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Brokers avec un faible effet de levier

Brokers avec un faible effet de levier

Les brokers à faible effet de levier réduisent le risque lors du trading de produits dérivés, ce qui en fait un point de départ idéal pour les débutants.

Ce guide explique le fonctionnement du trading avec un faible effet de levier et examine les modèles et ratios de levier les plus courants. Vous trouverez ci-dessous une liste des avantages et des inconvénients du trading avec des comptes à faible effet de levier. Nous avons également classé et comparé les meilleures sociétés et les meilleurs brokers à faible effet de levier.

Comment fonctionne l'effet de levier ?

En termes simples, le trading à effet de levier fonctionne de la même manière que l'emprunt. Votre broker vous prête de l'argent pour ouvrir des positions plus importantes, ce qui vous permet de réaliser des bénéfices plus importants.

L'effet de levier est souvent présenté sous la forme d'un ratio qui représente le solde du capital prêté (par le broker) par rapport à la valeur de l'équité totale (le montant que le trader investit).

Par exemple, un broker offrant un effet de levier de 1:5 signifie que pour chaque 10 € investis, vous pouvez emprunter jusqu'à 50 €. Cela donne aux traders la possibilité de multiplier les résultats d'une transaction.

Cependant, il est important de noter que les opérations à effet de levier peuvent amplifier les pertes. Ainsi, sur les marchés très volatils, tels que les cryptomonnaies, vous pouvez utiliser un effet de levier plus faible pour vous protéger contre une perte d'argent rapide. C'est également la raison pour laquelle les brokers à faible effet de levier sont populaires auprès des traders débutants.

Exemples

Supposons qu'un trader commence avec un dépôt de 100 € et que son broker propose un effet de levier de 1:10 sur les matières premières. Cela signifie qu'il peut prendre des positions jusqu'à dix fois la valeur de son solde disponible, soit un maximum de 1000 €.

Il investit 1 000 euros dans le pétrole brut et la valeur du pétrole brut augmente de 10 %, ce qui lui permet de réaliser un bénéfice de 100 euros (1 000 euros * 1,1 = 1 100 euros). Cependant, s'il avait acheté 100 euros de pétrole brut sans effet de levier sur la même transaction, son bénéfice serait de 10 euros (100 euros * 1,1 = 110 euros).

Autre exemple : un trader dispose d'un dépôt de 100 euros et son broker propose un effet de levier plus élevé de 1:100. Il investit 10 000 euros (1 000 € * 100) dans des actions Apple, mais la valeur de l'action s'effondre de 10 %. Le trader perd donc 1 000 euros (10 000 € * 0,9 = 9 000 €), soit 10 fois son dépôt initial.

Ainsi, si les transactions à effet de levier peuvent amplifier vos profits, les brokers à faible effet de levier peuvent vous aider à éviter des pertes plus importantes.

Notez que les exemples ci-dessus ne tiennent pas compte des frais que vous pourriez avoir à payer pour négocier sur marge.

Qu'est-ce qui est considéré comme un faible effet de levier ?

En général, on considère qu'un effet de levier faible est inférieur à 1:30. Toutefois, l'effet de levier peut varier en fonction des marchés sur lesquels vous investissez.

Les brokers les plus fiables qui offrent un faible effet de levier sont réglementés par la FCA (Royaume-Uni), l'ASIC (Australie) et la CySEC (Europe). Ces organismes de surveillance financière limitent généralement les taux d'effet de levier en fonction du marché en question. Les taux d'effet de levier les plus courants sont les suivants

  • 1:30 - paires de devises majeures, par exemple, EUR/USD et GBP/USD
  • 1:20 - Or, paires de devises mineures, principaux indices boursiers, par exemple, NYSE et FTSE 100.
  • 1:10 - Matières premières et indices mineurs, par exemple, les énergies comme le pétrole.
  • 1:5 - Actions et parts, par exemple, Amazon, Microsoft et Tesla.
  • 1:2 - Actifs en crypto-monnaies, par exemple, Bitcoin, Ethereum et Litecoin.

Avantages des brokers à faible effet de levier

  • Gains avec un risque réduit - L'utilisation d'un effet de levier plus faible peut profiter aux traders en augmentant légèrement la taille de leur position, et donc en augmentant leurs profits potentiels. Avec un faible effet de levier, le risque est minimisé mais des profits plus importants sont toujours possibles.
  • Frais réduits - Comme l'effet de levier signifie que vous empruntez de l'argent, le broker peut vous facturer des frais pour maintenir des positions pendant la nuit ou pour effectuer des transactions. Cependant, la structure des coûts avec un effet de levier plus faible signifie que vous empruntez moins, et donc que vous payez moins de frais.
  • Moins de pertes - Comme l'effet de levier augmente le capital, il amplifie également les gains et les pertes. Choisir un broker avec un taux d'effet de levier plus faible vous aidera à atténuer vos pertes, car vous êtes exposé à moins de risques dans l'ensemble.
  • Idéal pour les débutants - L'utilisation de brokers avec un faible effet de levier est une stratégie plus consciente du risque, ce qui la rend idéale pour les débutants qui sont encore en train de se familiariser avec un marché donné.

Inconvénients des brokers à faible effet de levier

  • Profits limités - Lorsque vous utilisez un broker à faible effet de levier, votre potentiel de profit est limité par le taux d'effet de levier qu'il offre. Vous n'avez pas la possibilité d'effectuer des transactions plus risquées qui offrent des rendements potentiellement plus élevés.
  • Restreint votre portefeuille - En vous inscrivant auprès d'un broker à faible effet de levier, vous aurez moins de possibilités de diversifier votre portefeuille. Un trader utilisant un effet de levier élevé est plus susceptible de disposer du capital nécessaire pour investir dans plusieurs actifs tels que les REITs, les CFDs, les obligations ou les cryptos.

Comment choisir des brokers à faible effet de levier

Les facteurs clés à prendre en compte lors du choix d'un compte de trading avec un effet de levier plus faible sont les suivants :

  • Frais - Recherchez la structure générale des frais du broker. Recherchez les coûts de transaction de l'effet de levier et tous les frais facturés pour garder des positions pendant la nuit.
  • Actifs disponibles - Assurez-vous que l'actif souhaité est disponible, qu'il s'agisse de forex, d'actions, de matières premières ou de crypto-monnaies.
  • Effet de levier minimum - Vérifiez le niveau de l'effet de levier minimum offert sur l'actif de votre choix. Alternativement, nous avons compilé une liste des meilleurs brokers avec un faible effet de levier.
  • Protection contre les soldes négatifs - Il s'agit d'une fonction utile offerte par la plupart des brokers réglementés. Elle empêche votre compte de devenir négatif même si les marchés évoluent rapidement. Ceci est particulièrement bénéfique pour les nouveaux traders.
  • Compte de démonstration - Les comptes de démonstration vous permettent de vous entraîner au trading avec un faible effet de levier et de déterminer si vous êtes satisfait du logiciel de trading proposé par le broker. Les comptes d'entraînement gratuits sont souvent le signe d'un courtier de confiance.
  • Pays pris en charge - Assurez-vous que vous êtes autorisé à utiliser le broker en question. Que vous soyez en France, en Espagne au Canada ou d'ailleurs, différents brokers n'acceptent que les traders de certaines juridictions.

Les meilleurs brokers de CFD avec un faible effet de levier

Brokers Plateformes Notre avis Site officiel
AvaTrades MetaTrader 4 et 5
AvaOptions
Avis AvaTrade Site AvaTrade
XTB xStation 5 Avis XTB Site XTB
Admiral Markets MetaTrader 4 et 5 Avis Admiral Markets Site Admiral Markets
PepperstoneMetaTrader 4 et 5
cTrader, TradingView
Avis PepperstoneSite Pepperstone
XM MetaTrader 4 et 5 Avis XM Site XM

Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.

Dernier mot sur les brokers à faible effet de levier

Les brokers à faible effet de levier offrent aux clients la possibilité de bénéficier du trading sur marge sans les risques qu'un effet de levier plus élevé peut entraîner.

Il est important de se rappeler, cependant, que toute forme de trading avec effet de levier peut entraîner des pertes imprévisibles. Les débutants devraient ouvrir des comptes de démonstration pour s'exercer à la négociation sur marge, et s'assurer qu'ils choisissent le broker le plus fiable pour protéger leur capital.

Néanmoins, un faible effet de levier est idéal pour les investisseurs prudents qui cherchent à accroître régulièrement leurs profits. Consultez notre liste des meilleurs brokers à faible effet de levier pour commencer.

FAQ

Le faible effet de levier est-il préférable pour les débutants ?

Que vous tradiez la crypto, le forex, les actions ou les obligations, pour les débutants, un ratio de levier plus faible est bon. Cela permet de réduire les pertes, qui sont plus attendues avec les nouveaux arrivants qui peuvent faire des erreurs. Heureusement, la plupart des brokers réglementés par l'UE, le Royaume-Uni et l'Australie plafonnent l'effet de levier pour les traders particuliers à 1:30.

Quels sont les meilleurs brokers réglementés à faible effet de levier ?

La plupart des meilleurs brokers offrent des options à faible effet de levier, et le choix d'une plateforme dépendra de vos besoins individuels. Parmi les meilleures sociétés de trading à faible effet de levier figurent XTB, XM, AvaTrade, CMC Markets, Pepperstone et Admiral.

Que signifie "faible effet de levier" et "faible marge" ?

L'effet de levier et la marge impliquent tous deux l'emprunt de fonds pour négocier. Une position à effet de levier signifie qu'un trader s'est endetté, tandis que la marge est l'argent/ratio réel, c'est-à-dire le prêt contracté pour investir sur les marchés financiers. Les deux termes sont souvent utilisés de manière interchangeable.

Quels sont les pays qui autorisent le trading à faible effet de levier ?

Le trading à effet de levier est réglementé et légal dans de nombreux pays à travers le monde. Par exemple :

  • États-Unis - National Futures Association (NFA)
  • Australie - Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC)
  • Royaume-Uni et Europe - Financial Conduct Authority (FCA), Autorité européenne des marchés financiers (ESMA), Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC)
  • Singapour - Autorité monétaire de Singapour (MAS)

Quelle est la différence entre l'effet de levier professionnel et l'effet de levier des investisseurs particuliers ?

L'effet de levier professionnel et particulier fait référence aux différents taux et règlements qui accompagnent les comptes professionnels et particuliers. L'accès à l'effet de levier professionnel nécessite un bilan élevé, un historique de rotation et des preuves d'activité d'investissement.

Les comptes à effet de levier pour les particuliers ont une structure de levier plus faible imposée par diverses autorités réglementaires qui limitent l'effet de levier sur différents actifs. Par exemple, le trading de crypto est généralement plafonné à 1:2 en raison de la volatilité du marché.