Alternatives au trading de crypto-monnaies
Grâce à leur disponibilité 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 et à leur forte volatilité, les crypto-monnaies sont l'une des nouvelles classes d'actifs les plus populaires. Cependant, de nombreux traders préfèrent encore les marchés établis tels que les actions ou le forex comme un moyen moins volatil de trader avec une surveillance réglementaire et des protections pour les investisseurs. Dans le même temps, les actifs numériques tels que les NFT offrent des alternatives passionnantes au trading des crypto-monnaies qui sont encore adjacentes au marché des devises numériques.
Ce tutoriel déballe les meilleures alternatives au trading de crypto-monnaies, à côté de leurs avantages, inconvénients et caractéristiques clés.
Limites du trading de crypto-monnaies
Le trading de crypto-monnaies a pris son essor depuis l'arrivée du Bitcoin sur le marché en 2009, et aujourd'hui, de nombreuses personnes reconnaissent les monnaies numériques comme leur propre classe d'actifs. Cependant, le trading de crypto-monnaies présente plusieurs inconvénients importants qui rebutent encore de nombreux investisseurs particuliers :
- Volatilité : Les marchés des crypto-monnaies ont tendance à être très volatils. Certains y voient un avantage, car les fluctuations extrêmes des prix peuvent entraîner des profits importants, mais elles amplifient également les pertes, ce qui rend les crypto-monnaies plus risquées que la plupart des autres classes d'actifs.
- Réglementation limitée : Une grande partie de l'espace crypto est non réglementée, ce qui signifie que les traders et les investisseurs ont peu ou pas de protection si les choses tournent mal. Il est très fréquent que de nouveaux jetons ou projets cryptographiques voient le jour et disparaissent rapidement avec l'argent des investisseurs, mais des bourses massives comme FTX se sont également effondrées ces dernières années.
- Restrictions : Certains pays ont carrément interdit le trading de crypto-monnaies, et d'autres ont imposé de sérieuses restrictions. Il est donc plus difficile de trouver des entreprises crypto dignes de confiance, tandis que les produits dérivés et le trading sur marge sont indisponibles dans certaines juridictions.
- Sécurité : Bien que les réseaux de crypto-monnaies soient généralement sécurisés, les bourses de crypto-monnaies et les portefeuilles des clients ont connu des piratages et des escroqueries par le passé. Par exemple, en 2019, des pirates ont volé plus de 7 000 jetons Bitcoin (d'une valeur de plus de 40 millions de dollars) dans les portefeuilles de Binance, parallèlement à la violation des codes d'authentification à deux facteurs et des jetons d'API.
Dans cette optique, quelles sont les meilleures alternatives au trading de crypto-monnaies ?
Les actions
Le trading d'actions est une alternative bien établie, réglementée et généralement moins risquée que le trading de crypto-monnaies. Le trading d'actions est disponible pour les traders particuliers depuis des décennies et il existe une énorme variété de courtiers en ligne et de produits de trading parmi lesquels choisir.
En outre, les traders qui investissent dans des actions peuvent bénéficier de droits de vote et d'un accès aux paiements de dividendes. Cela offre des opportunités de revenus supplémentaires et la possibilité d'influencer la performance future de l'action sous-jacente.
Une différence avec les crypto-monnaies est que les actions sont négociées sur des bourses qui ont généralement des heures de trading fixes. Les heures de trading dépendent de la bourse en question, mais tendent à être proches des heures de travail typiques en semaine dans le fuseau horaire d'origine de la bourse. Certaines bourses et certains courtiers en valeurs mobilières proposent également des transactions avant et après les heures de marché.
Les sociétés cotées en bourse sont tenues de maintenir un certain niveau de transparence pour les parties prenantes. Cette transparence peut prendre la forme de publications financières ou d'assemblées annuelles des actionnaires. Cette transparence, ainsi que l'accès à de nombreuses données historiques, peuvent faciliter l'utilisation de l'analyse fondamentale et technique lors du trading d'actions.
Le forex
Le trading sur le marché des changes consiste à échanger une monnaie nationale contre une autre. Les devises se négocient l'une contre l'autre sous forme de paires de taux de change. Les crypto-monnaies suivent une structure moins formelle que le forex, ce qui rend le marché plus vulnérable aux activités criminelles ou aux transactions frauduleuses. Bien que les deux aient une structure décentralisée, sans qu'une seule partie ne contrôle le marché, le trading sur le forex est réglementé, et est donc souvent considéré comme une alternative plus sûre à l'investissement dans les crypto-monnaies.
L'expérience du trading sur le forex dépend en grande partie des devises que vous tradez. Les paires majeures telles que l'euro-dollar (EUR/USD) ou la livre sterling-dollar (GBP/USD) ont tendance à être plus stables, tandis que les paires avec des devises exotiques, telles que le dollar-livre turque (USD/TRY), sont généralement plus volatiles.
L'un des principaux avantages du trading sur le marché des changes est la grande disponibilité des produits dérivés avec le trading sur marge. Même dans les juridictions où les contrôles sur le marché particulier sont plus stricts, le forex tend à être une classe d'actifs avec un niveau d'effet de levier plus élevé.
Les réglementations jouent un rôle important sur le marché des changes. Certaines des institutions les plus respectées, telles que la FCA, la CySEC et l'ASIC, surveillent le marché. Les courtiers agréés doivent fournir aux particuliers une protection contre les soldes négatifs et des limites maximales pour l'effet de levier afin de garantir leur sécurité financière.
De nombreux pays à travers le monde sont encore en train d'élaborer des réglementations spécifiques au marché des crypto-monnaies. Sans cette surveillance, les monnaies numériques présentent un risque de perte financière plus important que le forex.
Matières premières
Les ressources naturelles telles que le pétrole, le fer et l'or, ainsi que les produits agricoles ou le bétail, y compris le blé et le maïs, sont largement disponibles pour le trading sur les marchés des matières premières.
Les traders particuliers peuvent accéder aux matières premières sur de nombreux courtiers en ligne dignes de confiance et réglementés, ce qui en fait l'une des alternatives les plus sûres et les plus fiables au trading de crypto-monnaies.
Il y a beaucoup d'actifs disponibles pour les traders de matières premières, et beaucoup connaissent une forte volatilité. Ils n'atteignent peut-être pas les niveaux de volatilité que l'on trouve sur les marchés des crypto-monnaies, mais la contrepartie est qu'il est plus facile de trouver un courtier en matières premières réglementé. Beaucoup de ces courtiers proposent également des produits dérivés avec effet de levier, tels que les CFD.
Brokers de CFD sur les actions, le forex et les matières premières
Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.
NFT
Les NFT constituent une autre des meilleures alternatives au trading de crypto-monnaies. Les jetons non fongibles sont des identifiants numériques uniques qui ne peuvent être copiés, substitués ou subdivisés et qui sont enregistrés sur une blockchain de la même manière qu'une crypto-monnaie.
Les NFT peuvent être n'importe quel objet numérique, comme une œuvre d'art, un souvenir sportif ou de la musique. À titre d'exemple, le fondateur de Twitter, Jack Dorsey, a vendu un NFT de son premier tweet pour plus de 2,9 millions de dollars. Les clients peuvent acheter des NFT par l'intermédiaire d'une place de marché en ligne telle que Nifty Gateway.
Bien que les NFT ne soient pas négociés chez les courtiers de la même manière que les cryptomonnaies et autres actifs, ils peuvent constituer de bonnes alternatives au trading de crypto-monnaies pour les personnes ayant un penchant artistique. La valeur d'un NFT est basée sur ses mérites individuels, de la même manière qu'une œuvre d'art, et les NFT des projets les plus populaires tels que Crypto Punks et Bored Apes Yacht Club ont été vendus pour des dizaines de millions de dollars.
Lorsqu'il s'agit de savoir si les NFT constituent une alternative plus sûre aux crypto-monnaies, il n'y a pas de bon ou de mauvais choix. Comme pour les crypto-monnaies, les NFT sont sûrs tant que vos clés sont correctement sécurisées. Les jetons non fongibles utilisent la même technologie blockchain que les crypto-monnaies, ce qui signifie qu'ils sont difficiles à pirater, mais pas impossibles. Le logiciel qui stocke les clés peut être piraté et les appareils sur lesquels vous détenez les clés peuvent être perdus ou détruits ; il ne s'agit donc pas d'une alternative plus sûre aux crypto-monnaies dans ce sens.
Minage de crypto-monnaies
Le minage de crypto-monnaies est l'une des meilleures alternatives au trading de crypto-monnaies pour ceux qui ont accès à un matériel informatique puissant. En échange de leur puissance de traitement, les mineurs du réseau sont récompensés par des pièces nouvellement frappées. Pour le bitcoin et d'autres cryptomonnaies, le processus consiste à déduire un nombre hexadécimal de 64 chiffres appelé "hash". Plus un ordinateur crée rapidement le code correct, plus le mineur a de chances d'être récompensé.
Bien que le processus semble simple, prêter de la puissance informatique en échange de crypto-monnaie n'est en réalité pas si facile. Il faut beaucoup d'équipement, de temps et de ressources pour devenir rentable, et toute opération de minage sérieuse implique une dépense initiale importante pour acheter l'équipement, suivie de factures d'énergie élevées pour l'alimenter.
Des marques telles que StormGain proposent du minage via son application crypto, mais il est peu probable que les gains potentiels en fassent une alternative viable au trading de crypto-monnaies pour de nombreux traders et investisseurs particuliers.
Plateformes de crypto-monnaies
ETF
Les ETF, ou fonds négociés en bourse, peuvent être une bonne option pour les traders qui s'intéressent à la crypto mais ne veulent pas la trader directement. Les traders peuvent prendre un ETF comme le Bitwise 10 Crypto Index Fund qui investit directement dans les cryptos à forte capitalisation boursière, ou ils peuvent en choisir un qui se concentre sur les entreprises impliquées dans la technologie blockchain ou l'exploitation minière de crypto-monnaies.
Les ETF crypto peuvent être une bonne alternative au trading direct des cryptos, mais sachez que vous risquez de payer une prime par rapport à l'investissement direct dans les monnaies.
Devriez-vous envisager des alternatives au trading de crypto-monnaies ?
La volatilité importante et le risque inhérent au marché des crypto-monnaies sont des raisons courantes pour lesquelles de nombreux individus cherchent des alternatives au trading de crypto-monnaies. Les actions, le forex et d'autres actifs offrent une opportunité d'investissement beaucoup plus stable, avec une surveillance réglementaire et plus de transparence des données pour aider les décisions de trading. Et bien que les NFT ne constituent pas une alternative plus sûre aux crypto-monnaies, elles peuvent offrir une expérience de trading intéressante.
FAQ
Le trading d'actions est-il une meilleure alternative aux investissements dans les crypto-monnaies ?
Il n'y a pas de bon ou de mauvais produit de trading - cela se résume à des préférences personnelles. Cependant, le trading d'actions est généralement un marché moins volatil que celui des crypto-monnaies, avec moins de fluctuations de prix et une plus grande transparence du marché. Le trading direct d'actions peut également permettre aux traders de percevoir des dividendes.
Les NFT sont-ils une alternative plus sûre aux crypto-monnaies ?
Les NFT sont relativement sûrs dans la mesure où les transactions sont traitées via la technologie blockchain et stockées dans des portefeuilles hors ligne. Cependant, il s'agit plus ou moins du même processus que les crypto-monnaies, ce qui signifie que les traders de NFT sont vulnérables aux mêmes menaces de sécurité telles que le piratage, qui affecte également les crypto-monnaies. En outre, à l'instar des crypto-monnaies, il n'y a pas d'actif réel soutenant la valeur d'un NFT, ce qui signifie qu'il peut être soumis à des mouvements de prix extrêmes. Par conséquent, les NFT ne constituent pas une alternative plus sûre aux crypto-monnaies.
Le minage de crypto-monnaie est-il une bonne alternative au trading de crypto-monnaie ?
L'exploitation minière de crypto-monnaies peut être l'une des bonnes alternatives au trading de crypto-monnaies. Cela dit, l'investissement initial nécessaire pour commencer le minage de crypto-monnaies est important, et les dépenses permanentes en énergie seront également élevées. En outre, les crypto-monnaies que vous exploitez sont soumises à la même volatilité que le reste du marché, ce qui signifie que vos bénéfices miniers pourraient être affectés si le marché s'effondre.
Quelles sont les meilleures alternatives au trading de crypto-monnaies ?
Il existe de nombreux produits de trading disponibles comme alternatives aux crypto-monnaies. Pensez aux actions ou au forex pour des opportunités de trading plus stables qui bénéficient d'une surveillance réglementaire. Le minage de crypto-monnaie est une autre alternative au trading de devises numériques qui permet à l'investisseur de bénéficier de récompenses en fournissant de la puissance de calcul et du temps de traitement pour générer de nouveaux jetons. Pour une alternative relativement risquée, les NFT sont populaires auprès de certains traders particuliers.
Quelles sont les meilleures alternatives au trading de cryptomonnaies telles que le bitcoin ou l'ethereum ?
Envisagez d'investir dans le forex ou le marché boursier pour un environnement de trading moins volatil. Les actions de premier ordre, par exemple, conviennent mieux aux investissements à long terme, plus stables et ne nécessitant pas de surveillance constante. Par ailleurs, les devises majeures, mineures et exotiques, ainsi que les matières premières et certaines actions, offrent de nombreuses opportunités de trading à court terme.