Español  français

Brokers avec règlement instantané

Brokers avec règlement instantané

Les traders peuvent profiter des fluctuations de prix aussi souvent que possible, mais effectuer des transactions trop rapidement peut entraîner des violations et des problèmes de trading liés au règlement. Les brokers qui proposent des services de compte à règlement instantané peuvent atténuer ce problème et permettre aux traders de conclure davantage de transactions.

Ce guide explique ce qu'est le règlement instantané, comment éviter les violations et donne des conseils pour choisir le meilleur courtier en ligne. Nous avons également compilé des avis sur les meilleurs brokers proposant des comptes à règlement instantané.

Qu'entend-on par règlement ?

Lorsqu'un ordre de trading est passé, l'acheteur et le vendeur sont tenus d'échanger respectivement des espèces et des actifs. Historiquement, il s'agissait d'un transfert physique, les certificats d'actions étant échangés contre des espèces. Le transfert d'actifs prenait des jours avant d'être achevé après qu'un ordre ait été passé - une période connue sous le nom de période de règlement. Aujourd'hui, grâce à l'accès aux technologies modernes, nous pouvons réduire considérablement la période de règlement. Mais combien de temps faut-il pour que les transactions en espèces soient réglées ?

Aux États-Unis, le règlement de la plupart des transactions boursières prend T+2 jours (où T est la date de transaction, ou le jour où l'ordre est passé), tandis que le règlement des obligations et de certains fonds monétaires prend entre T+1 et T+3 jours, et celui des fonds communs de placement peut prendre T+1 ou T+2 jours. Ces délais sont plus ou moins les mêmes au Royaume-Uni, et de nombreux autres pays d'Europe et d'ailleurs suivent également un système similaire.

Cela signifie que si vous placez une transaction pour vendre des actions le lundi, la transaction sera souvent réglée en deux jours ouvrables. Le mercredi, vos actifs seront envoyés, et vous recevrez votre argent provenant du trading.

À l'achat, vous devez disposer d'une quantité suffisante de liquidités sur votre compte à la date de règlement pour conclure la transaction, faute de quoi vous risquez de recevoir une violation et de voir votre compte de trading restreint ou suspendu.

Violations

Trois types de violations de trading peuvent se produire concernant les règlements aux États-Unis (avec des violations similaires dans d'autres pays) :

  • Violations de bonne foi
  • Violations de parasitisme
  • Violations liées à la liquidation en espèces

Violation de bonne foi

Si vous liquidez une position avant de la payer avec des fonds réglés, vous avez peut-être commis une violation de bonne foi.

Par exemple :

  • Supposons que vous ayez 0,00 $ de liquidités disponibles pour le trading, et que vous déteniez l'actif A.
  • Le lundi matin, vous décidez de vendre l'actif A pour 100,00 $.
  • Lundi midi, vous achetez l'actif B pour 100,00 $.
  • Si vous vendez ensuite l'actif B avant que le délai de T+2 jours se soit écoulé pour le règlement de la vente de l'actif A, vous vendez l'actif B avant de l'avoir payé en espèces, commettant ainsi une violation de bonne foi.

Violation du parasitisme

Cela se produit si vous essayez de payer un actif avec le produit de la vente de ce même actif.

Par exemple :

  • Supposons que vous ayez 0,00 $ de liquidités disponibles pour le trading.
  • Le lundi, vous décidez d'acheter l'actif A pour 100,00 $.
  • A la date de règlement, vous n'aurez pas payé d'espèces réglées
  • Vous décidez de vendre l'actif A pour 110,00 $ afin de couvrir le coût de l'achat de l'actif en premier lieu.
  • Il s'agit d'une infraction de parasitisme car vous essayez d'acheter un actif avec les fonds obtenus de la vente de ce même actif.

Violation de la liquidation en espèces

Une violation de liquidation d'espèces se produit lorsque vous essayez de couvrir le coût d'achat d'un actif en vendant d'autres actifs que vous possédez après la date de trading.

Par exemple :

  • Supposons que vous ayez 0,00 $ d'espèces disponibles pour le trading, mais que vous possédiez l'actif B.
  • Le lundi, vous décidez d'acheter l'actif A pour 100,00 $.
  • Le mardi, vous décidez de vendre l'actif B pour 110,00 $ afin d'obtenir des liquidités pour acheter l'actif A.
  • Il s'agit d'une violation de la liquidation des liquidités, car les liquidités provenant de la vente de l'actif B ne seront pas réglées au moment du règlement de l'achat de l'actif A.

L'avenir des périodes de règlement

Historiquement, le délai de règlement était de T+5 jours. Aujourd'hui, il a été réduit à T+2 jours pour les actions, mais avec de nouvelles améliorations technologiques, il pourrait être encore réduit.

Les courtiers et les sociétés de crypto-monnaies effectuent généralement des règlements instantanés grâce à la blockchain. L'application de cette technologie à d'autres actifs financiers à l'avenir pourrait permettre des délais de règlement plus courts que ceux dont nous disposons actuellement.

Comment les brokers offrent-ils un règlement instantané ?

Si vous cherchez à effectuer des transactions rapidement, la période de règlement régulière T+X du trading d'actifs financiers peut être un obstacle. En tant que tel, vous pouvez rechercher des brokers avec un règlement instantané, ce qui signifie que l'argent échangé arrive instantanément sur votre compte et peut être utilisé pour acheter d'autres actifs immédiatement.

Cependant, la période de règlement est fixée à T+2 jours pour les actions aux États-Unis, et il est donc presque impossible de trouver un broker qui offre un véritable règlement instantané. Heureusement, il existe une méthode que de nombreux brokers populaires utilisent pour offrir un effet similaire au règlement instantané.

Comptes sur marge

En général, lorsque les traders ouvrent un compte auprès d'un broker en ligne, il s'agit d'un compte en espèces. Ce type de compte ne permet de réaliser des trading qu'en utilisant les fonds déposés sur votre compte. Cependant, de nombreux brokers proposent également un type de compte appelé compte sur marge. Avec ce type de compte, les investisseurs peuvent "acheter sur marge". Cela signifie qu'ils peuvent acheter un actif en empruntant un certain pourcentage du prix d'achat au broker, ce qui leur permet de faire du trading même s'ils n'ont pas assez de liquidités sur leur compte.

Le problème est que le broker utilise les titres sur marge de votre compte comme garantie. Vous pouvez normalement conserver le prêt aussi longtemps que vous le souhaitez, mais vous devrez remplir des obligations telles que le paiement d'intérêts. Si le solde de votre compte tombe en dessous de la marge de maintien, le broker effectue un appel de marge, vous obligeant à déposer davantage de liquidités ou à vendre vos actifs.

Bien qu'un compte sur marge n'offre pas exactement un règlement instantané au sens le plus technique du terme, dans la pratique, il permet aux investisseurs de continuer à trader sans encourir de violations liées au règlement en leur donnant effectivement accès à des fonds réglés à la demande et en augmentant ainsi leur pouvoir d'achat.

Comment choisir des brokers à règlement instantané ?

Trouver les bons brokers avec des systèmes de règlement instantané peut sembler décourageant. Nous allons aborder ici les éléments les plus importants à prendre en compte lors du choix d'un broker de règlement instantané.

Taux de marge

Lors d'un trading sur marge, les brokers factureront probablement un taux d'intérêt. Chaque broker propose des taux de marge différents. En tant que tel, si vous cherchez à utiliser une stratégie de trading sur marge, vous voudrez trouver un broker avec des taux plus bas. Les brokers peuvent prendre en compte le niveau d'expérience du trader et son accès au capital avant de proposer leur taux de marge, de nombreux brokers proposant des taux plus bas aux personnes plus expérimentées dans le trading à effet de levier.

Actifs et devises

Les brokers en ligne avec règlement instantané ont accès à différentes bourses et donc à différents actifs. Par exemple, si vous êtes basé en Grande-Bretagne et que vous cherchez à négocier des actifs sur des bourses internationales (comme le NASDAQ, le NYSE, le TSE, le HKSE, etc.) ainsi que sur les bourses britanniques (comme le LSE, le FTSE, etc.), vous devrez vous assurer que votre broker vous donne accès aux marchés spécifiques que vous souhaitez.

De la même manière, un day trader basé au Royaume-Uni qui souhaite prendre des positions sur des bourses situées en dehors du Royaume-Uni devra peut-être convertir des fonds de la livre sterling à la devise étrangère choisie. Les brokers avec règlement instantané auront des frais de change différents, alors assurez-vous de les prendre en compte avant de choisir.

Notez que les meilleurs brokers avec comptes à règlement instantané proposent des actions, des ETF, des devises et des contrats à terme avec des frais, des conditions générales et des conventions de compte compétitifs.

Recherchez

Si vous cherchez à effectuer des trades pendant la période de règlement, disposer de solides services de recherche et d'information est un énorme avantage. La capacité à suivre l'actualité, les fluctuations et à effectuer des analyses techniques peut donner l'avantage aux traders. Il est donc recommandé de trouver des brokers à règlement instantané qui proposent des services de recherche.

Plateformes de trading et investissement mobile

Les brokers proposent aux investisseurs différentes plates-formes de trading, dont les caractéristiques et l'accessibilité varient considérablement. Certains brokers établis avec règlement instantané offrent des plateformes plus avancées, telles que MetaTrader 5, qui sont destinées aux traders plus expérimentés. D'autres, proposent des plateformes simplifiées, basées sur un navigateur et conviviales, conçues pour aider les nouveaux venus à devenir des traders.

Trouver le terminal qui convient à vos préférences peut sembler décourageant mais, heureusement, la plupart des brokers proposent des comptes de démonstration pour permettre aux utilisateurs de s'habituer à leur plateforme de trading sans avoir à investir un capital réel.

En outre, avoir accès à une plateforme de trading en déplacement est également essentiel si vous souhaitez effectuer des trades fréquents sur des comptes sur marge. De nombreux brokers proposent des applications mobiles disponibles sur les appareils Android et Apple. Trouver celle qui vous convient peut être tout aussi important qu'une plateforme de bureau, c'est pourquoi nous vous recommandons ici aussi d'utiliser des comptes de démonstration.

Réglementation et sécurité

La mesure la plus importante que les traders peuvent prendre pour minimiser le risque pour leur capital est de s'assurer qu'ils utilisent un broker qui est réglementé par l'organisme de son pays qui met en œuvre des règles et des réglementations pour protéger les investisseurs contre les malversations financières.

Par exemple, vous devez rechercher des brokers à règlement instantané qui sont réglementés par la Securities and Exchange Commission (SEC) aux États-Unis, ou par la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni.

En outre, les traders peuvent prendre leurs propres mesures pour protéger leur sécurité en choisissant des brokers à règlement instantané qui proposent une application mobile ou une plateforme de trading avec authentification à deux facteurs pour s'assurer que vos actifs et votre capital sont en sécurité.

Assistance à la clientèle

Comme pour de nombreux services d'investissement numériques, il existe toute une série de problèmes qui peuvent survenir en raison de problèmes techniques ou autres. Des erreurs peuvent parfois se produire dans les systèmes des brokers. Il est donc important de disposer d'un système d'assistance clientèle solide. Cela est particulièrement vrai lorsque des problèmes surviennent et peuvent entraîner des problèmes de règlement ou affecter le paiement des intérêts de marge. Il est donc essentiel de savoir comment contacter le broker (que ce soit par téléphone, par courriel ou par les médias sociaux).

Vous pouvez également demander aux représentants du service clientèle s'il existe des bonus d'adhésion au BTC, des remises sur les commissions, des offres à taux zéro, des exigences de vérification du compte standard, si le règlement instantané ne fonctionne pas/ne se produit pas, ainsi que les rendements moyens.

Les meilleurs brokers de CFD

Brokers Plateformes Notre avis Site officiel
AvaTrades MetaTrader 4 et 5
AvaOptions
Avis AvaTrade Site AvaTrade
XTB xStation 5 Avis XTB Site XTB
Admiral Markets MetaTrader 4 et 5 Avis Admiral Markets Site Admiral Markets
PepperstoneMetaTrader 4 et 5
cTrader, TradingView
Avis PepperstoneSite Pepperstone
XM MetaTrader 4 et 5 Avis XM Site XM

Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.

Dernier mot sur les brokers de règlement instantané

Bien que le règlement instantané ne soit pas réalisable pour la plupart des actifs financiers, les comptes sur marge donnent aux traders le pouvoir d'achat nécessaire pour continuer à trader même s'ils n'ont pas suffisamment de liquidités sur leurs comptes. Cela permet une expérience de trading plus rationnelle pour les traders qui cherchent à profiter des fluctuations et à faire plus de profits. Cependant, le trading sur marge comporte des risques. Si vous n'êtes pas en mesure de maintenir une marge supérieure à la marge de maintien, le broker peut vendre de force des actifs de votre compte pour couvrir le coût sans votre accord. Cela peut conduire à une sous-cotation des actifs, entraînant des pertes sur votre compte.

Dans l'ensemble, les brokers de CFD avec un compte sur marge peuvent être utiles aux investisseurs qui recherchent une expérience de trading plus fluide, ils offrent un compromis raisonnable entre les périodes de règlement et le véritable trading à règlement instantané.

FAQ

Qu'est-ce que le règlement instantané dans le trading ?

On parle de règlement instantané lorsqu'il n'y a pas de délai entre la passation d'un ordre de trade et l'exécution du trade. Aux États-Unis, la période de règlement pour les actions est de T+2 jours (deux jours ouvrables après la date du trade). Certains courtiers font de la publicité pour des comptes à règlement instantané, qui sont essentiellement des comptes sur marge permettant aux investisseurs de trader avec des espèces réglées en les empruntant au broker et en utilisant leurs actifs comme garantie. Cela a le même effet que de permettre un règlement instantané, car cela augmente le pouvoir d'achat du trader.

Notez que le trading de crypto-monnaies est généralement réglé instantanément car les trades sont effectués sur la blockchain, par opposition au passage par une chambre de compensation. En tant que tels, la plupart des brokers de crypto et NFT peuvent offrir de véritables services de règlement instantané.

Quel est le meilleur broker avec règlement instantané ?

Tous les traders et les courtiers sont différents, et il n'y a donc pas de "meilleur" broker pour tous les traders. Lorsqu'il s'agit de trouver un broker qui vous convient, il y a de nombreux facteurs à prendre en considération. "Les comptes sur marge à règlement instantané sont assortis de taux de marge différents, de sorte que ceux qui cherchent à effectuer des trade sur marge fréquemment doivent en tenir compte.

Il y a quelques autres questions importantes à prendre en compte. Sur quel type de plateforme dois-je trader ? Ce broker fournit-il suffisamment d'études de marché et d'informations ? Puis-je effectuer une analyse technique sur cette plateforme ? Puis-je trader sur les bourses étrangères ou seulement sur les marchés locaux ?

En fin de compte, la recherche des nuances de chaque courtier pour trouver celui qui correspond le mieux à vos objectifs de trading est le moyen le plus simple de trouver le broker idéal pour vous. Profitez des comptes de démonstration proposés par les brokers pour vous aider à faire le bon choix.

Quels sont les avantages du règlement instantané ?

Lorsque vous tradez avec des espèces non réglées, vous risquez de commettre des violations de trading qui peuvent entraîner une suspension de votre compte d'investissement en ligne. Cela peut signifier que les traders perdent la possibilité de tirer parti des fluctuations de prix, et donc de ne pas gagner d'argent. Le règlement instantané peut remédier à ce problème en donnant accès aux fonds réglés instantanément, ce qui permet aux traders d'effectuer des trades sans se soucier des violations.

Quel est l'inconvénient des courtiers qui proposent le règlement instantané ?

Malheureusement, il y a un piège pour les brokers à règlement instantané. Bien que le règlement instantané soit une bonne idée pour les traders, il est difficile à trouver. Les brokers proposent donc des comptes sur marge à la place. L'achat sur marge donne aux traders un pouvoir d'achat, même s'ils ont des liquidités non réglées, ce qui leur permet de profiter des fluctuations du marché sans encourir de pénalités pour violation du trading. Ils devront toutefois payer un taux de marge (taux d'intérêt) sur ce montant.