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Comment générer des revenus passifs en ligne

revenus passifs

Gagner des revenus passifs en faisant du day trading en ligne, c'est peut-être un rêve. Mais cela peut-il devenir une réalité ? Pour répondre à cette question, nous allons d'abord explorer les différences entre les revenus actifs et les revenus passifs. Ensuite, nous examinerons comment générer des revenus passifs grâce à différentes techniques de trading, notamment à partir d'actions, de crypto-monnaies, de forex, et plus encore.

Qu'est-ce qu'un revenu passif ?

Un revenu passif est une somme d'argent générée régulièrement et qui ne nécessite qu'un effort minimal de la part du bénéficiaire pour la gagner et la conserver. Les gains sur les actions, les intérêts, les matières premières, les gains de loterie et les plus-values sont souvent les types de revenus qui viennent à l'esprit.

Toutefois, si ces revenus correspondent à la définition populaire des revenus passifs, certains pays imposent également une définition plus technique à des fins fiscales. Les nuances entourant ces déterminations fiscales seront détaillées plus loin.

Trading actif ou passif

Trading actif

Les gens se demandent souvent si le trading d'actions est un revenu passif. La réponse dépend toutefois de votre approche personnelle. Les traders actifs investissent beaucoup de temps et d'efforts pour réaliser des bénéfices. En fait, leur activité de trading sera souvent leur principale préoccupation.

Trading passif

En revanche, si vous cherchez à générer un revenu passif grâce au day trading, vous n'avez probablement pas l'intention de passer toute la journée devant votre ordinateur à suivre les marchés et à effectuer des transactions. Contrairement aux traders actifs, vos revenus passifs s'adapteront à votre mode de vie, plutôt que de l'imposer.

Ainsi, si vous souhaitez générer des revenus passifs en négociant des options ou des bitcoins, par exemple, vous pouvez confier votre capital à un courtier de confiance, à un système automatisé ou investir par le biais du copy trading.

Avantages et inconvénients des revenus passifs

Avant d'examiner certaines techniques et astuces permettant de gagner des revenus passifs grâce au day trading, il est important de comprendre les avantages et les inconvénients de cette activité. Le peu de temps que vous devrez consacrer à cette activité est un avantage évident. Toutefois, cela signifie également que les décisions d'investissement que vous prendrez seront soumises à une pression accrue.

En outre, le trading passif peut parfois se traduire par un flux de bénéfices plus lent que le trading actif. Vous risquez également de négliger le suivi de vos revenus passifs. Vous risquez alors de perdre des bénéfices potentiels. Par ailleurs, vous pouvez passer tellement de temps à vous préoccuper de vos positions que vous intervenez de manière excessive, ce qui limite les rendements.

Comment générer des revenus passifs

L'automatisation

Pour faciliter le day trading des revenus passifs, certains se tournent vers l'automatisation. Utilisés correctement, les systèmes automatisés peuvent vous permettre de générer des profits substantiels. En effet, le nombre de transactions que vous pouvez effectuer manuellement chaque jour est limité. En revanche, un algorithme sophistiqué peut entrer et sortir automatiquement des positions dès que des critères prédéterminés sont remplis.

Ils vous permettent également de négocier sur plusieurs marchés à la fois. En fait, une fois que vous avez programmé vos critères, vous pouvez générer des revenus passifs pendant votre sommeil.

Certains peuvent, à juste titre, douter de l'efficacité de ces systèmes. Cependant, environ 75 % de toutes les transactions effectuées à la Bourse de New York et au NASDAQ proviennent aujourd'hui de ces algorithmes, ce qui prouve leur efficacité.

Logiciel

Avant de pouvoir commencer à développer un revenu passif grâce au trading automatisé d'actions, par exemple, vous devrez trouver le bon logiciel. Faites vos recherches et vérifiez les avis avant d'investir dans un logiciel. En fait, pour obtenir des conseils et des exemples, consultez notre page sur les logiciels.

Une fois que vous aurez choisi un logiciel, vous devrez élaborer une stratégie efficace. La création d'une liste de contrôle de vos paramètres de day trading est souvent un bon point de départ. Vous pouvez prendre en compte les éléments suivants

  • Quand entrer et sortir d'une position
  • Taille de la position
  • L'horizon de trading intrajournalier
  • Objectifs et stop-loss

L'algorithme

Une fois que vous avez élaboré une stratégie, vous devez faire écrire l'algorithme. Si vous avez quelques connaissances techniques, vous pourrez peut-être saisir les instructions vous-même, car le code est relativement simple. Si ce n'est pas le cas, vous pouvez envisager de faire appel à un programmeur pour vous aider.

Back-Testing

Avant de pouvoir utiliser un système automatisé pour générer un revenu passif avec le bitcoin, par exemple, vous devrez également tester votre stratégie. Cela vous permet de tester votre système avant de risquer votre capital. Il vous suffit de comparer votre logiciel à des données de prix historiques pour obtenir un aperçu de ses performances. Vous pouvez ensuite identifier les problèmes et y remédier.

La simulation de Monte Carlo est un outil utile. Elle permet de tester à plusieurs reprises les étapes de votre algorithme et d'introduire des données aléatoires dans vos paramètres. Cela vous permettra de prévoir les performances de votre nouveau système.

Application

Le plus dur ayant été fait, vous pouvez maintenant vous réjouir de voir les revenus passifs s'accumuler sur votre compte. Cependant, vous devrez régulièrement vérifier que votre logiciel fonctionne comme prévu. Des problèmes techniques et des anomalies peuvent survenir.

Copy Trading

Le copy trading est sans doute un autre moyen de faciliter la négociation de revenus passifs. Plutôt que de consacrer beaucoup de temps et d'énergie à l'élaboration d'une stratégie et à la surveillance des marchés, vous pouvez profiter du succès de traders expérimentés.

Il vous suffit de choisir un trader et un programme imitera ses opérations d'achat et de vente avec votre capital. Toutefois, vous constaterez souvent que les traders et le site web prélèvent un petit pourcentage de vos bénéfices. En fait, ceux qui imitent les traders peuvent également être copiés et toucher des commissions.

Vous pensez peut-être que c'est le moyen idéal pour commencer le trading sur le marché des changes en tant que revenu passif. Cependant, qu'il s'agisse d'actions, de contrats à terme ou de forex, il reste certains inconvénients à prendre en compte :

  • Risquer son capital - Vous devez être prêt à perdre, en raison de la volatilité des marchés, la totalité du capital que vous avez initialement investi. Si vous êtes particulièrement réfractaire au risque, le fait de subir des pertes importantes pendant quelques jours peut même vous empêcher de dormir.
  • Choix d'un trader - Le choix d'un trader n'est pas une mince affaire. Par exemple, un trader crypto agressif peut vous éliminer en plusieurs jours. Prenez donc en compte l'instrument qu'il choisit et l'approche qu'il adopte. Vérifiez également l'historique de ses transactions récentes. Vous souhaitez obtenir des résultats réguliers et constants. Il convient toutefois de noter que certaines personnes trouvent plusieurs traders expérimentés à copier.
  • Ne pas suivre les transactions de manière proportionnelle - Certains sites ne vous permettent pas de suivre les transactions de manière proportionnelle. Cependant, pour de bonnes raisons, voire des raisons obscures, les traders investissent souvent des quantités spécifiques. Veillez donc à vous en tenir à la copie de votre trader.
  • Outil d'apprentissage ou générateur d'argent garanti - Nombreux sont ceux qui affirment que la copie de transactions est mieux utilisée comme outil par les débutants pour apprendre à connaître les différents marchés et instruments. Gardez donc à l'esprit que ce n'est peut-être pas le meilleur moyen de générer un revenu passif par le biais du day trading.

Dans l'ensemble, les personnes intéressées par le day trading en vue d'obtenir des revenus passifs peuvent envisager les deux méthodes susmentionnées. Chacune d'entre elles peut réduire de manière significative le temps que vous devez consacrer au trading intrajournalier. Toutefois, il convient également de souligner qu'elles présentent des inconvénients et des risques. Le défi consiste donc à choisir celle qui convient le mieux à vos besoins et à votre mode de vie.

Revenus passifs et impôts

Avant de décider que le day trading est le bon moyen de générer un revenu passif, il convient de tenir compte de certaines règles et réglementations. Certains régimes fiscaux divisent les types de revenus en trois catégories distinctes :

  • Passif - Il s'agit souvent des revenus locatifs nets et des revenus d'une entreprise à laquelle le contribuable ne participe pas de manière substantielle. Il peut également s'agir d'intérêts perçus par le contribuable lui-même. Cette définition englobe un large éventail d'activités. Pour entrer dans cette catégorie, vous ne devez pas être trop impliqué dans vos activités de trading.
  • Portefeuille - Les gains en capital provenant du trading de titres et de matières premières, tels que les actions, les devises, l'or, les ETF, etc. sont normalement considérés comme des revenus de portefeuille. Toutefois, ils peuvent ou non être considérés comme des revenus passifs.
  • Actif - Comme le nom l'indique, vous devez être continuellement et substantiellement impliqué dans l'activité de l'entreprise. Si vous passez la majeure partie de votre journée à effectuer des transactions intrajournalières, par exemple, vous entrez dans cette catégorie.

Ces définitions varient dans une certaine mesure en fonction des différentes juridictions fiscales. Toutefois, il est judicieux de vérifier quel type d'activité de trading constitue un revenu passif dans votre pays de résidence et s'il existe des réglementations fiscales particulières dont vous devez tenir compte.

Dans de nombreux pays, les revenus passifs sont imposables au même titre que les revenus non passifs. Cependant, ils peuvent également être traités différemment. Aux États-Unis, par exemple, l'IRS n'autorise l'imputation des pertes passives que sur les gains passifs. Ainsi, lorsque les pertes dépassent les revenus des activités passives de day trading, le reste de la perte peut être reporté sur l'année fiscale suivante, à condition qu'il y ait des revenus passifs sur lesquels l'imputer.

Le mot de la fin

Bien sûr, les revenus passifs sont une chose que la plupart des gens aimeraient avoir. Qui n'aimerait pas gagner de l'argent tout en s'amusant ? Pourtant, le day trading a toujours été considéré comme un moyen actif et chronophage de générer des profits.

Heureusement, la technologie moderne permet aujourd'hui, dans une certaine mesure, de se mettre en retrait tout en réalisant des bénéfices. Toutefois, vous devez trouver un système adapté à votre situation personnelle, tout en tenant compte des risques et des règles fiscales.

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