Les moyens les plus sûrs de trader les crypto-monnaies
L'instabilité et la fraude sur les marchés de la crypto ont vu plusieurs grandes bourses geler les retraits, nécessiter d'importants renflouements, voire s'effondrer. En conséquence, de nombreux investisseurs recherchent les moyens les plus sûrs pour le trading de crypto-monnaies.
Alors que la saga FTX est encore fraîche dans l'esprit des traders, ce guide présente les moyens les plus sûrs d'acheter, de vendre, de stocker, de trader et d'investir dans les crypto-monnaies, depuis les produits dérivés comme les CFD jusqu'au jalonnement et aux portefeuilles numériques. Nous classons également les plateformes de trading de crypto-monnaies les plus sûres.
Des préoccupations croissantes en matière de sûreté et de sécurité
La sécurité des transactions en ligne a toujours été une priorité pour de nombreux investisseurs, mais les événements survenus dans l'espace cryptographique ont mis en évidence la nécessité pour les utilisateurs de trouver les moyens les plus sûrs de trader le bitcoin et d'autres crypto-monnaies :
- Malgré la réglementation de la CFTC et sa position de troisième bourse de crypto-monnaies, FTX a choqué le secteur en déposant le bilan après avoir été incapable de répondre à 6 milliards de dollars de demandes de retrait de clients. Des allégations de mélange illégal de fonds ont été formulées contre l'entreprise, et son fondateur Sam Bankman-Fried a été arrêté pour fraude.
- Le prêteur d'actifs numériques BlockFi a également déposé son bilan dans le sillage du scandale FTX. La société a subi d'importantes pertes sur des prêts accordés à Three Arrows Capital, un fonds spéculatif en crypto-monnaies qui a fait faillite. FTX avait fourni une bouée de sauvetage sous la forme d'une facilité de crédit renouvelable de 400 millions de dollars, mais après sa faillite, BlockFi a suivi le mouvement avec 100 000 créanciers et un passif de 10 milliards de dollars.
- L'année 2022 a également été marquée par l'effondrement du jeton Luna et de son stablecoin associé, ce qui a mis en évidence les risques liés à l'investissement dans des monnaies numériques qui prétendent être soutenues par des réserves de monnaie fiduciaire. Le prix de Luna a chuté de 90 % en seulement trois jours, avec 60 milliards de dollars qui ont disparu et d'innombrables investisseurs laissés sur le carreau.
- La même année, une banque cryptographique expérimentale, Celsius Network, a également fait faillite après avoir été incapable de gérer la volatilité du marché et l'inflation galopante. L'entreprise s'est effondrée avec plus de 2,8 milliards de dollars de dettes. Son fondateur a depuis été accusé de diriger une chaîne de Ponzi.
Alors, avec la mauvaise gestion et l'effondrement de plusieurs sociétés de crypto très connues, ainsi que la volatilité significative du marché (même par rapport aux normes de crypto), quels sont les moyens les plus sûrs de trader la crypto ?
CFD de crypto-monnaies
Les traders peuvent éviter complètement le risque de change en utilisant des produits dérivés pour spéculer sur les crypto-monnaies plutôt que d'acheter et d'investir dans les jetons eux-mêmes.
Les produits dérivés comme les crypto CFD permettent aux investisseurs de faire du trading de monnaies numériques sans détenir de jetons sur une bourse ou dans un portefeuille numérique. Les traders spéculent simplement sur le prix d'un actif sous-jacent comme le bitcoin, en utilisant souvent l'effet de levier (un prêt d'un broker en ligne) pour augmenter la taille de leurs positions et leurs bénéfices potentiels.
Il est important de noter que les CFD éliminent les problèmes liés à la gestion et au stockage sécurisés des crypto-monnaies, car les traders ne sont exposés à l'actif que par le biais d'un intermédiaire.
Ainsi, pour les personnes qui cherchent à faire des prévisions à court terme sur le prix des actifs numériques, les CFD sont sans doute l'un des moyens les plus sûrs de trader des crypto-monnaies et un véhicule d'investissement supérieur.
Toutefois, les CFD sur crypto-monnaies ne répondent pas aux besoins de tous les investisseurs. Les traders ne pourront pas effectuer de paiements en monnaies numériques (puisqu'ils ne les possèdent pas). De plus, en raison des frais de détention pendant la nuit, les CFD en crypto-monnaies ne conviendront probablement pas aux investisseurs à long terme. En outre, le jalonnement de crypto-monnaies et l'arbitrage spot/futures ne sont pas possibles.
Les meilleurs brokers de CFD
| Brokers | Plateformes | Notre avis | Site officiel |
|---|---|---|---|
 | MetaTrader 4 et 5 AvaOptions |  |  |
 | xStation 5 | | |
 | MetaTrader 4 et 5 | | |
 | MetaTrader 4 et 5 cTrader, TradingView | | |
 | IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer | | |
 | MetaTrader 4 et 5 ActivTrader, TradingView | | |
 | MetaTrader 4 et 5 | | |
 | MetaTrader 4 et 5 Trader Workstation | | |
Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.
Portefeuilles de crypto-monnaies
Si la détention de crypto-monnaies sur une bourse auditée offre un compromis entre accessibilité et sécurité, le moyen le plus sûr de stocker des crypto-monnaies sur le long terme est le portefeuille ségrégué.
Les investisseurs peuvent utiliser deux types de portefeuille de crypto-monnaies : un portefeuille "chaud" et un portefeuille "froid".
Portefeuille chaud
Un portefeuille "chaud" est une solution logicielle ou applicative permettant de stocker des jetons de crypto-monnaie. Cette source nécessite une connexion à l'internet et stocke vos clés sur le cloud.
Bien qu'il soit moins sûr qu'un portefeuille froid, et vulnérable aux piratages et aux pannes, les avantages d'un portefeuille chaud sont son accessibilité et son prix. Par conséquent, un hot wallet sera une application relativement sûre et peu coûteuse pour gérer et investir dans les monnaies numériques.
Portefeuille froid
Un portefeuille "froid" est une pièce de matériel externe spécialement conçue pour stocker des jetons de crypto-monnaies.
Un portefeuille froid est l'endroit le plus sûr pour conserver des crypto-monnaies, car il n'est pas connecté à Internet, mais le trading de vos jetons est un processus plus long et moins simple.
Les portefeuilles froids peuvent également représenter des investissements substantiels. Cette méthode convient donc mieux aux investisseurs qui souhaitent détenir une quantité importante de jetons de crypto-monnaies sur le long terme.
Portefeuilles froids Trezor, Ledger, KeepKey
Jalonnement de crypto-monnaies
Certains investisseurs à long terme utilisent également le crypto staking pour générer un revenu passif à partir de leurs avoirs en monnaie numérique.
Les réseaux blockchain de type "Proof-of-Stake" (PoS) utilisent des jetons jalonnés pour valider les transactions et rémunérer les investisseurs avec des récompenses en pièces. Les investisseurs peuvent obtenir des rendements annuels substantiels de plus de 20 % avec certains jetons.
Le jalonnement en crypto étant de plus en plus populaire, certaines plateformes DeFi proposent des gains encore plus importants en utilisant des jetons de gouvernance propriétaires. Cependant, certaines entreprises s'appuient fortement sur des jetons propriétaires sans réelle valeur sous-jacente. Par conséquent, ces jetons peuvent être fortement affectés par l'instabilité générale du marché et s'effondrer rapidement. Cela peut laisser les investisseurs avec des fractions de la valeur de leurs récompenses, ou même paralyser une plateforme entière.
En ce qui concerne le jalonnement des jetons, les investisseurs ne doivent s'engager à jalonner à long terme que des projets dont les fondements sont solides et le soutien financier prouvé.
Le jalonnement ne doit également être effectué que sur les plateformes de trading de crypto-monnaies les plus sûres. En effet, avec le jalonnement à long terme, les traders ne peuvent pas accéder à leurs fonds pour vendre un autre jeton ou se retirer entièrement d'une plateforme en cas de baisse importante.
Choisir un broker de crypto-monnaies sûr
Certains "experts" du secteur affirment que la réglementation est le marqueur le plus important de la sécurité des brokers ou des bourses. Cependant, en raison de la réglementation sporadique de la sphère crypto, il existe d'autres moyens d'aider les investisseurs à découvrir les plateformes de trading de crypto-monnaies les plus sûres.
De plus, la réglementation CTFC de FTX n'a pas suffi à empêcher son effondrement - on peut donc pardonner aux investisseurs de privilégier des garanties plus concrètes concernant les mesures de sécurité des fonds des entreprises.
Alors, que doivent rechercher les traders pour décider quelle est la plateforme de trading de crypto-monnaies la plus sûre ?
Les meilleures plateformes de trading de crypto-monnaies
| Exchanges | Siège | Licence | Crypto-monnaies |
|---|---|---|---|
 | Hong-Kong / Malte | AMF, FSA, CNMV, OAM, MSB CBB, MVP | 365 |
 | France | AMF | 51 |
 | Autriche | AMF, FMA | 333 |
| * AMF : France, CNMV : Espagne, OAM : Italie, CySEC : Chypre, FCA : Royaume-Uni, FSA : Suède, MSB / FINTRAC : Canada, CBB : Bahreïn, MVP : Dubai, FinCEN / FSA: USA, AUSTRAC : Australie, FMA: Autriche, CBFSAI : Irlande | |||
Procédures comptables
Les moyens les meilleurs et les plus sûrs de trader la crypto sont de passer par des brokers ou des bourses régulièrement audités par un organisme tiers indépendant.
Les audits de preuve de réserve vérifient que les entreprises de crypto détiennent suffisamment de réserves ségréguées pour couvrir tous les fonds de leurs investisseurs. Cela signifie qu'un "bank run" comme celui qui s'est produit avec FTX ne devrait pas se produire. Essentiellement, si des demandes de retrait en masse affluent, la société devrait être en mesure de payer tous ses clients.
Bien que cela ne protège pas de la volatilité du marché, l'utilisation d'un broker audité avec des procédures comptables robustes est sans doute le moyen le plus sûr de trader des crypto-monnaies.
Toutefois, les investisseurs qui n'ont pas de besoin immédiat de trading ou de staking de leurs crypto-monnaies peuvent protéger davantage leurs actifs numériques en retirant leurs fonds d'une bourse.
Sécurité des données et des fonds
Même si les investisseurs utilisent les moyens les plus sûrs d'acheter des bitcoins, ils peuvent toujours être vulnérables aux piratages (à l'exception des utilisateurs de portefeuilles froids).
Pour minimiser l'impact d'une fuite de données sur les identités en ligne des investisseurs, utilisez des mots de passe forts et distincts pour chaque connexion à une plateforme.
En outre, mettez en place une authentification à deux facteurs (2FA) sur les portefeuilles froids, les crypto-brokers et les bourses pour renforcer la sécurité des connexions. Certaines plateformes permettent une 2FA distincte pour différentes fonctionnalités, comme les connexions et les retraits, afin d'offrir une protection maximale.
Bien que le respect de ces mesures réduise la probabilité d'un piratage, si une plateforme de trading de crypto est compromise, les investisseurs peuvent toujours perdre leurs fonds. En définitive, la meilleure façon de minimiser les pertes dues à une attaque est de ne pas stocker plus de fonds de trading de crypto que nécessaire sur une plateforme.
Brokers et plateformes d'échange de crypto
Les débutants peuvent ne pas réaliser la différence entre les brokers et les échanges de crypto, cependant, il existe plusieurs distinctions qui méritent d'être rappelées.
Les échanges de crypto-monnaies fournissent une plateforme qui permet aux acheteurs et aux vendeurs d'échanger des jetons contre d'autres monnaies numériques et des devises fiduciaires. En revanche, les brokers traitent et font du trading directement avec les utilisateurs.
Les crypto exchanges ont tendance à offrir un plus large éventail de tokens et d'actifs numériques, cependant, il y a généralement moins de surveillance réglementaire et de contrôles de gouvernance. En outre, les crypto brokers prennent normalement en charge davantage d'options de dépôt et de retrait, proposent une variété d'instruments de trading comme les CFD et offrent plus d'outils pour les débutants comme le copy trading. Les courtiers en crypto les plus sûrs offrent également une assistance à la clientèle plus directe et plus fiable.
En fin de compte, les brokers offrent généralement l'endroit le plus sûr pour le trading des cryptos. Ils proposent également les meilleurs moyens de faire du day trading sur les cryptos pour les investisseurs et les traders à court terme.
Le mot de la fin sur les moyens les plus sûrs de trader les crypto-monnaies
L'un des moyens les plus sûrs de trader des monnaies numériques comme le bitcoin est de faire appel à des sociétés auditées disposant de solides mesures de sécurité. Les investisseurs peuvent également souhaiter conserver leurs cryptos dans un portefeuille chaud ou froid. Les traders peuvent également renoncer à la propriété des jetons et opter pour la méthode la plus sûre de trading de crypto-monnaies : l'utilisation de produits dérivés comme les CFD.
Alors que les dangers de la fraude et de l'effondrement des plateformes n'ont jamais été aussi visibles, suivre les conseils de ce guide aidera les investisseurs à trouver les moyens les plus sûrs de trader des crypto et de stocker des actifs numériques.
FAQ
Quel est le moyen le plus sûr d'acheter des crypto-monnaies ?
Les moyens les plus sûrs pour le trading de crypto-monnaies sont d'utiliser un broker de bonne réputation et d'opter pour des produits dérivés comme les CFD. Avec les contrats sur différence, les traders parient simplement sur le prix d'un actif sous-jacent comme le bitcoin. Cela signifie qu'il n'y a pas de propriété des cryptos ni les pièges et les dangers associés au stockage et à la détention de jetons.
Quel est le moyen le plus sûr de stocker des crypto-monnaies ?
Les investisseurs qui ont des préoccupations en matière de sécurité peuvent utiliser un portefeuille de crypto-monnaie dédié - ce sont les applications les plus sûres pour acheter et détenir des crypto-monnaies.
Un portefeuille "chaud" est une solution logicielle qui nécessite une connexion Internet, tandis qu'un portefeuille "froid" est un matériel externe et constitue le moyen le plus sûr de gérer des fonds cryptographiques.
Les traders de crypto-monnaies doivent également éviter de laisser plus de fonds que nécessaire sur les bourses ou les brokers, qui ont montré une propension à s'effondrer, que ce soit en raison d'une mauvaise gestion ou d'une volatilité extrême du marché.
Quelle est la plateforme la plus sûre pour le trading de crypto-monnaies ?
Les plateformes de trading de crypto-monnaies les plus sûres ne sont pas forcément les plus populaires, comme l'a montré l'effondrement de FTX. Les investisseurs devraient plutôt privilégier les échanges avec des audits réguliers et indépendants de preuve de fonds et des mesures de sécurité comme 2FA.