Le copy trading des brokers
Tout trader entre sur le marché dans l'espoir de réaliser des bénéfices. Beaucoup d'entre eux peuvent penser que le trading est un moyen facile de devenir millionnaire, mais c'est loin d'être le cas. En fait, la plupart des traders finissent par perdre leur argent à un moment donné de leur carrière. Il est même assez fréquent que les traders, surtout les débutants, abandonnent et quittent le marché après avoir perdu beaucoup d'argent dans leurs trades.
Le trading étant si difficile à maîtriser, de nombreux traders aiment copier les traders experts et utiliser leur stratégie pour gagner de l'argent. C'est ce que l'on appelle souvent le copy trading. En utilisant des plates-formes spéciales pour le copy trading, les traders débutants peuvent simplement investir un peu d'argent dans un trader professionnel et laisser le reste à la stratégie de l'expert. C'est souvent considéré comme un excellent moyen de gagner un revenu passif à un prix très abordable.
Le copy trading a été l'une des stratégies de trading les plus populaires sur le marché, en particulier au début des années 2010, lorsque le concept a été popularisé par plusieurs grandes plateformes comme ZuluTrade. Cependant, de nombreux experts estiment que l'attrait du copy trading décline lentement. Cette idée est-elle vraie ?
Comment fonctionne le copy trading ?
Le concept de copy trading existe depuis de nombreuses années. Avant qu'il ne devienne officiellement une fonctionnalité des brokers, le copy trading était pratiqué sur des forums Internet où des traders experts partageaient leur expérience et leurs stratégies de trading avec d'autres traders. Cela permettait aux débutants de copier la stratégie et de l'utiliser pour se diversifier sur différents actifs ou de trader avec des instruments qu'ils ne connaissaient pas.
Aujourd'hui, le copy trading fait partie intégrante des fonctionnalités d'un broker. Les traders peuvent simplement s'inscrire auprès d'un broker et copier la stratégie d'un trader expert pour gagner un revenu passif.
L'idée est essentiellement de profiter des bonnes décisions des autres. Il vous suffit de choisir un expert rentable et de copier sa stratégie. Bientôt, leurs gains et leurs pertes deviennent les vôtres aussi, en proportion de l'argent que vous avez investi. Vous pouvez choisir de le faire automatiquement ou manuellement.
Pourquoi le copy trading est-il si populaire ?
- Accès facile aux marchés mondiaux : Le copy trading est considéré comme un moyen efficace de gagner de l'argent avec moins d'efforts. Avec l'aide des plateformes de copy trading, les traders peuvent s'exposer aux marchés mondiaux sans avoir à surmonter eux-mêmes les obstacles.
- Gain de temps : Comparé au trading manuel, le copy trading est incontestablement plus simple et ne prend pas de temps. Il n'est jamais facile de devenir un expert. Il faut du temps, de l'argent et beaucoup de dévouement. En revanche, le processus de copie des stratégies d'autres traders est en fait très rapide, de sorte que même les traders qui n'ont pas beaucoup de temps à consacrer au trade peuvent toujours gagner de l'argent sur les marchés mondiaux. Il n'est pas nécessaire de fixer l'écran pendant des heures pour observer les mouvements de prix ou de lire un tas de livres de stratégie pour commencer à gagner de l'argent.
- L'éducation : Le copy trading est également un excellent moyen d'apprendre des stratégies de trading. Vous pouvez utiliser votre temps pour observer les experts et gagner de l'argent en même temps. De plus, certaines plateformes de copy trading vous permettent d'interagir avec les experts afin que vous puissiez leur poser des questions et acquérir de nouvelles connaissances grâce à leur expérience.
- Diversification du portefeuille : Enfin, le copy trading peut être utilisé pour diversifier son portefeuille en investissant dans plusieurs traders performants dont le degré de tolérance au risque et/ou le choix d'instrument varie.
Les risques du copy trading
La clé du copy trading est de prédire avec précision quel trader expert réussira dans ses trades, puis de le copier. Cependant, il est important de comprendre que même les meilleurs traders peuvent faire des erreurs. Il est tout simplement irréaliste, même pour un trader expérimenté, de continuer à faire des profits sans un seul échec. Par conséquent, choisir de suivre les décisions d'autres traders est certainement très risqué. Tout peut arriver en un instant, et s'ils perdent, vous perdrez aussi avec eux.
Selon ZuluTrade, seulement 63% des traders ont profité du copy trading entre septembre 2021 et août 2022. Cela prouve que le copy trading n'est pas toujours couronné de succès. Ainsi, même si la plupart des brokers font la promotion du copy trading comme un moyen sûr de gagner de l'argent pour les débutants, il n'est en réalité jamais exempt de risques.
Un autre élément à prendre en compte est la liquidité du marché. Le copy trading peut générer un grand nombre de trades qui vont dans la même direction, ce qui peut provoquer un écart dans les prix et un slippage pour les traders. Par conséquent, cette stratégie peut être peu rentable si vous ne connaissez pas les bases du trading en ligne et le fonctionnement du marché.
Après avoir copié des traders plusieurs fois, vous pourriez vous rendre compte que le marché est imparfait et, en fin de compte, réaliser que suivre aveuglément quelqu'un d'autre n'est pas nécessairement le meilleur moyen de faire des profits.
L'avenir du copy trading
Bien que de nombreuses personnes pensent que la popularité du copy trading est en déclin, la plupart des plateformes de copy trading sont en fait très performantes ces jours-ci.
ZuluTrade, par exemple, un fournisseur populaire de copy trading, semble se porter à merveille. En décembre dernier, la plateforme a été rachetée par le groupe Finvisia et elle se concentre désormais sur l'expansion de ses activités, l'obtention de licences réglementaires et l'ajout de nouvelles fonctionnalités.
Malgré cela, il y a encore quelques préoccupations concernant le copy trading. L'une d'entre elles concerne la réglementation. Le copy trading est maintenant classé comme une activité de trading normale, mais les régulateurs pourraient changer les règles à tout moment. Si les autorités décident de changer de position et de considérer les plateformes de copy trading comme des entités non réglementées, alors l'avenir du copy trading pourrait être en jeu.
C'est pourquoi certains experts, comme Charles Qi, le PDG de Stockpick, estiment que les fournisseurs de copy trading doivent rester en dehors des limites de la gestion d'investissement réglementée, car le copy trading ne sera pas économiquement viable s'il est réglementé en tant que gestionnaire d'investissement.
Comparatif des services de copy trading
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| Types de comptes | Copy Trading | Copy trading | Copy Trading |
| Brokers | 11 brokers | Courtier propriétaire (AAAFX) + 14 autres | Darwinex |
| Dépôt minimum | 2000 € | 300 € | 500 $ |
| Nombre de stratégies | 11 | > 10 000 | > 1000 |
| Frais de gestion | Spread | Spread + 0.8 à 1.5 pips (0 pip pour AAAFX) | Spread |
| Conditions pour devenir gestionnaire | Traders sélectionnés par Duplitrade, solde mini 2000$, DD max 20% | DD max 30%, historique de 12 semaines, profit par trade supérieur à 3 pips | 1 à 2 mois d'historique (selon la fréquence des trades) |
| Les gestionnaires utilisent tous un compte réel | ✅ | ❌ | ✅ |
| Rémunération des gestionnaires | 5$ par lot | 0.5 pip pour chaque trade ou 20% des bénéfices | 20% des bénéfices |
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| Le trading de CFD repose sur la spéculation et implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs (74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD). | |||
Réflexions finales
Malgré tous les risques, le copy trading reste populaire parmi les traders sur le marché. Les performances élevées des diverses plateformes mondiales de copy trading au fil des ans reflètent clairement la popularité de cette stratégie. Avec de nombreux nouveaux traders qui commencent à participer au marché, il est logique de s'attendre à ce que l'industrie du copy trading se développe encore plus à l'avenir.
Ceci étant dit, le copy trading est certainement toujours d'actualité. Presque tous les grands brokers proposent le copy trading de nos jours, de sorte que cette stratégie est très accessible partout dans le monde. La chose la plus importante est de ne pas être téméraire. Le copy trading n'est pas aussi instantané que la plupart des débutants le pensent. Vous devez toujours faire des recherches appropriées pour examiner les données des profils de trader avant de décider qui copier. Et même dans ce cas, il n'y a toujours aucune garantie que le trade sera réussi.
En fin de compte, il est toujours préférable d'apprendre à trader soi-même et d'avoir le plein contrôle de son argent. Le copy trading peut vous faire gagner de l'argent, mais il ne vous apprendra pas à le faire. De même, vous pouvez perdre de l'argent sans vraiment savoir ce qui a mal tourné parce que vous laissez d'autres traders prendre des décisions en votre nom. Ainsi, même si le copy trading vaut la peine d'être essayé, il est toujours important de comprendre comment trader correctement. Lorsque vous serez plus confiant dans vos compétences, vous pourrez commencer à utiliser votre propre stratégie et générer votre propre argent. À un moment donné, vous pourrez peut-être même devenir un expert et laisser les autres copier vos trades pour gagner un peu plus d'argent.