Avantages et inconvénients des contrats pour la différence

Levier CFD

Le trading de contrats pour la différence est passée d'un produit institutionnel à un instrument négociable sur le marché de détail depuis 1990.

Les CFD sont de très bons instruments de trading, car ils permettent d'acheter des actions en bourse avec un effet de levier. Pour acheter un titre par l'intermédiaire d'un courtier traditionnel, le trader doit payer l'intégralité du prix d'achat, mais en utilisant un CFD, il est possible d'avoir la même position avec moins d'argent.

Les CFD sont utilisés pour spéculer sur la plupart des marchés boursiers avec 1 % à 10 % de marge. La marge fonctionne comme un emprunt d'argent auprès du courtier, elle augmente le potentiel de bénéfice ou de pertes par un facteur de 10 (en supposant une exigence de marge de 10 %), car une hausse de 2 % du cours de l'action serait la même que celle d'un retour de 20 % sur l'investissement initial. En outre, les prix suivent l'action sous-jacente de très près, en fait, il est difficile de voir une différence. L'investisseur n'a pas à payer d'impôt sur les capitaux, mais pour maintenir une position ouverte, il doit payer chaque jour des intérêts sur le montant du prêt.

Un contrat de différence permet également de prendre des positions «longues» et «courtes, vente à découvert». L'avantage de ceci est que des gains importants peuvent être faits à la fois sur la hausse ou sur la baisse d'une action.

Avantages des CFD

Les CFDs présentent quelques avantages qui les rendent particulièrement intéressants pour les investisseurs à court terme.

  • Trading à la hausse comme à la baisse.
  • Trading avec peu de capital grâce à l'effet de levier.
  • Trading des marchés boursiers mondiaux à moindre coût.
  • Trader un large choix d'instrument financiers (actions, devises, matières premières).
  • Pas de date d'expiration, vous clôturez vos positions à tout moment et en temps réel.
  • Vous percevez les dividendes distribués pour les positions longues.
  • Transparence et facilité d'exécution par rapport au autre produits dérivés.
  • Les CFD sont négociés plus rapidement et plus facilement que les titres physiques.
  • Les CFD sont particulièrement adaptés aux transactions sur une journée.

Inconvénients des CFD

  • Les CFDs ne sont pas adapter au trading à long terme.
  • L'utilisation du levier multiplie les gains comme les pertes qui peuvent être rapides.
  • Les CFD ne sont pas recommandés à tous les profils d'investisseurs.