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Trading d'actions fractionnées

Trading d'actions fractionnées

Le trading d'actions fractionnées a rendu les actions plus accessibles aux investisseurs amateurs, aux particuliers et aux investisseurs à faible valeur nette. En effet, en réduisant la taille minimale des positions sur les actions des grandes entreprises, les traders peuvent plus facilement se lancer dans la spéculation sur les actions. Ce guide explique ce qu'est le trading d'actions fractionnées, comment s'y prendre et quels sont les meilleurs brokers.

Les actions fractionnées expliquées

Tout d'abord, quelle est la définition ou la signification des actions fractionnées ? Essentiellement, si un broker propose des actions fractionnées, cela signifie qu'il offre de vendre des portions ou des pourcentages d'une action à ses clients (par exemple 10 %, 20 %, 50 %). Ce système est conçu pour permettre aux investisseurs disposant de moins de capital d'investir dans des actions de grande valeur.

Il existe de nombreuses actions, en particulier certaines des grandes valeurs du secteur technologique américain, pour lesquelles une seule action peut coûter des milliers de dollars. Pour de nombreux investisseurs particuliers, ce prix est hors de leur gamme de prix ou absorberait une partie trop importante de leur budget d'investissement.

Le trading d'actions fractionnées peut réduire considérablement le coût d'un investissement, ce qui permet de mieux diversifier le portefeuille d'un trader. Et surtout, les traders réalisent les mêmes gains en pourcentage que ceux qui ont des actions complètes.

Le trading d'actions fractionnées est une bonne alternative aux actions en cents, par exemple. Il a également tendance à être plus axé sur les actions américaines que sur les actions européennes. Les cryptomonnaies coûteuses peuvent également être achetées en fractions (par exemple, des parts fractionnées de Bitcoin) en utilisant des plateformes comme Bitpanda. Il en va de même pour les NFT (non-fongible tokens).

Comment fonctionne le trading de fractions d'actions

Tout d'abord, les actions fractionnées ne se négocient pas sur le marché libre. Par conséquent, ceux qui veulent se lancer devront trouver un broker qui les prend en charge. Ces plates-formes combineront vos positions fractionnées avec celles de différents clients pour acheter ou vendre des actions entières. Ce processus peut prendre un certain temps, de sorte que les exécutions peuvent être un peu plus lentes qu'avec le trading d'actions ordinaires.

Heureusement, le trading d'actions fractionnées ne vous prive pas de votre droit aux dividendes. De nombreux brokers continuent de verser des dividendes pour les actions fractionnées, à un taux proportionnel à votre position. Cependant, vous devez toujours vérifier que c'est bien le cas.

Certaines plateformes en ligne vous permettent également de vendre à découvert des fractions d'actions, ce qui vous donne la possibilité de spéculer sur les mouvements du marché dans les deux sens.

Si une société dont vous détenez des fractions d'actions décide de procéder à un fractionnement d'actions, vous recevrez un nouveau nombre d'actions basé sur le ratio correspondant.

Comment commencer le trading des fractions d'actions

En 2019, Interactive Brokers est devenu le premier grand broker en ligne à proposer le trading d'actions fractionnées. D'autres applis de trading ont depuis suivi le mouvement, par exemple, le broker FxFlat vous permet d'acheter des actions fractionnées via la plateforme Trader WorkStation, ce broker propose une bonne gamme de fonds pour permettre à ses investisseurs de diversifier leurs portefeuilles avec des actions chères grâce à des fonds communs de placement et des ETF.

Certains brokers, dont XTB, proposent des CFD d'actions à effet de levier, qui sont un autre moyen de permettre aux traders disposant de moins de capital d'accéder à des actions plus chères.

Choisir un broker

La première étape pour commencer à investir dans des actions fractionnées est d'ouvrir un compte auprès d'un broker qui les propose. En 2021, Binance a également annoncé que les utilisateurs pouvaient acheter des actions fractionnées en utilisant des jetons de crypto-monnaie.

Lorsque vous comparez les brokers pour trouver la meilleure plateforme de trading, vous devez tenir compte de plusieurs facteurs. Le plus important est de vérifier les commissions de chaque entreprise, les plateformes de trading, le matériel de recherche et d'analyse, le support client et le statut réglementaire. N'oubliez pas non plus de vérifier les règles du courtier concernant le versement des dividendes et les droits de vote.

Achat de fractions d'actions

Certaines sociétés vous laissent simplement choisir le montant du capital que vous souhaitez investir dans une action particulière, en calculant le nombre d'actions et de fractions d'actions nécessaires. Cela vous facilite la vie et vous permet de mieux contrôler votre stratégie d'investissement. Bien entendu, n'oubliez pas d'effectuer les recherches nécessaires et l'analyse technique ou fondamentale de l'action ou du fonds dans lequel vous investissez.

Les traders peuvent également acquérir des fractions d'actions si une société privée fait l'objet d'une fusion et qu'un nouveau ratio d'actions est appliqué. Un plan de réinvestissement des dividendes (DRIP) est un système qui permet d'utiliser les dividendes pour investir dans des actions supplémentaires, dont certaines peuvent être fractionnées. Toutefois, le principal moyen d'acquérir des fractions d'actions est de passer par un broker qui les propose directement.

Stratégies de trading d'actions fractionnées

Les meilleures actions à acheter dépendent de la stratégie que vous suivez. Nous avons décrit ci-dessous deux approches populaires.

Trading de positions

Si vous négociez des actions fractionnées uniquement en raison d'une limitation de fonds, des stratégies à plus long terme comme le trading de positions peuvent vous être utiles. Cette approche consiste à se concentrer sur l'analyse fondamentale et technique des prévisions et des modèles à long terme et à conserver des positions pendant plusieurs mois ou années.

Le trading d'actions fractionnées se prête mieux aux approches à long terme comme le trading de positions en raison du délai d'exécution des ordres. Ce retard dans le regroupement des ordres peut également produire des dérapages. Pour les day traders et les swing traders, cela peut causer de sérieux problèmes, avec des positions entrées et sorties au mauvais moment et à des prix défavorables. Cependant, les traders de positions opèrent sur des périodes et des mouvements de prix tellement importants que le slippage et le retard ont un impact bien moindre sur les résultats de chaque position.

Achats périodiques par sommes fixes

Une stratégie d'achats périodiques par sommes fixes est facilitée par des actions fractionnées pour les investisseurs disposant de moins de capital. Ce système consiste à investir des montants réguliers de votre capital total à intervalles fixes, quel que soit le cours du marché. On espère ainsi éliminer certains des risques liés à l'investissement de tout le capital en une seule fois. Par exemple, un effondrement soudain et total des cours n'entraînera pas la totalité de votre capital et la volatilité à court terme sera nivelée.

Avantages du trading d'actions fractionnées

  • Il est plus facile de diversifier les portefeuilles
  • Rend les actions coûteuses accessibles
  • Permet d'affiner le portefeuille et la stratégie

Inconvénients du trading d'actions fractionnées

  • Peut entraîner des frais
  • Le regroupement des ordres peut entraîner des retards
  • Certains types d'ordres de marché peuvent ne pas être disponibles
  • Les brokers peuvent limiter les actifs pris en charge.

Conseils pour le trading d'actions fractionnées

Construisez une stratégie autour de vous

L'un des principaux avantages du trading d'actions fractionnées est que vous pouvez dicter la diversification de votre portefeuille, plutôt que le prix des actions de la société. Réfléchissez donc bien au niveau de risque auquel vous souhaitez vous exposer et à la quantité de capital que vous pouvez vous permettre de perdre dans chaque action.

Par exemple, vous pouvez vouloir 5% dans Amazon, 10% dans Berkshire Hathaway (BRK.A), 5% dans Tesla, 10% dans GameStop (GME), 10% dans un fonds comme le Vanguard 500 Index Fund ETF (VOO) ou le Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF (VTI), 5% dans Google et le reste dans des actions moins chères. Vous pouvez même trouver des calculateurs de parts fractionnées en ligne pour déterminer l'investissement exact pour chacun.

Ne vous limitez pas à une seule action

Investir dans des parts fractionnées d'un ETF peut contribuer à diversifier davantage votre portefeuille. Le fait de répartir votre capital entre plusieurs actions, fonds et ETF vous permettra d'atteindre un niveau de diversification beaucoup plus élevé. Cela peut être particulièrement utile pour ceux qui cherchent à minimiser les risques de volatilité. Vérifiez auprès de votre broker les ETF dans lesquels vous pouvez investir de manière fractionnée.

Dernier mot sur le trading d'actions fractionnées

Les fractions d'actions sont un moyen utile d'accéder à des actions et des fonds coûteux pour ceux qui ne peuvent pas s'offrir une action complète. Les brokers qui proposent le trading d'actions fractionnées regroupent les ordres d'achat ou de vente d'actions complètes sur les marchés boursiers. Ce système a également l'avantage de permettre une plus grande diversification du portefeuille. Cependant, il peut y avoir quelques retards dans l'exécution des ordres et les produits ne sont pas encore très répandus parmi les courtiers en ligne. En outre, même les sociétés et les applications en espèces qui proposent la négociation d'actions fractionnées peuvent encore la limiter à des sociétés et des fonds particuliers.

FAQ

Qu'est-ce que le trading d'actions fractionnées ?

Le trading d'actions fractionnées consiste à acheter des portions d'actions, plutôt qu'une action complète. Cela peut permettre de diversifier davantage le portefeuille ou de rendre des actions coûteuses accessibles à des investisseurs à faible valeur nette.

Quelles actions fractionnées devrais-je acheter ?

Cela dépend de votre stratégie, de votre budget et du prix de l'action ou du fonds indiciel que vous envisagez. Si une entreprise particulière vous intéresse, mais que le prix de son action dépasse votre budget, il peut être intéressant de placer une participation dans cette entreprise.

Les actions et parts fractionnées sont-elles une bonne ou une mauvaise idée ?

Le trading d'actions fractionnées offre aux particuliers davantage d'options en termes d'opportunités d'investissement, de stratégies et de diversification de portefeuille. Cependant, vous devez être attentif aux éventuels frais supplémentaires.

Les actions fractionnées sont-elles sûres ?

Les fractions d'actions sont généralement aussi sûres qu'une action entière d'une société donnée. Vérifiez toujours les règles du broker concernant le versement des dividendes, les frais et les droits de vote.

Les fractions d'actions sont-elles légales ?

Bien que certains organismes de réglementation (par exemple, en Inde) n'autorisent pas le trading d'actions fractionnées, celle-ci est acceptée et légale dans de nombreuses régions du monde. Les investisseurs basés en France peuvent investir dans des actions fractionnées, par exemple.

Bitpanda