Forex vs. Crypto Trading : Comprendre les similitudes et les différences
Le Forex et les crypto-monnaies sont deux des marchés les plus populaires et les plus largement échangés. Si le forex (change) existe depuis un certain temps, l'essor récent des crypto-monnaies a fait vaciller les balances du marché. De nombreux traders et sociétés de courtage se sont intéressés de près aux marchés des crypto-monnaies et des progrès considérables ont été réalisés. Vous pouvez témoigner de l'essor des crypto-monnaies populaires telles que le Bitcoin, l'Ethereum et le jeton préféré d'Elon Musk : dodge.
Or, le plus souvent, ces deux termes -forex et crypto - ont été confondus l'un avec l'autre. Les traders, surtout les débutants, ne savent pas faire la différence entre les deux. Alors, qu'est-ce que le crypto trade et en quoi diffère-t-il du forex ? Plongeons dans le vif du sujet :
Forex
Le marché des changes ou marché forex, comme on l'appelle communément, est un marché mondial où les traders échangent des devises garanties par les gouvernements dans le but de tirer profit des différences de prix du marché en constante évolution. Supposons que vous preniez une position de 10 $ sur une paire de devises et que la valeur de la devise que vous avez choisie passe à 15 $ lorsque vous fermez votre position, la différence de prix constitue votre profit. Le choix du meilleur point de sortie est également essentiel lors du trade du forex.
Le forex est un marché hautement trade et a un chiffre d'affaires quotidien de près de 7 trillions de dollars. Des chiffres stupéfiants, n'est-ce pas ? Pesons maintenant le pour et le contre.
Les avantages du trading sur le Forex
Le trading du Forex a ses avantages. Pour commencer, le coût du trading sur le marché des changes est très faible. Certaines sociétés de courtage proposent des options de dépôt à partir de 10 €. Tout le monde peut créer un compte auprès de son broker préféré et commencer à trader le forex avec peu de capital par rapport à la crypto.
Un autre avantage du trading sur le forex est l'augmentation de l'effet de levier. Les mouvements de prix sur les marchés du forex sont relativement subtils et peuvent facilement être prédits. Cette disposition a permis aux sociétés de courtage d'offrir plus d'effet de levier à leurs traders - vous pouvez trouver un broker de forex offrant jusqu'à 30:1 d'effet de levier à leurs traders. Le trading à effet de levier présente de nombreux avantages, dont celui d'accroître les profits.
Inconvénients du trading sur le Forex
Les marchés des changes sont très volatils. Il en est ainsi parce que plusieurs facteurs peuvent contribuer aux modèles de comportement du marché. Des événements mondiaux tels que la guerre en Ukraine ou le Brexit peuvent avoir un impact direct sur les marchés des changes. Pour aller plus loin, étant donné que les marchés des changes dépendent des devises internationales, qui sont également soutenues par les gouvernements, des facteurs tels que les événements politiques ou les mises à jour des politiques des banques centrales peuvent grandement influencer les modèles de marché. N'oubliez pas que les banques centrales régulent leurs devises respectives et que si leurs décisions vont à l'encontre de votre stratégie, vous risquez d'enregistrer des pertes.
Les meilleurs brokers forex réglementés
| Brokers | Plateformes | Notre avis | Site officiel |
|---|---|---|---|
 | MetaTrader 4 et 5 AvaOptions |  |  |
 | xStation 5 | | |
 | MetaTrader 4 et 5 | | |
 | MetaTrader 4 et 5 cTrader, TradingView | | |
 | IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer | | |
 | MetaTrader 4 et 5 ActivTrader, TradingView | | |
 | MetaTrader 4 et 5 | | |
 | MetaTrader 4 et 5 Trader Workstation | | |
Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.
Crypto-monnaies
Le trading de crypto-monnaies est l'achat et la vente d'actifs tels que des crypto-monnaies et des jetons non fongibles (NFT) sur des bourses. Il se fait par le biais d'une plateforme en ligne, similaire au forex, qui vous permet de trade une crypto-monnaie contre une autre. Les traders de crypto-monnaies utilisent ces plateformes car elles sont centralisées et faciles à utiliser. Cela signifie qu'il n'y a qu'un seul moyen de transférer vos fonds d'un compte à un autre.
Les bourses ont tendance à être plus chères que les brokers forex car des frais de transaction élevés leur sont associés. Il est également important de ne pas oublier les coûts cachés tels que les frais de trading de marge ou les exigences de spread sur certaines paires en raison de la volatilité des conditions du marché pendant les périodes où l'action des prix se déplace rapidement entre différents niveaux dans un laps de temps d'une journée - tous ces facteurs doivent être pris en compte avant de conclure tout type d'accord en vue de réaliser des profits.
Bien que le marché des crypto-monnaies ait consolidé sa position d'acteur sur les marchés financiers, il doit encore être pleinement accepté par la majorité des traders. En fait, de nombreux investisseurs pensent que le trading sur les échanges de crypto-monnaies ne convient pas aux traders sérieux. Cela ne remet toutefois pas en cause le fait que les crypto-monnaies existent depuis un certain temps déjà et qu'elles constituent l'une des classes d'actifs les plus populaires au monde.
Les avantages du trading de crypto-monnaies
Je dirais que le trading de crypto-monnaies présente plus d'avantages que d'inconvénients. Les crypto-monnaies sont décentralisées en ce sens qu'il n'y a pas d'organisation ou de société de surveillance qui détermine les prix du marché. Les prix dépendent uniquement des facteurs du marché, ce qui signifie que les traders eux-mêmes contrôlent le comportement des prix de la crypto.
En outre, vous pouvez trader la crypto même pendant les week-ends, ce qui signifie plus de profits. On ne peut pas en dire autant du trading sur le marché des changes.
Inconvénients du trading de crypto-monnaies
Comme mentionné, les crypto-monnaies sont souvent préférées comme un moyen de stocker de la richesse plutôt que comme un outil pour faire des profits. Cela dit, lorsque vous acquérez une crypto-monnaie, vous aurez pour tâche non seulement de la stocker, mais de la stocker en toute sécurité : Et cela entraînera souvent des coûts supplémentaires que vous n'avez pas forcément prévus.
Vous ne pouvez pas profiter du trading à court terme avec les crypto-monnaies. La valeur des crypto-monnaies augmente rarement sur une très courte période, et les traders qui s'appuient sur cette stratégie de trading risquent d'échouer. En plus d'être moins liquides, les crypto-monnaies ne sont pas idéales pour le trading à court terme.
Les meilleurs échanges de crypto-monnaies
| Exchanges | Siège | Licence | Crypto-monnaies |
|---|---|---|---|
 | Hong-Kong / Malte | AMF, FSA, CNMV, OAM, MSB CBB, MVP | 365 |
 | France | AMF | 51 |
 | Autriche | AMF, FMA | 333 |
| * AMF : France, CNMV : Espagne, OAM : Italie, CySEC : Chypre, FCA : Royaume-Uni, FSA : Suède, MSB / FINTRAC : Canada, CBB : Bahreïn, MVP : Dubai, FinCEN / FSA: USA, AUSTRAC : Australie, FMA: Autriche, CBFSAI : Irlande | |||
Comprendre les marchés Forex et Crypto
Avant de vous lancer sur le marché des changes, il est important de comprendre certaines de ses principales similitudes et différences avec les autres marchés financiers. L'explication la plus élémentaire du forex est la suivante : le forex consiste simplement à mettre une devise contre une autre en espérant que la valeur de votre devise préférée augmente. Il existe plusieurs moyens d'y parvenir, comme l'analyse technique ou le copy trading.
On peut dire que le forex est le plus grand marché financier du monde, avec un chiffre d'affaires quotidien de plus de 6 000 milliards de dollars. Il est également décentralisé, ce qui signifie qu'il n'y a pas d'opérateur boursier individuel ou de chambre de compensation qui régule les trades entre acheteurs et vendeurs, mais plutôt des plateformes de trading. Cela signifie que chaque fois que vous voulez passer un ordre pour quelque chose comme des devises étrangères ou des contrats à terme sur l'or (qui font partie des matières premières), vous allez en ligne et trouvez un broker qui peut faciliter votre transaction pour vous.
Le trading sur le marché des changes est disponible 24 heures sur 24 et 5 jours sur 7 (le week-end, les marchés des changes sont fermés) et les trades peuvent être effectués à tout moment. Les cours des devises fluctuent constamment chaque jour ; il n'y a donc pas besoin d'horaires stricts au moment de clôturer les positions sur les trades ouverts ! Et puisque ce marché existe depuis 1967 - et même avant si l'on veut ou peut considérer combien de temps ont duré certains empires africains avant de s'effondrer sous leur propre poids - on peut dire que son histoire remonte à des milliers et des milliers d'années dans l'antiquité elle-même !
Forex Vs Crypto : Les différences et les similitudes
La première chose que vous devez savoir est qu'il existe de nombreuses similitudes entre la crypto et le forex. Lorsque vous tradez un marché, votre risque peut être élevé ou faible en fonction des prix du marché. Si le prix d'un actif baisse de manière significative, il vous sera difficile de gagner de l'argent dessus car la demande a diminué. D'un autre côté, si la valeur de l'actif augmente de façon spectaculaire, il peut devenir rentable pour les investisseurs comme vous qui ont acheté à des prix très bas.
Les similitudes s'accompagnent également de différences. Comme les marchés du forex et des crypto-monnaies offrent tous deux des rendements potentiels, la plus grande différence entre les deux réside dans la gestion du risque. Ce facteur, ainsi qu'un grand nombre d'autres facteurs, que nous examinerons en détail, définissent les marchés du forex et des crypto-monnaies dans leur intégralité.
Les paires de trading
Le Forex et la crypto sont deux types d'options de trading différents. Ils ont tous deux leurs propres caractéristiques uniques, mais ils partagent cette similarité : ils ont des paires de trading.
Le mécanisme de base du forex consiste à échanger un actif contre un autre. Si vous achetez des actions Twitter, il est plus probable que vous les achetiez en utilisant votre propre dollar. Échanger le dollar contre les actions Twitter. Cela explique pourquoi les devises sont toujours cotées en paires.
Les paires de trading de crypto-monnaies, en revanche, sont plus compliquées que les paires de trading de devises, car elles doivent être associées à d'autres crypto-monnaies ou à des monnaies fiduciaires (par exemple, l'USD). Par exemple, si vous souhaitez acheter de l'Ether, présent sur la blockchain ethereum, vous devrez d'abord acheter des USD avant de déposer des fonds sur votre compte. Cela peut prendre du temps et être source de confusion pour les nouveaux traders qui ne savent pas encore comment cela fonctionne !
Capitalisation du marché
Les marchés de crypto-monnaies restent beaucoup plus petits que les marchés forex. La capitalisation du marché cryptographique est d'environ 200 milliards de dollars et elle continue de croître chaque jour. Le bitcoin seul a une capitalisation boursière d'environ 180 milliards de dollars tandis que l'Ethereum est à 74 milliards de dollars (en janvier 2019). En comparaison avec ces chiffres, les paires forex ont une valeur totale d'environ 6 000 milliards de dollars ! Cela signifie qu'il y a plus de personnes intéressées par le trade des devises et des obligations que par le trading des cryptomonnaies.
Ce concept est logique puisque les devises sont considérées comme des actifs potentiels tandis que les cryptomonnaies sont principalement utilisées pour stocker des richesses plutôt que de faire des profits sur elles. Cependant, cela ne signifie pas que vous devez ignorer complètement les crypto-monnaies si vous voulez gagner de l'argent avec elles : De nombreuses opportunités attendent qu'on veuille bien en profiter !
Volatilité des marchés Forex et Crypto
La volatilité d'un instrument financier ou d'un actif est la mesure de la variation de son prix dans le temps. La volatilité est généralement mesurée par l'écart-type, qui peut être défini comme "la racine carrée de la variance" (cela signifie que si vous avez une moyenne de 100 points et que la moyenne augmente de 1 point, votre écart-type sera de 2).
Le Forex a une volatilité plus faible parce que les prix peuvent monter ou descendre sur de plus longues périodes, contrairement aux crypto-monnaies, pour lesquelles les changements de prix ne prennent effet que deux jours (ou moins). Il est donc plus difficile pour les investisseurs de prévoir quand ils doivent vendre leurs jetons en échange de monnaie fiduciaire, car ils ne savent pas ce qui se passera la semaine prochaine ou même le mois prochain !
Liquidité
L'un des facteurs les plus importants à prendre en compte pour choisir entre le forex et la crypto est la liquidité. La liquidité fait référence à la facilité avec laquelle vous pouvez sortir d'une position, ce qui détermine combien d'argent vous perdrez si votre trade se passe mal. Par exemple, si vous êtes dans un trade avec un effet de levier important (le montant par lequel votre solde augmente), alors il est possible qu'un événement inattendu comme le Brexit ou une crise économique puisse affecter négativement votre compte.
Cependant, s'il y a suffisamment de liquidités sur le marché à un moment donné, cette volatilité sera atténuée par d'autres traders qui voient des profits potentiels en achetant/vendant des actifs à des prix similaires aux vôtres. Par conséquent, l'accès à des niveaux élevés de liquidité permet aux investisseurs de mieux contrôler leurs investissements tout en rendant le trading moins risqué.
Horaires de trading
Le Forex et la crypto ont tous deux leurs propres heures de trading. À l'échelle mondiale, il existe trois principales sessions de trading sur le marché des changes : européenne (Londres), asiatique (Tokyo) et américaine (New York). Examinons les différences entre les heures de trading de ces deux options de marché.
Le trading sur le marché des changes est disponible 24 heures sur 24 et 5 jours sur 5, ce qui signifie qu'il est ouvert à tous dans le monde entier, 24 heures sur 24 et 5 jours sur 7 : Les week-ends ne sont que l'exception. En revanche, le trading de crypto-monnaies n'est régi par aucun calendrier, il peut donc être effectué de n'importe où dans le monde, à n'importe quelle heure du jour ou de la nuit (bien qu'il existe certaines restrictions sur le montant que vous pouvez trader). Les bourses de crypto-monnaies sont souvent ouvertes 24 heures sur 24, mais certaines n'ont des horaires de nuit que pendant les week-ends et les jours fériés.
Frais et coûts liés au trading du Forex et des crypto-monnaies
Le Forex et les crypto-monnaies sont deux des options d'investissement les plus populaires. En tant que trader en herbe, le choix du marché sur lequel s'aventurer peut être problématique. Plusieurs raisons peuvent entrer en ligne de compte lors de cette décision, et les coûts du trading en font partie.
Le Forex est plus cher que la crypto lorsque vous tradez de grosses sommes d'argent. Lorsque vous tradez seulement quelques milliers de dollars à la fois, la crypto peut être une option moins chère. Cependant, lorsque vous commencez à trader des montants plus importants sur les marchés du forex ou de la crypto (ou les deux), la différence de coût devient beaucoup plus grande - et c'est encore pire si ces transactions impliquent plusieurs parties qui doivent payer des frais sur plusieurs périodes au cours de leurs trades.
Les crypto-monnaies sont généralement moins chères lorsqu'on investit de petites sommes dans un altcoin comme l'Ethereum ou le Bitcoin Cash, car il n'y a pas de frais de transaction associés à l'achat et à la vente de pièces par l'intermédiaire d'un échange comme Coinbase Pro ou Gemini. Cependant, cela ne signifie pas que toutes les crypto-monnaies donneront aux investisseurs des taux plus bas ; certaines offrent de meilleurs rendements que d'autres en fonction de la façon dont elles sont évaluées par rapport à d'autres crypto-monnaies comme le Litecoin et le Ripple XRP qui facturent des prix plus élevés par jeton tradé pendant chaque période de trading."
Fiscalité du Forex et des actifs Crypto
Les crypto-monnaies sont imposées différemment du Forex. Pourquoi ? Parce qu'il est considéré plus comme un bien que comme une monnaie. Cela signifie qu'elle est imposée comme un gain ou une perte en capital. Ainsi, si vous achetez des bitcoins d'une valeur de 10 dollars et que vous les revendez 20 dollars dans quatre mois, vos bénéfices seront imposables pour autant qu'ils dépassent le coût d'achat (dans ce cas, 10 dollars).
En revanche, les trades sur le marché des changes sont traités différemment car ils relèvent des "transactions immobilières" et non des "gains et pertes en capital". Cela signifie qu'il n'y a pas de gain ou de perte en capital lorsque vous vendez des contrats de change - il s'agit simplement d'un revenu ordinaire ! Si tout cela vous semble confus (ou si nous avons oublié quelque chose), ne vous inquiétez pas : il peut être difficile de s'y retrouver au premier abord ! Il existe de nombreuses ressources en ligne spécialement conçues pour aider les gens à comprendre comment les impôts fonctionnent avec les crypto-monnaies et vice versa.
Points à retenir
Les similitudes et les différences entre le forex et la crypto peuvent sembler évidentes, mais elles ne sont pas toujours faciles à comprendre. Dans cet article, nous avons déjà beaucoup discuté du forex et de la crypto. Nous avons mentionné pourquoi la crypto est plus volatile que le forex, ou pourquoi vous devez vous attendre à une liquidité plus faible sur les marchés de la crypto par rapport aux marchés du forex, etc...
Voici quelques points importants à retenir qui peuvent vous aider à vous orienter dans la bonne direction lorsque vous devez choisir entre les deux :
- Les crypto-monnaies sont un marché relativement nouveau. Les crypto-monnaies existent depuis moins longtemps que le forex et n'ont donc pas eu le temps de devenir une application financière établie comme l'ont été les monnaies fiduciaires.
- Le forex traite de grands volumes d'argent au niveau mondial par rapport aux marchés des crypto-monnaies. Le marché des changes est plus facile pour les investisseurs qui veulent avoir l'esprit tranquille en sachant que leurs dollars durement gagnés ne disparaîtront pas du jour au lendemain.
Conclusion
Lorsque vous vous lancez dans le trading, il est important de connaître la différence entre le forex et les crypto-monnaies. Comprendre ce qui rend ces deux marchés réputés éloignés, mais néanmoins proches, vous aidera à prendre une décision éclairée quant à celui qui vous convient le mieux.
