, des paires de devises telles ou des actifs cryptographiques, un logiciel de trading vous fournit les outils nécessaires pour exécuter vos transactions rapidement et efficacement depuis votre ordinateur, votre navigateur web ou votre appareil mobile.

Les plateformes de trading modernes offrent bien plus que la simple passation d'ordres. Elles proposent des outils graphiques avancés, des indicateurs techniques, des alertes sur les prix, des actualités et des calendriers économiques.

De nombreux brokers réglementés intègrent également des fonctionnalités de gestion des risques, telles que la protection contre le solde négatif et les ordres stop-loss et take-profit, afin de vous aider à limiter votre exposition.

Il est important de noter que le meilleur logiciel de trading est convivial et adapté à des stratégies spécifiques, que vous soyez un investisseur occasionnel, un day trader ou un constructeur de portefeuille à long terme.

Certaines plateformes proposent également des Expert Advisors (EA), qui vous permettent d'utiliser des robots de trading ou de mettre en place un trading basé sur des règles sans intervention manuelle.

En fin de compte, au cours de mes années de trading, j'ai appris que les logiciels de trading agissent comme un centre de contrôle, combinant données, analyse, exécution et gestion de compte dans une seule interface pour vous donner un avantage concurrentiel.

La plateforme MetaTrader

Comment choisir un logiciel de trading

Le choix du meilleur logiciel de trading pour un trader ou un investisseur repose sur plusieurs facteurs clés : la réglementation, la facilité d'utilisation, le coût et les outils adaptés à votre style de trading.

Tout d'abord, assurez-vous que la plateforme est agréée et réglementée – cela garantit la protection de vos fonds et le respect des normes financières européennes par le broker.

Vous devrez également réfléchir à ce que vous négociez et à la manière dont vous le faites. Si vous vous concentrez sur les actions, les paires de devises telles que l'EUR/USD ou les indices tels que le SP500, choisissez une plateforme qui offre une exécution rapide, des coûts de trading faibles et un accès aux marchés qui vous intéressent.

Les traders actifs peuvent privilégier les graphiques avancés, les indicateurs techniques et les outils d'automatisation, tandis que les investisseurs à long terme peuvent apprécier les fonctionnalités de recherche et le suivi de portefeuille. L'accès mobile et la facilité d'utilisation sont également essentiels, en particulier si vous négociez en déplacement.

Examinons ce que vous devez savoir pour faire un choix éclairé et trouver le logiciel qui correspond à votre stratégie et vous aide à trader en toute confiance.

Brokers	Plateformes	Notre avis	Site officiel
	MetaTrader 4 et 5 AvaOptions
	xStation 5
	MetaTrader 4 et 5 cTrader, TradingView
	eToro
	IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer
	MetaTrader 4 et 5 ActivTrader, TradingView

Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.

Notre avis sur AvaTrade

AvaTrade offre d'excellents prix, une exécution rapide et des dépôts faciles. Grâce à des outils de gerstion des risque de pointe tels que AvaProtect et Guardian Angel, il reste une option privilégiée pour les traders intermédiaires et avancés.

Avantages

• AvaTrade offre une assistance fiable 24 heures sur 24, 5 jours sur 7, en particulier pour les questions relatives aux comptes et aux dépôts, grâce à son expérience directe.
• En tant que courtier bien réglementé et réputé, AvaTrade met l'accent sur la sécurité et la transparence pour offrir une expérience de trading mondiale fiable.
• Trading Central et Autochartist fournissent des analyses techniques précieuses et des idées exploitables. Ces outils sont facilement accessibles dans l'espace compte ou sur la plateforme.

Inconvénients

• En plus des CFD, AvaTrade offre le trading des contrats à terme et des options, cependant ces différentes offres ne sont pas accessible depuis la même plateforme, vous devez ouvrir plusieurs comptes.
• Bien qu'il existe quatre plateformes tierces de premier plan, l'absence de logiciel interne ou d'application de trading adaptée aux traders débutants est notable.
• Le broker offre des intérêts sur les fonds non investis, une fonctionnalité qui gagne en popularité, mais l'offre est seulement destinée aux clients (VIP) bien capitalisés.

➡️ Visitez AvaTrade

Notre avis sur Pepperstone

Pepperstone est une plateforme de trading de premier ordre qui offre des spreads serrés, une exécution rapide et des outils graphiques sophistiqués aux traders expérimentés. Les débutants bénéficient d'un dépôt minimum nul, de supports pédagogiques complets et d'une assistance exceptionnelle 24h/24 et 7j/7.

Avantages

• Au cours des dernières années, Pepperstone a considérablement amélioré le processus de dépôt et de retrait. D'ici 2025, les clients pourront utiliser Apple Pay et Google Pay, tandis que 2024 a vu l'introduction de PIX et SPEI pour les clients au Brésil et au Mexique.
• Pepperstone offre des vitesses d'exécution rapides d'environ 30 ms, ce qui permet un traitement et une exécution rapides des ordres, ce qui le rend idéal pour les traders.
• Pepperstone propose désormais des paris sur spreads via TradingView, offrant une expérience de trading simplifiée et fiscalement avantageuse grâce à des outils analytiques sophistiqués.

Inconvénients

• Bien que sa gamme de marchés se soit améliorée, son offre en matière de cryptomonnaies reste limitée par rapport aux courtiers spécialisés dans ce secteur, et ne propose pas de véritables options d'investissement dans les cryptomonnaies.
• Pepperstone ne propose pas cTrader Copy, une fonctionnalité très appréciée permettant de copier les transactions sur la plateforme cTrader, qui est disponible sur d'autres plateformes. Cependant, le broker a lancé sa propre application de copy trading conviviale.
• Les comptes démo de Pepperstone expirent après 30 jours, ce qui peut ne pas laisser suffisamment de temps pour explorer les différentes plateformes et évaluer les stratégies de trading.

➡️ Visitez Pepperstone

Notre avis sur XTB

XTB apparaît comme une option idéale pour les traders débutants, offrant la plateforme impressionnante xStation, des tarifs sans commission, aucun dépôt minimum requis et des ressources pédagogiques exceptionnelles, dont beaucoup sont intégrées de manière pratique dans la plateforme.

Avantages

• XTB vous permet d'utiliser des CFD avec un effet de levier ou d'investir en bourse via un compte titre / PEA sans commission.
• Le service clientèle de premier ordre, disponible 24 heures sur 24, 5 jours sur 7, comprend un chat en direct convivial avec des temps de réponse inférieurs à deux minutes lors des tests.
• XTB offre une gamme exceptionnelle de ressources pédagogiques, telles que des vidéos et des articles de formation, intégrées à la plateforme pour aider les traders de tous niveaux d'expérience.

Inconvénients

• Il est frustrant que les produits XTB ne permettent pas aux traders de modifier le niveau de levier par défaut. Le réglage manuel du levier peut réduire considérablement le risque dans le trading du Forex et des CFD.
• Les outils de recherche de XTB sont louables, mais pourraient être encore améliorés. Les enrichir en y ajoutant l'accès à des services tiers de premier plan tels que Autochartist, Trading Central et TipRanks permettrait d'améliorer considérablement leur offre.
• XTB ne propose pas de compte à spread brut, une fonctionnalité de plus en plus offerte par des concurrents tels que Pepperstone. Cette omission pourrait ne pas satisfaire les traders à la recherche des spreads les plus compétitifs.

➡️ Visitez XTB

Notre avis sur IG

IG offre une solution complète avec une plateforme en ligne intuitive, une formation de haut niveau pour les débutants, des outils graphiques avancés grâce à son intégration TradingView, des données en temps réel et une exécution rapide pour les traders expérimentés.

Avantages

• En tant que broker expérimenté, IG respecte des normes réglementaires strictes dans différentes régions, ce qui lui confère une grande fiabilité.
• La plateforme graphique avancée ProRealTime reste gratuite, à condition que les traders respectent des exigences mensuelles modestes en matière d'activité.
• IG propose une large gamme de supports pédagogiques professionnels et attrayants, tels que des webinaires, des articles et des analyses, adaptés aux traders.

Inconvénients

• IG a mis fin à son compte sans swap, ce qui réduit son attrait pour les traders islamiques.
• Les débutants peuvent trouver les frais d'IG compliqués, car ils varient en fonction des transactions ou des services. Cela peut être source de confusion et entraîner des coûts imprévus.
• IG impose des frais d'inactivité mensuels de 12 $ après deux ans, ce qui décourage les traders occasionnels.

➡️ Visitez IG

Comment fonctionne un logiciel de trading ?

Il est essentiel de comprendre les composants fondamentaux d'un logiciel de trading. Que vous utilisiez des stratégies algorithmiques ou que vous analysiez manuellement le DAX 40, les plateformes de trading ont généralement quatre fonctions spécialisées : données de marché, graphiques, exécution et intégration de la plateforme.

Flux de données de marché

Des données fiables et à faible latence constituent la base de toute configuration de trading. Pour les actions et les produits dérivés négociés sur les bourses, les données sont souvent classées par niveaux : le niveau 1 affiche les prix les plus élevés du carnet d'ordres et le niveau 2 révèle toute la profondeur du marché.

Les traders institutionnels et à haute fréquence paient généralement pour un accès direct au marché (DMA) afin de réduire le slippage et d'améliorer la précision d'exécution.

En revanche, les données sur le marché des changes sont fragmentées en raison de leur structure décentralisée. Vous devrez donc vous fier aux fournisseurs de liquidité (LP) et aux flux des réseaux de communication électroniques (ECN).

Outils graphiques et techniques avancés

Bien que de nombreux brokers proposent des graphiques basiques, les traders sérieux, dont je fais partie, optent souvent pour des plateformes spécialisées telles que MetaTrader, TradingView, cTrader, MultiCharts ou ProRealTime. Ces outils offrent des graphiques au niveau des ticks, des scripts personnalisés et des environnements de backtesting robustes.

La possibilité de superposer plusieurs périodes, d'exécuter des simulations Monte Carlo et de tester des stratégies par rapport à des données historiques est essentielle pour développer des systèmes de trading robustes ou valider des configurations avant d'engager des capitaux.

L'intégration d'indicateurs personnalisés et d'alertes automatisées offre également un avantage significatif.

Systèmes d'exécution des ordres

La couche d'exécution est l'endroit où l'analyse se transforme en action. Si les traders particuliers peuvent utiliser des plateformes web telles que celles d'IG ou d'Avatrade, les utilisateurs plus avancés ont souvent besoin de plateformes prenant en charge les API (par exemple, le protocole FIX, REST ou WebSocket) pour mettre en œuvre des stratégies automatisées.

Les principales fonctionnalités comprennent les ordres bracket, le trading en un clic, la fonctionnalité de clôture partielle et les paramètres de gestion des risques intégrés.

J'ai utilisé des outils tels que le logiciel MetaTrader avec des EA personnalisés et un hébergement VPS à faible latence afin de réduire les délais d'exécution, en particulier lors de transactions sur des marchés très volatils tels que le EUR/USD autour des publications économiques.

Broker vs logiciel de trading tiers

Les plateformes natives des brokers sont généralement prêtes à l'emploi, mais nos tests montrent qu'elles peuvent être restrictives si vous avez besoin d'une personnalisation avancée ou d'un accès à plusieurs brokers.

Les plateformes de trading indépendantes, telles que Quantower ou NinjaTrader, offrent des fonctionnalités plus étendues, notamment la visualisation des flux d'ordres, des outils d'analyse de la profondeur du marché et la possibilité de se connecter à plusieurs brokers ou flux de données via une interface unifiée.

Les plateformes tierces sont idéales pour le trading multi-actifs, combinant analyse et exécution dans une seule interface pour une plus grande efficacité entre les courtiers et les marchés.

Logiciels de trading gratuits ou sur abonnement

Il n'existe pas de logiciel de trading universel : votre choix dépend de votre stratégie et des marchés.

Les approches simples, telles que le suivi des moyennes mobiles sur les actions, nécessitent des outils de base, tandis que les stratégies complexes ou le trading forex en temps réel requièrent des plateformes avancées avec automatisation et flux de données rapides.

Utilisez les comptes de démonstration proposés par les brokers pour vous assurer que le logiciel correspond à vos besoins avant de vous engager.

Bien que le coût soit important, l'option la moins chère n'est pas toujours la meilleure (croyez-moi). Certaines plateformes sont gratuites avec les comptes de courtage, mais les logiciels haut de gamme facturent souvent des frais pour des fonctionnalités telles que les données de marché approfondies et les analyses avancées.

Les plateformes telles que Bookmap peuvent être plus coûteuses, mais elles offrent des outils puissants qui justifient l'investissement.

D'après mon expérience, ajouter des fonctionnalités au fur et à mesure coûte souvent plus cher que de choisir dès le départ une plateforme entièrement équipée.

C'est pourquoi il est essentiel de vérifier si votre courtier inclut le logiciel ou si celui-ci entraîne des frais supplémentaires avant de vous engager.

Logiciel de trading mobile

Pour de nombreux traders, il est de plus en plus important de pouvoir accéder aux marchés à tout moment et en tout lieu. Cependant, toutes les principales plateformes de trading ne proposent pas d'applications mobiles de trading entièrement fonctionnelles, ce qui peut limiter votre capacité à réagir rapidement aux mouvements du marché lorsque vous n'êtes pas devant votre ordinateur.

Si vous effectuez souvent des transactions pendant vos trajets, entre deux réunions ou en dehors de votre bureau traditionnel, il est essentiel de choisir un logiciel de trading doté d'une application mobile robuste et conviviale.

Les meilleures plateformes de trading mobiles offrent un accès transparent aux données de marché en temps réel, à des outils graphiques avancés, à l'exécution des ordres et à des fonctionnalités de gestion des risques, vous permettant ainsi de surveiller vos positions et d'effectuer des transactions en toute confiance, où que vous soyez.

En privilégiant la compatibilité mobile, vous êtes sûr de ne pas manquer d'opportunités de trading cruciales simplement parce que vous n'êtes pas devant votre ordinateur.

Application mobile cTrader

Comment broker-cfd.fr a-t-il sélectionné les meilleurs logiciels de trading ?

Notre évaluation a commencé par vérifier que chaque plateforme de notre base de données en constante expansion.

Nous avons ensuite utilisé notre système de notation exclusif pour évaluer plus de 200 points de données dans huit domaines clés, notamment la réglementation, les performances des logiciels, les fonctionnalités des plateformes, la compatibilité mobile, la facilité d'utilisation et la fiabilité globale.

Cette approche globale garantit que nos recommandations sont basées sur les besoins et les priorités spécifiques des investisseurs qui utilisent aujourd'hui les plateformes de trading.

Conclusion

Lorsque vous choisissez le meilleur logiciel de trading, n'oubliez pas que le broker que vous sélectionnez limite souvent les outils auxquels vous pouvez accéder.

Les plateformes gratuites peuvent être tentantes, en particulier pour les nouveaux traders. Cependant, d'après notre expérience, elles peuvent manquer de fonctionnalités avancées telles que des flux de données rapides, des indicateurs techniques ou l'automatisation, autant d'outils qui peuvent améliorer les décisions et les résultats de trading.

Il est également important de garder à l'esprit que les logiciels conçus pour le Forex ne sont pas forcément adaptés aux actions ou aux cryptomonnaies.

Renseignez-vous toujours sur les plateformes en fonction des marchés sur lesquels vous négociez et utilisez des comptes de démonstration pour tester les logiciels de trading avant de vous engager pleinement.