Comment investir en bourse avec le trading des CFD sur actions

Un contrat pour différence (CFD) est un accord entre un broker et un trader qui stipule que ce dernier paiera ou sera payé la différence entre la valeur d'un actif au début et à la fin du contrat. En général, ces contrats n'ont pas de date d'expiration et peuvent être ouverts et fermés quand le trader le souhaite.

Le trading de CFD sur actions implique des instruments dérivés, ce qui signifie que le trader n'achète pas l'actif lui-même, il ne fait que spéculer sur les mouvements de son prix. Par conséquent, les investisseurs ne deviennent pas propriétaires de l'actif sous-jacent.

Par exemple, l'achat d'un CFD sur les actions Tesla ne donne pas à l'investisseur des actions de la société, mais simplement la possibilité d'être payé si leur valeur augmente.

Comment fonctionne le trading de CFD sur actions

Avec le trading de CFD sur actions, les investisseurs font essentiellement des paris sur l'évolution du prix d'une action, avec la possibilité de profiter des marchés haussiers et baissiers. Le trading de CFD sur actions peut être effectué en prenant une position longue ou courte sur un actif s'ils pensent que son prix va augmenter ou baisser, respectivement.

Le profit (ou la perte) est alors déterminé par la différence entre la valeur de l'action à l'ouverture de la position et sa valeur à la fermeture. Des commissions sont généralement facturées pour l'ouverture et la fermeture d'un CFD, généralement autour de 0,1 % pour les actions britanniques.

Prenons l'exemple d'un CFD sur actions où un investisseur pense que la valeur de l'action Lloyds Banking Group va augmenter à partir de son prix actuel de 45,55/46,55 pence. Il achète alors 10 000 unités en étant long, ce qui signifie qu'il mise 4 655 £ (10 000 * prix acheteur de 46,55 pence), et le broker prélève une commission de 0,1 % avec des frais minimums de 8 £. Comme la commission ne serait que de 4,66 £ (0,1 % de 4 655 £), les frais minimums de 8 £ sont prélevés.

Après huit heures, la valeur du CFD boursier est passée à 65,55/66,55 pence et le trader clôture le contrat pour 6655 £ (10 000 * 66,55 pence), soit un bénéfice brut de 2 000 £ (6655 £ - 4655 £). Cependant, une autre commission de 8 £ est prélevée (la commission de 0,1% de 6,56 £ est inférieure au minimum). Ainsi, la commission totale prélevée est de 16 £ sur un bénéfice brut de 2 000 £, laissant le trader avec un bénéfice net de 1 984 £.

Le même processus est suivi pour les CFDs courts, sauf que la différence de prix est dans l'autre sens. En d'autres termes, la baisse du cours de l'action à 25,55/26,55p produirait le même bénéfice.

Trading d'actions CFD et trading d'actions au comptant

Quelle est donc la différence entre le trading d'actions CFD et le trading d'actions traditionnel (au comptant) ? Est-il préférable de négocier des actions CFD ou simplement des actions ?

Le trading d'actions au comptant consiste à acheter des actions d'une société si vous pensez que le prix de l'action va augmenter. Vous bénéficiez alors de tous les avantages liés à la possession d'actions, du droit de vote, des dividendes, etc. Toutefois, si le cours de l'action chute, vous perdrez de l'argent, car il n'est pas possible de profiter d'un marché baissier avec des actions au comptant. Le trading d'actions CFD, quant à lui, n'offre pas la propriété mais vous permet de profiter des mouvements de prix bidirectionnels et d'exécuter des transactions beaucoup plus rapidement, facilitant ainsi les stratégies de day trading.

Chaque style de trading d'actions a ses avantages, par exemple, les actions au comptant sont probablement meilleures si vous souhaitez conserver les actions pendant une longue période, obtenir des droits de vote et des dividendes. En revanche, si vous souhaitez spéculer sur les mouvements de prix à court terme, le trading d'actions CFD peut vous convenir davantage. Les CFD offrent également la possibilité d'exercer un effet de levier sur vos transactions, en empruntant au courtier une partie du coût du contrat afin d'augmenter votre exposition au marché et de prendre des positions plus importantes.

Les investisseurs expérimentés peuvent utiliser les CFD pour se couvrir contre les actions traditionnelles. Si vous détenez des actions à long terme mais que vous pensez qu'elles risquent d'être malmenées à court terme, vous pouvez acheter un CFD de vente pour en profiter sans affecter vos actions.

L'influence des CFD sur le prix des actions

Le trading d'actions CFD affecte-t-il les prix des actions de quelque manière que ce soit ? La réponse est simple : non. Les CFD sont des contrats dérivés qui sont liés à l'évolution du prix des actions. Lorsqu'il achète des CFD sur actions, le trader n'achète ou ne possède jamais réellement l'actif sous-jacent. Par conséquent, les CFD n'ont aucun impact sur la valeur de l'action sur laquelle ils sont basés.

Sur quelles plates-formes puis-je négocier ?

Vous avez peut-être entendu dire que le trading CFD d'actions n'est disponible que sur MetaTrader5 (MT5), mais ce n'est pas le cas. Même s'il est généralement associé au forex, le trading de CFD et d'actions est possible sur MetaTrader4 (MT4). Cependant, MetaTrader5 a été conçu pour les CFD et présente donc une interface plus facile et plus adaptée aux traders de CFD sur actions.

Il existe également un grand nombre d'autres plateformes de trading, moins populaires, qui prennent en charge le trading d'actions CFD. De nombreux brokers proposent leurs propres plateformes propriétaires ou commerciales, telles que cTrader ou NinjaTrader. Si un broker propose le trading d'actions CFD, il fournira presque toujours l'accès à une plateforme qui la prend en charge.

Stratégies de trading des CFD sur actions

Avec le trading de CFD sur actions, la stratégie est importante. Nous avons présenté ici quelques-unes de nos stratégies préférées, mais vous trouverez plus de détails sur notre page consacrée aux stratégies :

Trading de paires

Cette stratégie consiste à investir dans deux CFD d'actions différents, avec une position longue et une position courte. Les deux actions doivent être des actifs fortement corrélés qui sont récemment devenus moins corrélés. L'objectif est de tirer parti d'une divergence entre les deux actifs sous-jacents. Vous ouvrez une position longue sur l'actif le plus faible et une position courte sur l'actif le plus fort. La direction du marché ne devrait pas avoir d'importance, vous allez gagner avec une position et perdre avec l'autre. Le profit est alors basé sur la différence de prix entre ces actifs, plutôt que sur la direction de leurs mouvements de prix.

Couverture

Il s'agit presque d'une police d'assurance pour le trading d'actions et elle fonctionne si vous possédez déjà des actions ou si vous avez des positions ouvertes. Disons que vous possédez des actions de Coca-Cola et que vous pensez que leur valeur va baisser à court terme. Vous ne voulez pas vendre l'action, car à moyen ou long terme, elle devrait se redresser. C'est là que les opérations de couverture entrent en jeu. Vous pouvez vendre à découvert des actions Coca-Cola et, si le prix baisse, vous pouvez les encaisser et profiter de la baisse de valeur.

Trading d'actualités

Le trading d'actualités consiste à se tenir au courant des dernières annonces et des derniers communiqués de différentes sociétés. Ceux-ci auront un impact important sur la valeur des actions d'une société. Il existe deux approches du trading d'actualités.

Tout d'abord, vous pouvez acheter des contrats CFD avant l'annonce afin de tenter de prédire la réaction à la publication et l'effet qu'elle aura sur le prix d'une action, ce qui peut être risqué mais gratifiant. L'autre méthode consiste à utiliser le trading de CFD sur actions juste après l'annonce, de cette façon vous pouvez voir le changement initial de la valeur et le suivre. Vous ne profiterez peut-être pas autant, mais cette méthode est moins risquée.

Avantages du trading de CFD sur actions

Pas de droit de timbre
Effet de levier plus important
Exécution instantanée des ordres
Négociez des positions courtes ou longues
Vous pouvez compenser les pertes par les bénéfices à des fins fiscales
Vous pouvez utiliser les CFD pour vous couvrir contre les actions traditionnelles.

Inconvénients du trading de CFD sur actions

Absence de droits de propriété et de vote
Frais de financement pour la détention pendant la nuit
Des niveaux de concentration élevés sont nécessaires

Comment commencer le trading de CFD sur actions

Si vous souhaitez commencer le trading de CFD sur actions, suivez ce guide étape par étape :

Choisir un broker

La première chose à faire pour commencer à négocier des CFD boursiers est de trouver un broker. Il existe de nombreux brokers, et il peut être difficile de choisir le meilleur. Voici quelques éléments à comparer :

Le niveau du service clientèle
Frais de financement (overnight)
Le fonctionnement de la plate-forme de trading et les sensations qu'elle procure
Minimums/frais de dépôt et de retrait
Commissions ou frais d'ouverture et de fermeture
Les actions qu'ils proposent ou les bourses auxquelles ils ont accès.

Recherche sur le marché

Une fois que vous avez trouvé un broker et ouvert un compte, vous devez étudier le marché. Regardez les tendances des différentes actions, les graphiques de prix sur 1 ou 3 ans peuvent souvent montrer des modèles réguliers. Recherchez également les sites d'information pour voir s'il y a de nouveaux développements liés aux entreprises que vous recherchez.

Ouvrez une position

Si vous avez trouvé une action appropriée et que vous savez si vous voulez prendre une position courte ou longue, vous êtes prêt à ouvrir une position et à commencer à négocier des actions CFD. Achetez le nombre de contrats CFD qui vous convient et gardez un œil sur la marge que vous devez mettre en place et sur les pertes potentielles.

Mettez en œuvre des stratégies de gestion du risque

Le trading d'actions CFD comporte un certain niveau de risque, surtout si vous utilisez une marge. Il est toujours judicieux de mettre en place une forme de gestion du risque, qu'il s'agisse d'ordres stop loss qui ferment automatiquement le contrat lorsqu'une perte prédéfinie a été constatée ou d'une combinaison complexe de trailing stops, de couvertures et de calculs de taille.

Surveillez et fermez la position

Assurez-vous de surveiller constamment le marché et soyez prêt à fermer votre position à tout moment. Si vous faites du day trading, vous voudrez fermer plusieurs fois par jour. Par contre, si vous avez une approche à plus long terme, vous devez tout de même garder un œil sur le marché et utiliser des calculateurs de profit pour vous assurer que les frais de nuit sont pris en compte.

Conseils de trading

Ces conseils pourraient améliorer vos compétences en matière de trading d'actions CFD :

Faites vos devoirs : Faites de nombreuses recherches sur le marché avant d'acheter des contrats CFD sur actions. Assurez-vous d'avoir vu tous les graphiques, tendances et creux passés. L'histoire peut se répéter, alors mettez toutes les chances de votre côté en vous renseignant sur le passé.
Suivez l'actualité : Les communiqués de presse ont un impact considérable sur le cours des actions. Tenez-vous au courant de toutes les nouvelles annonces et restez en tête de la courbe.
Utilisez un compte de démonstration : Les comptes de démonstration sont vos amis. Ils vous permettent de mettre en pratique vos stratégies, d'affiner vos approches et de vous familiariser avec les plateformes, le tout sans dépenser d'argent réel. Prenez le temps d'utiliser un compte de démonstration de trading d'actions CFD avant de vous lancer dans l'aventure.
Continuez à apprendre : Il existe de nombreuses ressources pédagogiques gratuites que vous pouvez utiliser à votre avantage. YouTube propose d'excellentes vidéos de démonstration de trading des actions en bourse et il existe une multitude de livres et de PDF sur le sujet.

Dernier mot sur le trading des CFD sur actions

Le trading des CFD sur actions est un excellent moyen de profiter des mouvements de prix de différentes actions sur le marché sans posséder l'actif sous-jacent. De nombreux traders expérimentés ajoutent les CFD d'actions à leur portefeuille, à la fois comme instrument autonome et comme moyen de couvrir des positions existantes. Suivez notre guide pour vous lancer dans le trading d'actions CFD dès aujourd'hui et utilisez nos conseils et stratégies pour vous donner une longueur d'avance. Consultez également notre liste des brokers CFD les plus recommandés.

Les meilleurs brokers CFD sur actions

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Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.