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Le trading de CFD expliqué aux traders débutants

CFD pour les débutants

CFD est l'abréviation de "Contract For Difference" (contrat de différence) : il s'agit d'un contrat entre deux parties pour payer la différence de prix d'un actif entre les heures d'ouverture et de clôture d'une position. L'élément clé du trading CFD est que l'investisseur ne possède jamais réellement l'actif sous-jacent, il se contente de spéculer sur l'évolution du prix. C'est particulièrement avantageux pour les débutants, car vous pouvez spéculer sur le prix du pétrole brut si vous pensez qu'il va augmenter sans avoir à le faire livrer à votre porte, par exemple.

Trading de CFD sur marge pour les débutants

Le trading de CFD pour les débutants est populaire en raison de l'accès à l'effet de levier. Avec le trading sur marge, vous investissez une fraction du coût total d'un actif et un broker vous prête le reste. Cela signifie que vous pouvez prendre une position importante tout en ne payant qu'une partie de celle-ci au départ. Le pourcentage que vous devez payer est fixé par le broker, et il dépend de l'actif avec lequel vous négociez - il est souvent compris entre 5 % et 20 % du prix total.

Un bon moyen de conceptualiser le trading CFD à effet de levier pour les débutants est de prendre un exemple. Imaginez que le coût d'une action Apple est de 100 $ et que votre broker propose des CFD sur actions avec une marge de 10 %. Cela signifie que vous pourrez acheter un CFD pour une action pour 10 $, et que votre courtier vous prêtera les 90 $ restants. Si le cours de l'action monte à 110 $ et que vous fermez votre position, vous rendrez le montant emprunté au broker (90 $), récupérerez votre investissement (10 $) et gagnerez 10 $ supplémentaires (moins les frais éventuels), doublant ainsi votre investissement initial. Toutefois, l'inconvénient est que vous devrez toujours rendre au courtier le montant emprunté, même si vous perdez de l'argent. Si vous fermez votre CFD alors que le cours de l'action est tombé à 80 dollars, vous devrez rembourser 90 dollars au broker, soit 10 dollars de plus que votre investissement initial.

Le trading de CFD peut être aussi risqué que gratifiant, donc si vous êtes un trader débutant, n'investissez jamais plus que ce que vous êtes prêt à perdre, effectuez des recherches approfondies et formulez une approche de la gestion des risques.

Comment commencer le trading de CFD

La première étape du trading de CFD pour les débutants consiste à trouver un broker. Les meilleurs brokers en CFD proposent des comptes de démonstration dotés de fonds virtuels, qui ont accès aux mêmes marchés et fonctionnalités que les comptes réels. Cela signifie que vous pouvez pratiquer des stratégies de trading avec des données de marché réelles sans risquer votre capital. Ils constituent également un excellent moyen de tester la plateforme et de voir si elle vous convient.

Voici quelques autres éléments à rechercher chez un courtier en CFD :

Plateforme - Le trading de CFD pour les débutants peut être un exercice mitigé, mais la bonne plateforme peut vraiment améliorer votre expérience. Vous voudrez une plateforme qui soit conviviale et fiable. En fonction de votre stratégie et de la fréquence de vos transactions, vous préférerez peut-être MetaTrader 4 ou MetaTrader 5. Ces plateformes sont toutes deux populaires dans le secteur du day trading et offrent une gamme complète de fonctionnalités et d'outils. Si vous avez l'intention d'adopter un style de trading plus décontracté, une application mobile pourrait être la solution pour vous. La plupart des brokers réputés proposent un logiciel propriétaire qui peut être téléchargé gratuitement sur votre iPhone ou votre appareil Android. Ces logiciels peuvent offrir un moyen plus simple de négocier.

Frais - En général, l'ouverture d'un compte permettant aux débutants de négocier des CFD est gratuite. Les brokers en CFD gagnent de l'argent grâce aux spreads, aux commissions, aux pertes de marge et aux petits frais liés au maintien de vos positions pendant la nuit, appelés swaps. Certains brokers vous facturent également lorsque vous déposez et retirez des fonds. N'oubliez pas qu'il peut y avoir un dépôt minimum ou une taille de transaction minimum. Il est important d'examiner attentivement les frais proposés par chaque broker et de choisir celui qui convient le mieux à vos besoins de trading.

Réglementation - Il existe des brokers malhonnêtes et trouver un fournisseur réglementé vous aidera à éviter les complications potentielles. Le moyen le plus sûr de se lancer dans le trading de CFD pour les débutants est de trouver un broker qui est réglementé dans votre propre pays. Par exemple, la FCA (Financial Conduct Authority) au Royaume-Uni ou la CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) en Europe. Ces organismes offrent différents niveaux de protection et de compensation, y compris une protection contre les soldes négatifs afin que vous ne puissiez pas perdre plus que votre dépôt initial.

Support clients - En cas de défaillance et de risque supplémentaire pour votre capital, vous souhaiterez disposer d'une équipe de support clients réactive et disponible à tout moment. De nombreux brokers proposent un service de chat en direct 24h/24 et 5j/7, dont vous pouvez vérifier la réactivité sur leur site Web. Sinon, l'e-mail, le téléphone et les médias sociaux sont des moyens d'assistance populaires.

Stratégies de trading des CFD

Il existe deux principaux types d'ordres utilisés lors du trading de CFD pour les débutants : L'ordre d'achat long et l'ordre de vente court.

L'achat long

Si vous pensez que le prix d'un actif, disons l'or, va augmenter, vous voudrez "acheter" ou ouvrir une position longue. Lorsque vous négociez des CFD, il est important de se rappeler que vous n'achetez jamais réellement l'actif. Au contraire, vous achetez un contrat pour spéculer sur le prix de cet actif.

Si le prix de l'once d'or est de 1 500 dollars et que vos recherches suggèrent qu'il va augmenter, votre courtier peut offrir une marge de 5 % et vous pourriez acheter un CFD pour 100 onces. Si vous achetiez l'actif en totalité, l'opération vous coûterait 150 000 $ - mais comme vous achetez un CFD pour cet actif, vous ne devez payer que 5 % du total, soit 7 500 $.

Vous pouvez calculer votre profit ou votre perte en calculant la différence de prix unitaire entre le prix actuel et le prix d'ouverture, et en la multipliant par le nombre d'unités (dans ce cas, 100 onces). Par exemple, si le prix de l'or augmente de 100 dollars pour atteindre 1 600 dollars, vous aurez gagné 100 dollars X 100 onces (10 000 dollars). Si le prix baisse de 50 dollars pour atteindre 1 450 dollars, vous aurez perdu 50 dollars X 100 onces (5 000 dollars).

Notez qu'un broker CFD prélèvera également une petite commission, généralement sous la forme d'un spread et/ou d'une commission.

La vente à découvert

La vente à découvert est souvent présentée comme le plus complexe des deux types d'ordres dans les PDF consacrés au trading de CFD pour les débutants. Pourtant, il s'agit simplement de l'inverse de l'achat à découvert. En fait, vous empruntez un actif à un broker pour le vendre, puis le racheter et le rendre à un prix inférieur plus tard. Lorsque vous fermez votre position, vous rendez l'actif au broker et gardez la différence de coût. Le meilleur moment pour le faire est lorsque vous êtes convaincu que le prix d'un actif va baisser.

Imaginons que le prix de l'or ait atteint un sommet historique de 2 100 dollars l'once et que vous soyez convaincu qu'il va bientôt s'effondrer. Vous pourriez ouvrir une position courte en utilisant un CFD pour 100 onces d'or à 2 100 $ l'once avec une marge de 5 %. Cela vous coûtera 10 500 $ (le coût total de l'or est de 210 000 $, dont 5 % représentent 10 500 $). Si votre prédiction est correcte et que le prix de l'or tombe à 1 900 $, vous pouvez calculer votre profit final en multipliant la différence de prix unitaire entre le prix d'ouverture et le prix actuel, puis en multipliant le résultat par la taille de la position. Dans ce cas, votre profit sera de 200 $ multiplié par 100 unités - soit un profit total de 20 000 $.

Notez qu'un broker CFD prélève également une petite commission, généralement sous la forme d'un spread et/ou d'une commission.

Formation

Ce guide couvre les bases du trading de CFD pour les débutants, mais si vous êtes sérieux, il existe d'autres moyens de compléter votre apprentissage. Les principaux outils que vous pouvez utiliser pour en savoir plus sur le trading de CFD pour les débutants sont les suivants :

Les cours de trading : Il existe de nombreux sites Web qui expliquent les principes fondamentaux du trading de CFD. Certaines écoles et académies de trading proposent des cours de trading en ligne sophistiqués qui vous apprendront à négocier des CFD, vous offriront des conseils personnalisés et vous permettront de poser des questions à des experts. Il existe un large éventail de styles d'enseignement, de frais et de plates-formes, alors veillez à comparer les cours pour trouver celui qui vous convient le mieux.

Outils des brokers : La plupart des brokers proposent également des cours de trading afin que vous puissiez vous familiariser avec les CFD en partant de zéro tout en utilisant leur plateforme. Ces cours de courtage peuvent même être intégrés à un compte de démonstration afin que vous puissiez vous entraîner et affiner de nouvelles stratégies avec des données réelles du marché. L'utilisation de ressources spécifiques à la plateforme peut également vous aider à en savoir plus sur les outils proposés par votre courtier et sur la manière d'en tirer le meilleur parti. Ces fonctionnalités peuvent inclure des graphiques en chandelier pour suivre les tendances, des calculateurs de bénéfices ou des robots de trading automatisés.

Forums en ligne : Discuter avec d'autres traders est un moyen fantastique de se renseigner sur les opportunités d'investissement et les nouvelles stratégies. Vous trouverez des forums de "trading de CFD pour débutants" en ligne et sur les médias sociaux. Il existe également de nombreux tutoriels sur les CFD disponibles gratuitement sur YouTube.

Conseils de trading de CFD pour les débutants

Avant de commencer à trader, vous devez trouver une stratégie et un style adaptés. Vous trouverez ci-dessous quelques techniques populaires de trading de CFD pour les débutants.

Scalping

Le scalping est une stratégie utilisée par les day traders. L'idée est de faire un grand nombre de petites transactions rentables en une seule journée, les bénéfices s'additionnent et vous avez réparti votre risque. Le scalping peut s'avérer un moyen astucieux, voire intense, pour les débutants de réaliser des profits quotidiens. Cependant, cette technique nécessite beaucoup de temps et de dévouement pour être exécutée manuellement, bien que certaines marques proposent des bots et des algorithmes programmables qui exécuteront des positions à des moments prédéterminés.

Trading à long terme

Les CFD n'ayant pas de date d'expiration, les positions peuvent être conservées pendant de longues périodes. N'oubliez pas que vous pouvez encourir des frais tels que des intérêts et des frais de conservation pendant la nuit, donc si vous envisagez de négocier des CFD à long terme en tant que débutant, assurez-vous de calculer vos coûts prévus dès le départ.

Effet de levier

Lorsque vous achetez des CFD avec un effet de levier, vous ne devez payer qu'un pourcentage du prix total d'un actif, appelé marge, et votre broker vous prêtera le reste. Vous pouvez également négocier d'autres instruments avec un effet de levier, mais les CFD offrent des marges particulièrement faibles.

Le trading de CFD pour les débutants peut souvent sembler plus confus lorsque l'effet de levier et la marge sont intégrés, mais ils font tous deux référence à l'ouverture d'une position supérieure à ce que vous avez le capital nécessaire pour le faire vous-même. La marge est souvent exprimée en pourcentage (5%) et l'effet de levier en ratio (1:20). Par exemple : imaginez qu'une action de Tesla coûte 200 dollars. Si votre courtier propose un CFD avec une marge de 5 %, vous devrez payer 10 $ par action. Si votre courtier propose un CFD avec un effet de levier de 1:20, vous devrez payer un vingtième du prix total : 200 divisé par 20, cela fait aussi 10 $.

La marge (ou l'effet de levier) est une arme à double tranchant, car elle amplifie à la fois vos profits et vos pertes, un concept souvent oublié dans les didacticiels sur le trading de CFD pour les débutants et les nuls qui commercialisent des services d'investissement. En conséquence, les traders moins expérimentés commettent parfois l'erreur de sur-négocier.

Le mot de la fin sur le trading de CFD pour les débutants

Le trading de CFD pour les débutants peut être gratifiant grâce à une liste étendue de courtiers de premier plan proposant des contrats de différence sur les marchés financiers les plus populaires. Cependant, les risques sont toujours importants, et il convient donc de faire des recherches et de s'entraîner pour limiter les pertes. Heureusement, grâce à l'abondance de PDF, de livres et de matériel pédagogique utiles sur le trading de CFD pour les débutants, tout le monde peut apprendre les principes de base et se lancer.

Questions / réponses

Qu'est-ce que le trading de CFD pour les débutants ?

CFD est l'abréviation de Contract For Difference (contrat de différence). Il s'agit d'un accord entre deux parties pour payer la différence de prix d'un actif entre l'ouverture et la clôture d'une position. Les CFD étant des produits dérivés, les traders ne possèdent jamais l'actif sous-jacent, comme l'or, par exemple.

Le trading de CFD pour les débutants est-il une bonne idée ?

Le trading de CFD peut être gratifiant s'il est pris au sérieux. Les faibles taux de marge et le fait que les traders ne possèdent jamais l'actif sous-jacent peuvent le rendre attrayant pour les nouveaux investisseurs. Cela dit, le trading de CFD est risqué car vous pouvez perdre plus que votre dépôt initial. En tant que débutant, pensez à tester vos stratégies sur un compte de démonstration avant d'investir de l'argent réel.

Devrais-je me lancer dans le trading de CFD ?

Si vous souhaitez vous familiariser avec les marchés financiers, si vous savez garder votre sang-froid et si vous pouvez adopter une approche raisonnable de la gestion du risque, le trading de CFD pourrait vous convenir. Il n'y a jamais eu autant de ressources, de tutoriels en ligne et d'outils utiles pour aider les débutants à négocier des CFD.

Quelle est la meilleure plateforme pour le trading de CFD pour les débutants ?

De nombreux traders actifs préfèrent les plateformes MetaTrader 4 et MetaTrader 5. Cependant, certaines plateformes propriétaires sont également adaptées au trading de CFD pour les débutants, avec des interfaces intuitives et conviviales.

Où puis-je en savoir plus sur le trading des CFD pour les débutants ?

Il existe une myriade de sources d'information sur le trading des CFD pour les débutants. Des cours approfondis, des tutoriels de bokers et des forums en ligne sont largement disponibles. Vous devriez donc pouvoir trouver quelque chose qui réponde à vos besoins.

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