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Effet de levier des courtiers CFD

CFD apalancadas

Un des avantages du trading de CFDs est l'effet de levier. Les CFDs sont des produits à marge, ils permettent donc de multiplier les investissements avec une somme relativement faible,

En général un CFD ne coûte que 10% du prix de l'action sous-jacente. Ce qui a pour conséquence de favoriser les transactions à court terme, car les fluctuations des cours sont plus limitées que sur de longues périodes.

Toutefois, l'effet de levier implique un risque important, les pertes et les bénéfices peuvent être rapides et plus élevés par rapport à votre investissement initial.

L'effet de levier varie en fonction de l'actif sous-jacent et des brokers.

Il existe deux effets de levier à prendre en compte :

L'effet de levier sur marge : Votre broker autorise un levier de 10:1, vous devez donc avoir en capital au moins 10% des sommes que vous tradez, c'est la couverture requise par transaction.

L'effet de levier effectif :Vous avez un capital initial de 10 000 euros. Vous ouvrez une position de 20 000 avec un levier de 10:1.

La couverture requise est donc de (20 000 / levier 10) = 2000

En réalité vous utiliser un levier de 2, car le montant de votre position est de 20 000 pour un capital de 10 000.

L'importance de la marge et de l'effet de levier du forex

La marge est, en principe, la garantie qu'un courtier exige pour le trading du forex et des CFDs. Avec les produits à effet de levier, la perte peut être supérieure au capital investi. Pour permettre aux traders d'être en mesure de compenser leurs éventuelles pertes, les brokers forex exigent donc une marge. Par exemple, certains courtiers demandent une marge de 1%. Cela signifie que le trader doit déposer une garantie de 10 euros pour une utilisation de 1.000 euros.

La marge peut être utilisée pour déterminer le levier maximum. Une marge de 1% signifie toujours que le levier maximum est de 100:1. Une marge de 0,25 signifie que le levier maximum est de 400:1. Bien sûr, les traders ne sont pas obligés d'utiliser le levier maximum.

Sans effet de levier, le trading du forex ne présenterait guère d'intérêt. Supposons que le cours de l'EUR / USD passe de 1,2145 à 1,2199 un jour. Cela signifie une augmentation de prix de 0,4 %, ce qui est assez réaliste. Avec une utilisation de 1000 euros, le bénéfice serait de seulement 4 euros. Pour la plupart des traders, le trading sans effet de levier ne serait pas vraiment rentable.

Avec un levier 100:1, vous pouvez utiliser 100 fois le capital pour une position. Plus le levier utilisé est élevé, plus le risque est élevé. C'est pourquoi il est important d'évaluer correctement le risque des produits à effet de levier. Avec les ordres de Stop Loss et de Take Profit, le risque peut être limité. Sur la base de l'exemple ci-dessus, un effet de levier de 100:1 signifierait un rendement de 40%. Les débutants devraient, si possible, utiliser un levier plus petit pour limiter le risque. L'excès de levier fait perdre de l'argent à pratiquement tous les traders qui manque d'expérience.

Réglementation de l'effet de levier

En Europe, la réglementation de l'effet de levier est déterminée par l'Autorité Européenne des Marchés Financiers (ESMA). L'ESMA a établi des restrictions sur l'utilisation de l'effet de levier pour les traders particuliers, dans le but de protéger les investisseurs contre les risques élevés associés à l'utilisation de l'effet de levier.

En 2018, l'ESMA a limité l'effet de levier maximal pour les traders particuliers à 30:1 pour les paires de devises les plus liquides et à 20:1 pour les autres instruments financiers. Cela signifie que les traders ne peuvent pas utiliser plus de 30 fois ou 20 fois leur capital pour négocier sur les différents marchés financiers.

L'ESMA a également mis en place des exigences supplémentaires pour les courtiers, telles que la mise en place de programmes de formation pour les traders particuliers, ainsi que la fourniture de notifications de marge pour aider les traders à comprendre les risques liés à l'utilisation de l'effet de levier.

La réglementation de l'effet de levier en Europe vise à minimiser les risques pour les traders particuliers tout en leur permettant toujours d'avoir accès à des produits financiers complexes tels que les CFD. Les traders doivent être conscients de ces restrictions et de leur impact sur leur capacité à utiliser l'effet de levier pour négocier sur les marchés financiers.

Les frais de trading liés à l'effet de levier

L'utilisation de l'effet de levier implique généralement des frais supplémentaires liés au trading. Les courtiers peuvent facturer des frais pour l'utilisation de l'effet de levier sous forme de spread, de commission ou de marge requise.

Les frais de trading liés à l'effet de levier peuvent également inclure des frais supplémentaires pour les positions de nuit. Certaines plates-formes de trading peuvent facturer des intérêts sur les positions maintenues pendant la nuit, ce qui peut réduire les bénéfices potentiels pour les traders.

Les traders doivent être conscients de ces frais supplémentaires lorsqu'ils utilisent l'effet de levier pour négocier des positions de nuit. Ils doivent inclure ces frais dans leur plan de trading et les considérer dans leur calcul des coûts totaux du trading. Les traders peuvent également prendre en compte le taux d'intérêt du marché pour les actifs sous-jacents pour évaluer les coûts potentiels liés à l'utilisation de l'effet de levier pour les positions de nuit.

Comment les traders professionnels utilisent l'effet de levier

Les traders professionnels utilisent souvent l'effet de levier pour maximiser leurs profits sur les marchés financiers. Cependant, en raison de leur expérience et de leur connaissance approfondie des marchés, ils utilisent généralement l'effet de levier de manière différente que les traders particuliers. Voici quelques-unes des façons dont les traders professionnels peuvent utiliser l'effet de levier :

  1. Utiliser l'effet de levier avec prudence : Les traders professionnels sont conscients des risques liés à l'utilisation de l'effet de levier, et sont donc plus enclins à n'utiliser que des niveaux modérés d'effet de levier, en fonction de leur stratégie de trading.
  2. Diversification du portefeuille : Les traders professionnels peuvent utiliser l'effet de levier pour diversifier leur portefeuille de trading, en investissant dans différents instruments financiers tels que les actions, les obligations, les devises, les matières premières, etc.
  3. Utiliser les ordres stop loss : Les traders professionnels peuvent utiliser des ordres stop loss pour gérer les risques liés à l'utilisation de l'effet de levier, en limitant les pertes potentielles en cas de mouvement de marché inattendu.

Comment les traders débutants utilisent l'effet de levier

Les traders débutants peuvent être tentés d'utiliser l'effet de levier pour maximiser leurs gains potentiels, sans comprendre les risques associés. Cependant, il est important qu'ils comprennent comment utiliser correctement l'effet de levier pour éviter de se mettre en danger. Voici quelques conseils pour les traders débutants qui souhaitent utiliser l'effet de levier :

  1. Comprendre les risques : Les traders débutants doivent être conscients des risques liés à l'utilisation de l'effet de levier, et doivent s'assurer de comprendre comment cela peut affecter leur compte de trading.
  2. Déterminer un niveau d'effet de levier approprié : Les traders débutants devraient déterminer un niveau d'effet de levier approprié pour leur stratégie de trading, en fonction de leur niveau de confort en matière de risque et de leur tolérance aux pertes potentielles.
  3. Utiliser des ordres stop loss : Les traders débutants devraient utiliser des ordres stop loss pour gérer les risques liés à l'utilisation de l'effet de levier, en limitant les pertes potentielles en cas de mouvement de marché inattendu.
  4. Apprendre et s'entraîner : Les traders débutants devraient apprendre les bases du trading et s'entraîner avec un compte de démonstration pour développer leur stratégie et améliorer leur capacité à utiliser l'effet de levier de manière efficace.

En général, il est important que les traders débutants comprennent bien les risques liés à l'utilisation de l'effet de levier, et s'assurent de ne pas prendre des risques inutiles lorsqu'ils utilisent ce levier pour négocier sur les marchés financiers.

Avantages de l'effet de levier

  • Augmentation des gains potentiels : En utilisant l'effet de levier, les traders peuvent investir davantage de fonds sans avoir à déposer une quantité importante de capital. Cela peut augmenter considérablement les gains potentiels.
  • Utilisation plus efficace de votre capital : En utilisant l'effet de levier, les traders peuvent maximiser leur capital en prenant des positions plus importantes avec une quantité relativement petite de fonds propres.
  • Accès à des marchés plus vastes : L'effet de levier permet aux traders de prendre des positions dans des marchés qui autrement pourraient être inaccessibles en raison de la quantité de capital nécessaire pour y investir.
  • Flexibilité : Les traders peuvent utiliser l'effet de levier pour prendre des positions dans différents types de marchés, y compris les marchés en hausse et en baisse, ce qui leur offre une plus grande flexibilité dans leur stratégie de trading.

Inconvénients de l'effet de levier

  • Risque accru de perte : L'effet de levier peut augmenter les gains potentiels, mais il peut également augmenter les risques de perte en cas de mouvements défavorables des marchés. Si les mouvements de marché sont défavorables, les pertes peuvent rapidement s'accumuler et dépasser les fonds propres du trader.
  • Marges requises : L'utilisation de l'effet de levier nécessite généralement un dépôt de marge, qui est un pourcentage du montant total de la position. Cela peut réduire les fonds disponibles pour d'autres investissements.
  • Connaissances nécessaires : Pour utiliser efficacement l'effet de levier, les traders doivent comprendre les concepts complexes de la finance et de la négociation de produits dérivés, ainsi que les risques potentiels.

Un bon conseil

L'utilisation de la marge et de l'effet de levier peut augmenter considérablement les gains potentiels, mais elle peut également entraîner des pertes plus importantes en cas de mouvements défavorables du marché. Il est donc important d'être conscient des risques liés à l'utilisation de la marge et de l'effet de levier et de les gérer de manière appropriée en incluant des stratégies de gestion du risque telles que les stop-loss et les ordres limites.

De plus, il est crucial de comprendre son propre profil de risque et de ne pas investir plus que ce que l'on est disposé à perdre. Enfin, il est toujours judicieux de consulter un conseiller financier qualifié pour obtenir des conseils sur la façon de gérer les risques liés à l'utilisation de la marge et de l'effet de levier dans un portefeuille de trading.

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