Mis à jour le 02 septembre 2026 par l'Équipe de broker-cfd.fr
Gagner des revenus passifs en faisant du day trading en ligne, c'est peut-être un rêve. Mais cela peut-il devenir une réalité ? Pour répondre à cette question, nous allons d'abord explorer les différences entre les revenus actifs et les revenus passifs. Ensuite, nous examinerons comment générer des revenus passifs grâce à différentes techniques de trading, notamment à partir d'actions, de crypto-monnaies, de forex, et plus encore.
Qu'est-ce qu'un revenu passif ?
Un revenu passif est une somme d'argent générée régulièrement et qui ne nécessite qu'un effort minimal de la part du bénéficiaire pour la gagner et la conserver. Les gains sur les actions, les intérêts, les matières premières, les gains de loterie et les plus-values sont souvent les types de revenus qui viennent à l'esprit.
Toutefois, si ces revenus correspondent à la définition populaire des revenus passifs, certains pays imposent également une définition plus technique à des fins fiscales. Les nuances entourant ces déterminations fiscales seront détaillées plus loin.
Trading actif ou passif
Trading actif
Les gens se demandent souvent si le trading d'actions est un revenu passif. La réponse dépend toutefois de votre approche personnelle. Les traders actifs investissent beaucoup de temps et d'efforts pour réaliser des bénéfices. En fait, leur activité de trading sera souvent leur principale préoccupation.
Trading passif
En revanche, si vous cherchez à générer un revenu passif grâce au day trading, vous n'avez probablement pas l'intention de passer toute la journée devant votre ordinateur à suivre les marchés et à effectuer des transactions. Contrairement aux traders actifs, vos revenus passifs s'adapteront à votre mode de vie, plutôt que de l'imposer.
Ainsi, si vous souhaitez générer des revenus passifs en négociant des options ou des bitcoins, par exemple, vous pouvez confier votre capital à un courtier de confiance, à un système automatisé ou investir par le biais du copy trading.
Avantages et inconvénients des revenus passifs
Avant d'examiner certaines techniques et astuces permettant de gagner des revenus passifs grâce au day trading, il est important de comprendre les avantages et les inconvénients de cette activité. Le peu de temps que vous devrez consacrer à cette activité est un avantage évident. Toutefois, cela signifie également que les décisions d'investissement que vous prendrez seront soumises à une pression accrue.
En outre, le trading passif peut parfois se traduire par un flux de bénéfices plus lent que le trading actif. Vous risquez également de négliger le suivi de vos revenus passifs. Vous risquez alors de perdre des bénéfices potentiels. Par ailleurs, vous pouvez passer tellement de temps à vous préoccuper de vos positions que vous intervenez de manière excessive, ce qui limite les rendements.
Avantages
- Peu de temps à consacrer au trading au quotidien.
- Des revenus qui s'adaptent à votre mode de vie.
- Possibilité de négocier sur plusieurs marchés à la fois.
- L'automatisation permet de générer des gains même pendant votre sommeil.
- Accessible aux débutants via le copy trading.
Inconvénients
- Des décisions d'investissement soumises à une pression accrue.
- Un flux de bénéfices parfois plus lent que le trading actif.
- Le risque de négliger le suivi de ses positions.
- Une intervention excessive qui peut limiter les rendements.
- Un risque de perte en capital lié à la volatilité des marchés.
Comment générer des revenus passifs
L'automatisation
Pour faciliter le day trading des revenus passifs, certains se tournent vers l'automatisation. Utilisés correctement, les systèmes automatisés peuvent vous permettre de générer des profits substantiels. En effet, le nombre de transactions que vous pouvez effectuer manuellement chaque jour est limité. En revanche, un algorithme sophistiqué peut entrer et sortir automatiquement des positions dès que des critères prédéterminés sont remplis.
Ils vous permettent également de négocier sur plusieurs marchés à la fois. En fait, une fois que vous avez programmé vos critères, vous pouvez générer des revenus passifs pendant votre sommeil.
Certains peuvent, à juste titre, douter de l'efficacité de ces systèmes. Cependant, la grande majorité des transactions effectuées à la Bourse de New York et au NASDAQ proviennent aujourd'hui de ces algorithmes, ce qui prouve leur efficacité.
La mise en place d'un système de trading automatisé rentable suit généralement cinq grandes étapes :
1
Choisir un logiciel de trading automatisé
Avant de développer un revenu passif grâce au
trading automatisé d'actions, trouvez le bon logiciel. Faites vos recherches et vérifiez les avis avant d'investir dans un outil.
2
Élaborer une stratégie
Créez une liste de contrôle de vos paramètres : quand entrer et sortir d'une position, la taille de la position, l'horizon de trading intrajournalier, les objectifs et les stop-loss.
3
Faire coder l'algorithme
Traduisez votre stratégie en code. Si vous avez quelques connaissances techniques, vous pouvez saisir les instructions vous-même ; sinon, faites appel à un programmeur.
4
Réaliser un back-testing
Comparez votre logiciel à des données de prix historiques pour évaluer ses performances et corriger les problèmes. La simulation de Monte Carlo permet de tester votre algorithme avec des données aléatoires avant de risquer votre capital.
5
Déployer et surveiller le système
Une fois le système lancé, vous pouvez voir les revenus passifs s'accumuler. Vérifiez toutefois régulièrement qu'il fonctionne comme prévu : des problèmes techniques et des anomalies peuvent survenir.
Le copy trading
Le copy trading est sans doute un autre moyen de faciliter la négociation de revenus passifs. Plutôt que de consacrer beaucoup de temps et d'énergie à l'élaboration d'une stratégie et à la surveillance des marchés, vous pouvez profiter du succès de traders expérimentés.
Il vous suffit de choisir un trader et un programme imitera ses opérations d'achat et de vente avec votre capital. Toutefois, vous constaterez souvent que les traders et le site web prélèvent un petit pourcentage de vos bénéfices. En fait, ceux qui imitent les traders peuvent également être copiés et toucher des commissions.
Vous pensez peut-être que c'est le moyen idéal pour commencer le trading sur le marché des changes en tant que revenu passif. Cependant, qu'il s'agisse d'actions, de contrats à terme ou de forex, il reste certains inconvénients à prendre en compte :
- Risquer son capital - Vous devez être prêt à perdre, en raison de la volatilité des marchés, la totalité du capital que vous avez initialement investi. Si vous êtes particulièrement réfractaire au risque, le fait de subir des pertes importantes pendant quelques jours peut même vous empêcher de dormir.
- Choix d'un trader - Le choix d'un trader n'est pas une mince affaire. Par exemple, un trader crypto agressif peut vous éliminer en plusieurs jours. Prenez donc en compte l'instrument qu'il choisit et l'approche qu'il adopte. Vérifiez également l'historique de ses transactions récentes. Vous souhaitez obtenir des résultats réguliers et constants. Il convient toutefois de noter que certaines personnes trouvent plusieurs traders expérimentés à copier.
- Ne pas suivre les transactions de manière proportionnelle - Certains sites ne vous permettent pas de suivre les transactions de manière proportionnelle. Cependant, pour de bonnes raisons, voire des raisons obscures, les traders investissent souvent des quantités spécifiques. Veillez donc à vous en tenir à la copie de votre trader.
- Outil d'apprentissage ou générateur d'argent garanti - Nombreux sont ceux qui affirment que la copie de transactions est mieux utilisée comme outil par les débutants pour apprendre à connaître les différents marchés et instruments. Gardez donc à l'esprit que ce n'est peut-être pas le meilleur moyen de générer un revenu passif par le biais du day trading.
Dans l'ensemble, les personnes intéressées par le day trading en vue d'obtenir des revenus passifs peuvent envisager les deux méthodes susmentionnées. Chacune d'entre elles peut réduire de manière significative le temps que vous devez consacrer au trading intrajournalier. Toutefois, il convient également de souligner qu'elles présentent des inconvénients et des risques. Le défi consiste donc à choisir celle qui convient le mieux à vos besoins et à votre mode de vie.
Revenus passifs et impôts
Avant de décider que le day trading est le bon moyen de générer un revenu passif, il convient de tenir compte de certaines règles et réglementations. Certains régimes fiscaux divisent les types de revenus en trois catégories distinctes :
- Passif - Il s'agit souvent des revenus locatifs nets et des revenus d'une entreprise à laquelle le contribuable ne participe pas de manière substantielle. Il peut également s'agir d'intérêts perçus par le contribuable lui-même. Cette définition englobe un large éventail d'activités. Pour entrer dans cette catégorie, vous ne devez pas être trop impliqué dans vos activités de trading.
- Portefeuille - Les gains en capital provenant du trading de titres et de matières premières, tels que les actions, les devises, l'or, les ETF, etc. sont normalement considérés comme des revenus de portefeuille. Toutefois, ils peuvent ou non être considérés comme des revenus passifs.
- Actif - Comme le nom l'indique, vous devez être continuellement et substantiellement impliqué dans l'activité de l'entreprise. Si vous passez la majeure partie de votre journée à effectuer des transactions intrajournalières, par exemple, vous entrez dans cette catégorie.
Ces définitions varient dans une certaine mesure en fonction des différentes juridictions fiscales. Toutefois, il est judicieux de vérifier quel type d'activité de trading constitue un revenu passif dans votre pays de résidence et s'il existe des réglementations fiscales particulières dont vous devez tenir compte.
Dans de nombreux pays, les revenus passifs sont imposables au même titre que les revenus non passifs. Cependant, ils peuvent également être traités différemment. Aux États-Unis, par exemple, l'IRS n'autorise l'imputation des pertes passives que sur les gains passifs. Ainsi, lorsque les pertes dépassent les revenus des activités passives de day trading, le reste de la perte peut être reporté sur l'année fiscale suivante, à condition qu'il y ait des revenus passifs sur lesquels l'imputer.
Le chemin vers des revenus passifs réguliers commence toujours par le choix d'un courtier fiable. Prenez le temps de comparer les brokers sûrs et réglementés qui proposent le trading automatisé et le copy trading, avec des frais compétitifs et une exécution rapide de vos ordres.
Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 69 à 80% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.
Conclusion
Les revenus passifs sont une chose que la plupart des gens aimeraient avoir : qui n'aimerait pas gagner de l'argent tout en profitant de son temps ? Pourtant, le day trading a longtemps été considéré comme un moyen actif et chronophage de générer des profits.
Heureusement, la technologie moderne permet aujourd'hui, dans une certaine mesure, de se mettre en retrait tout en réalisant des bénéfices, grâce au trading automatisé et au copy trading. Vous devez toutefois trouver un système adapté à votre situation personnelle, tester votre approche sur un compte démo et garder à l'esprit les risques ainsi que les règles fiscales propres à votre pays.
FAQ - Questions fréquentes
Qu'est-ce qu'un revenu passif en trading ? ▾
Un revenu passif est une somme d'argent générée régulièrement en ne demandant qu'un effort minimal pour la gagner et la conserver. En trading, il s'agit typiquement de gains obtenus via un système automatisé ou le copy trading, sans passer toute la journée devant les marchés.
Le day trading peut-il vraiment générer des revenus passifs ? ▾
Oui, mais indirectement. Le day trading est par nature une activité active et chronophage. Il devient une source de revenus passifs lorsqu'on délègue l'exécution à un algorithme ou qu'on copie des traders expérimentés, tout en gardant un suivi régulier.
Quelle est la différence entre trading actif et trading passif ? ▾
Le trader actif consacre beaucoup de temps et d'efforts à ses positions, qui sont sa préoccupation principale. Le trader passif cherche au contraire à ce que ses revenus s'adaptent à son mode de vie, en automatisant ou en déléguant une partie des opérations.
Le copy trading est-il un bon moyen de générer des revenus passifs ? ▾
Le copy trading permet de profiter de l'expérience d'autres traders sans élaborer sa propre stratégie. C'est un bon outil d'apprentissage, mais il comporte des risques : choix du trader, volatilité des marchés et commissions prélevées. Il ne garantit aucun gain.
Le trading automatisé est-il fiable pour des revenus passifs ? ▾
Les systèmes automatisés représentent aujourd'hui une part majoritaire des transactions sur les grandes places boursières, ce qui témoigne de leur efficacité. Bien programmés et testés, ils peuvent générer des profits, mais ils exigent un back-testing rigoureux et une surveillance régulière.
Les revenus passifs du trading sont-ils imposables ? ▾
Dans la plupart des pays, les revenus passifs sont imposables, parfois au même titre que les revenus actifs, parfois selon des règles particulières. La qualification fiscale (passif, portefeuille ou actif) dépend de votre degré d'implication et de votre juridiction. Renseignez-vous auprès de l'administration fiscale de votre pays.
Quels marchés privilégier pour des revenus passifs ? ▾
Actions, ETF, forex et crypto-monnaies se prêtent tous à une approche automatisée ou déléguée. Le choix dépend de votre tolérance au risque : les crypto-monnaies sont plus volatiles, tandis que les ETF et certaines actions offrent des flux plus réguliers.
Quels sont les principaux risques des revenus passifs en trading ? ▾
Le risque de perte en capital lié à la volatilité des marchés, le manque de suivi qui fait passer à côté de bénéfices, les défaillances techniques d'un système automatisé et le mauvais choix d'un trader à copier sont les principaux écueils à anticiper.
Faut-il beaucoup de capital pour commencer ? ▾
Non, on peut débuter avec un capital modeste, notamment via le copy trading ou des comptes à effet de levier. L'essentiel est de n'investir que ce que vous êtes prêt à perdre et de tester votre approche sur un compte démo avant d'engager des fonds réels.
Le copy trading permet-il de gagner de l'argent de façon garantie ? ▾
Non. Aucun gain n'est garanti en trading. Le copy trading reste surtout un outil pour apprendre à connaître les marchés et les instruments ; il ne remplace pas une gestion du risque rigoureuse et un suivi régulier de ses positions.
