Comment ne pas faire partie des 74 à 89% de traders perdants
Vous avez probablement déjà entendu les statistiques, 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.
Ce que les statistiques montrent, c'est que les traders particuliers ont tendance à croire qu'il est possible de gagner rapidement de l'argent sur le forex, comme dans un casino. Très vite, la plupart se rendent compte qu'ils ont tort et abandonnent après avoir perdu tout leur argent. Ce n'est pas la faute du marché des changes, mais de ces investisseurs qui pensent qu'ils peuvent devenir riches rapidement sur le forex. Si vous voulez vraiment réussir, vous devez être différent et suivre les pas des traders qui ont réussi. Cela prend du temps, donc si vous espérez devenir millionnaire en une semaine, il vaut mieux vous retirer maintenant.
Choisissez votre broker très soigneusement
La première étape est de choisir le bon broker forex. Il y a beaucoup de brokers forex, mais malheureusement, il y a beaucoup d'escrocs parmi eux qui, au lieu de vous aider à réussir, ne feront que vous faire perdre plus d'argent.
Les meilleurs brokers forex, qu'ils soient market makers ou ECN, sont implantés et réglementés dans un pays doté d'une réglementation stricte, comme la FCA au Royaume-Uni par rexemple. Les brokers qui ne sont pas du tout réglementés puisqu'ils ne sont redevables à personne et peuvent très facilement s'enfuir avec votre argent. Par conséquent, assurez-vous qu'ils disposent d'une bonne réglementation pour prouver qu'ils sont dignes de confiance.
Enfin, assurez-vous que le broker vous fournira suffisamment d'instruments de trading. Les meilleurs brokers offrent de nombreuses paires de devises (plus de 50 paires) et des CFD pour les instruments financiers tels que les actions, les indices, les matières premières et même les crypto-monnaies. Le choix d'un grand nombre d'options vous aidera à diversifier votre portefeuille et à augmenter vos profits au lieu de vous limiter à quelques options.
Les autres caractéristiques à surveiller sont très subjectives. Certaines d'entre elles sont les frais de transaction, les plateformes de trading disponibles, les méthodes de dépôt et de retrait, etc. Par exemple, vous pouvez préférer un broker qui offre MetaTrader 5, car cette plateforme de trading offre plus de fonctionnalités que MetaTrader 4. Ou vous pouvez préférer payer des commissions plutôt que des spreads en raison de votre stratégie de trading ou de vos habitudes. Tout cela est subjectif, mais la clé est de choisir ce avec quoi vous vous sentez le plus à l'aise.
La stratégie de trading
Bon nombre des traders perdants oublient cette étape du processus. Pour créer une stratégie de trading efficace, vous devez d'abord vous fixer des objectifs. Par exemple, si vous voulez investir sur le forex et gagner plus de revenu sur une base hebdomadaire, alors votre approche du trading devrait plus être basée sur l'analyse technique et le trading à court terme. Pour un individu qui souhaite investir à plus long terme, l'approche du trading devrait minimiser les risques et se concentrer sur l'information macro-économique. La prochaine chose à considérer est votre propre style de trading et vos préférences de style de vie. Un trader peut préférer faire plusieurs transactions en une journée parce qu'il a du temps libre tandis qu'un autre peut vouloir poursuivre d'autres activités. Ces deux types de traders peuvent avoir autant de succès s'ils reconnaissent leurs forces et leurs faiblesses. En fait, c'est l'essentiel - reconnaître vos forces et vos faiblesses.
Les deux stratégies de trading les plus larges sont l'analyse fondamentale et l'analyse technique. Le premier se concentre sur les événements mondiaux publiés sur le calendrier économique Forex. Chaque fois qu'il y a une énorme annonce (par exemple le NFP), cela affecte les taux de change, et un trader peut en profiter. L'analyse technique implique une étude des graphiques Forex en temps réel affichés sur les plateformes de trading. Il faut un peu plus de temps pour comprendre comment lire correctement les graphiques, mais cela peut aussi être une approche de trading profitable. En effet, il existe de très nombreuses stratégies de trading forex qui pourraient être appliquées à travers l'analyse technique.
Une fois que vous avez votre approche du trading, il est très important que vous vous y teniez. Les meilleurs traders sont ceux qui agissent comme des robots en enlevant toute émotion impliquée dans le processus. Les statistiques ont montré que les traders augmentent leur activité lorsqu'ils réalisent un bénéfice et qu'ils sont moins susceptibles de négocier le même actif s'il leur a déjà valu une perte. Ces deux statistiques montrent que de nombreux traders se fient aux émotions et se retrouvent perdants. Dans le premier cas, le participant a rapidement effectué une autre transaction en raison de la poussée d'adrénaline d'un profit, et il est possible qu'il n'ait pas fait d'analyse approfondie. Dans le second cas, cela montre que les gens ont tendance à s'attacher aux actifs, ce que vous ne devriez pas faire. Il n'y a pas un seul actif qui a quelque chose contre ou pour vous, donc que vous ayez perdu ou gagné ou non, il n'y a aucun mal à l'échanger à nouveau.
C'est pourquoi vous ne devez vous en tenir qu'à l'approche du trading et éliminer toute émotion. Par exemple, si votre stratégie vous dicte de placer uniquement des ordres de ventes à découvert lorsque les cours du forex sont en dessous de la moyenne mobile, tenez-vous-en à cela indépendamment du fait que cette configuration vous a fait gagner de l'argent auparavant et que vous avez le sentiment qu'elle le fera encore.
S'entraîner intensivement sur un compte de démonstration
Maintenant que vous avez choisi un broker et que vous avez trouvé une stratégie de trading, il est temps de vous entraîner sur un compte de démonstration. Presque tous les brokers forex vous fourniront une plateforme de trading que vous pouvez télécharger sur votre ordinateur ou smartphone. Ensuite, vous obtenez vos identifiants de connexion à un compte de démonstration avec lequel vous pouvez vous entraîner et tester votre stratégie sans risquer votre argent. C'est à ce moment-là que vous pouvez développer vos compétences dans le métier avant de faire un véritable dépôt d'argent.
Plus important que de simplement pratiquer, c'est d'apprendre délibérément. C'est un concept expliqué par de nombreux orateurs au sujet du processus d'apprentissage - que la plupart des gens semblent simplement pratiquer, mais n'en tirent vraiment aucune leçon. Qu'est-ce que l'apprentissage délibéré ? Prenons l'exemple de deux participants qui ont des stratégies de trading différentes. Le premier essaie l'approche plusieurs fois sans succès, mais continue d'essayer de l'utiliser, en blâmant les marchés. Le deuxième constate qu'après un certain temps, l'approche continue de perdre de l'argent, alors ils reviennent en arrière et essaient une autre approche. C'est un apprentissage délibéré. Comme un footballeur qui se rend compte qu'il vaut mieux frapper le ballon d'une certaine manière que d'une autre.
C'est aussi sur un compte de démonstration que vous pouvez apprendre beaucoup d'autres choses et ajuster votre approche du trading en conséquence. Peut-être aviez-vous initialement fixé un effet de levier sur le compte démo, mais vous vous êtes alors rendu compte que vous aviez fait de plus grosses pertes. Grâce au compte démo, vous pouvez ainsi ajuster votre effet de levier pour réduire les risques et, par la suite, les pertes. Vous apprendrez également à connaître la taille des positions que vous devriez prendre pour minimiser les risques. Peut-être avez-vous l'intention d'approvisionner votre compte avec 1000 €, mais vous réalisez que l'achat de 0,5 lot vous fait perdre une partie de votre marge, ce qui vous expose au risque d'un appel de marge, alors vous commencez à négocier avec 0,05 lot.
Tout cela s'apprend à travers un compte de démonstration. Il n'y a pas de temps recommandé à passer sur un compte de démonstration parce que nous apprenons tous à des vitesses différentes. La clé est de ne pas se précipiter simplement parce que vous connaissez quelqu'un qui a déjà réussi ou parce que vous vous impatientez. Tant que vous ne voulez pas rejoindre les 74 à 89% de perdants, il est payant d'apprendre délibérément et d'aplanir les difficultés qui persistent. Il est également possible de tester différentes stratégies à l'aide de la fonction de backtesting disponible sur la plupart des plateformes de trading. Cette fonction permet d'essayer votre stratégie en utilisant les données historiques pour voir si elle aurait été efficace.
Plongez votre orteil dans l'eau
Votre stratégie est solide après l'avoir testée plusieurs fois pour confirmer qu'elle vous rapporte des bénéfices. Néanmoins, vous n'êtes pas encore tout à fait prêt à sauter dans l'extrémité profonde de la mer du forex, ainsi il est recommandé de plonger un orteil dans un premier temps. Le problème, c'est qu'un compte démo ne fournit pas vraiment de pression parce que vous savez que vous ne risquez rien, mais les marchés réels sont différents quand vous savez que votre argent est en jeu. De nombreux participants sont nerveux lors de leurs premiers échanges, malgré leur préparation.
Alors, comment faire ? Commencez petit. Il existe différents types de comptes qu'un broker peut offrir, le "plus petit " étant le compte en centimes. Avec ce compte, vous échangez des micro-lots et vous n'avez généralement qu'à verser une marge en centimes. C'est de l'argent réel, ce qui vous permet de mesurer et de d'apprendre à contrôler vos émotions avec un risque minimisé. Si un compte en centimes n'est pas disponible, le micro compte est plus courant et il devrait vous fournir la pression nécessaire au trading avec de l'argent réel.
Lorsqu'aucun de ces éléments n'est disponible, il vous suffit de vous contrôler. Disons que vous avez 1 000 € à utiliser pour trader les devises. Vous pouvez commencer par déposer 50 € ou 100 € d'abord pour voir comment ça se passe avant de faire le reste du dépôt. Rappelez-vous qu'à ce stade, votre but n'est pas de commencer à gagner de l'argent, mais plutôt de vous acclimater à l'environnement de trading, comme un athlète qui s'échauffe avant le début du match.
Entre-temps, comme vous êtes encore en train de vous "échauffer ", vous pouvez toujours mettre votre argent à profit en le plaçant dans un compte géré. L'une des meilleures façons d'y parvenir est d'utiliser un compte PAMM dans lequel un gestionnaire de compte regroupe tous les fonds dans un seul compte et exécute les opérations. Les comptes PAMM sont généralement classés dans un comparateur afin que vous puissiez voir ceux qui ont le meilleur rendement. Lorsque vous serez enfin prêt, vous pourrez toujours retirer votre argent et l'utiliser pour votre propre échange.
Apprenez de vos erreurs
à ce stade, vous devriez déjà être en train d'échanger avec votre propre capital. Si vous avez suivi toutes les étapes ci-dessus, alors vous devriez déjà gagner de l'argent. Maintenant, pour progresser, vous devez apprendre de vos erreurs pour ne pas les reproduire dans des situations futures. C'est ce dont nous avons parlé plus tôt en tant qu'apprentissage délibéré. Nous vous conseillons toujours de tenir un journal dans lequel vous pourrez noter certaines de vos expériences. Lorsque les marchés ferment à la fin de la semaine, prenez un peu de temps avant de vous rendre au bar pour analyser votre semaine de trading et planifier la suivante. Prenez note des trades que vous avez perdus et des raisons pour lesquelles vous l'avez fait, puis faites le serment de ne pas faire la même erreur - si c'était une erreur. Par exemple, si vous découvrez qu'une transaction a mal tourné parce que vous n'avez pas tenu compte de la publication d'une annonce, assurez-vous de ne jamais oublier ce fait. Faites de même avec les trades gagnants, en découvrant ce que vous avez bien fait et en jurant de continuer à faire de même.
Restez au courant de l'actualité
Vous devriez toujours être au courant de ce qui se passe dans l'industrie du Forex afin de ne pas avoir de surprises. Le calendrier économique est l'un de ces moyens. Sachant quels grands événements se déroulent semaine après semaine, vous vous assurerez que rien d'important ne vous prendra au dépourvu. Les événements d'actualité les plus importants sont ceux des banques centrales des pays du G10 parce qu'ils ont le plus d'impact sur la monnaie d'un pays. En outre, diverses statistiques économiques qui ont également un impact sur les taux de change sont publiées régulièrement au cours de la semaine.
En plus des nouvelles économiques, d'autres événements peuvent affecter la façon dont vous négociez, comme la modification de la législation. Récemment, la MiFID II a été mise en œuvre dans les pays de l'UE, ce qui a eu un impact énorme sur la façon dont les brokers forex traitent les ordres et les enregistrements de leurs clients. Le GDPR n'a également été mis en œuvre que récemment, ce qui a contribué à l'évolution de l'environnement des échanges au sein de l'UE. Entre-temps, la loi Dodd-Frank pourrait faire l'objet d'une modification aux états-Unis, ce qui permettrait aux brokers forex de revenir aux états-Unis. Tous ces événements et bien d'autres peuvent avoir un impact sur l'ensemble des marchés financiers, il est donc crucial d'être au courant de ce qui se passe dans le monde.
