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Comment investir dans l'indice S&P 500

l'indice S&P 500

Le S&P 500 est largement considéré comme le meilleur indice de référence mondial des actions.

De nombreux gestionnaires d'investissement suivent leur performance par rapport à l'indice S&P 500 et il est communément admis qu'il peut être difficile de battre l'indice S&P 500 et de "battre le marché" sur la durée.

C'est pourquoi beaucoup souhaitent simplement investir dans le S&P 500 pour leur exposition aux actions ou même parfois pour l'ensemble de leur portefeuille.

Mais il existe de multiples façons d'investir dans le S&P 500.

C'est ce que nous allons aborder dans cet article.

Qu'est-ce que l'indice S&P 500 ?

Le S&P 500 est un indice composé des 500 plus grandes sociétés cotées en bourse aux États-Unis en termes de capitalisation boursière.

Il est largement considéré comme un bon indicateur de la performance du marché boursier américain dans son ensemble, car il s'agit d'un panier large et diversifié de certaines des meilleures sociétés des États-Unis.

Géographiquement, le S&P 500 est composé aux deux tiers d'entreprises américaines, le reste provenant d'entreprises internationales qui réalisent une grande partie de leur chiffre d'affaires aux États-Unis.

Par secteur, il est actuellement fortement axé sur la technologie (24 %), les soins de santé (14 %) et les services financiers (11 %), bien que ces ratios varient dans le temps en fonction de l'évolution des secteurs, de la classification des actions au sein du S&P 500 et de l'évolution générale de l'économie.

Parmi les titres les plus connus, citons :

  • Apple (AAPL)
  • Amazon (AMZN)
  • Meta (META) (alias Facebook - FB)
  • Alphabet, société mère de Google (GOOG et GOOGL)
  • Johnson & Johnson (JNJ)
  • Berkshire Hathaway (BRK.B)
  • JPMorgan Chase (JPM)

L'indice S&P 500 est souvent utilisé pour représenter le marché boursier américain, car il s'agit d'un indice large et diversifié.

C'est également l'un des indices les plus populaires auprès des investisseurs professionnels et des particuliers.

En effet, vous pouvez facilement investir dans l'indice S&P 500 par le biais de fonds indiciels ou de fonds négociés en bourse (ETF), dont nous parlerons plus loin.

Comment investir dans le S&P 500

Il existe plusieurs moyens principaux :

  • ETFs
  • Futures
  • CFDs
  • Actions individuelles
  • Fonds communs de placement
  • Options

Chacun d'entre eux présente des avantages et des inconvénients, que nous allons décrire.

Fonds négociés en bourse (ETF)

Il s'agit probablement du moyen le plus populaire d'investir dans le S&P 500 pour les particuliers.

Le plus grand ETF qui suit l'indice S&P 500 est l'ETF SPDR S&P 500 (SPY).

Au moment où nous écrivons ces lignes, le SPY a plus de 300 milliards de dollars d'actifs sous gestion et c'est l'un des titres les plus négociés au monde.

Investir dans le SPY vous donne une exposition aux 500 actions de l'indice en un seul investissement.

L'un des avantages est qu'il est très facile de rééquilibrer votre portefeuille en achetant ou en vendant plus de SPY.

En outre, les frais de SPY sont très faibles, à seulement 0,0945 %.

Cela signifie que si vous investissez 25 000 dollars dans SPY, vous ne paierez que 23,75 dollars par an. En comparaison, vous payeriez 137,50 $ par an si vous déteniez un fonds commun de placement en actions moyen qui prélève 0,55 % par an.

Le principal inconvénient de SPY est qu'il ne suit pas parfaitement l'indice S&P 500.

En outre, il ne se négocie que pendant les heures de marché aux États-Unis, alors que les contrats à terme sur le S&P 500 se négocient 24 heures sur 24 et 5 jours sur 7 (avec une heure de repos chaque jour de la semaine, de 17 heures à 18 heures, heure de Paris).

Futures

Une autre façon populaire d'investir dans l'indice S&P 500 est d'utiliser des contrats à terme. Les contrats à terme E-mini S&P 500 se négocient sous le symbole ES.

Les contrats à terme sont des accords pour acheter ou vendre un actif à une date future à un prix prédéterminé.

Ainsi, avec ES, vous vous engagez à acheter ou à vendre le S&P 500 à un moment donné dans le futur.

L'avantage des contrats à terme est qu'ils vous permettent d'être exposé à l'indice S&P 500 sans avoir à détenir d'actions.

Cependant, les contrats à terme présentent un inconvénient majeur : ils ont généralement des écarts plus importants que les ETF.

Vous pouvez également avoir accès à une exposition importante avec des exigences de garantie plus faibles. Il n'est pas rare qu'ils offrent un effet de levier de 10x-20.

Bien entendu, il s'agit d'une arme à double tranchant.

Si vous ne savez pas ce que vous faites, il est très facile de perdre beaucoup d'argent en trading de futures.

CFDs

Un CFD, ou contrat sur différence, est un type de produit dérivé qui vous permet de spéculer sur l'évolution du prix d'un actif sous-jacent sans le posséder.

Ainsi, avec un CFD, vous pouvez prendre une position longue (en pariant que le prix va monter) ou courte (en pariant que le prix va baisser) sur le S&P 500.

Les CFD sont très populaires auprès des traders et des investisseurs qui veulent trader le S&P 500 sans avoir à acheter et vendre des actions individuelles.

Le principal inconvénient des CFD est qu'ils sont généralement plus chers que les autres moyens d'investir dans le S&P 500.

En effet, vous devez payer le spread, qui correspond à la différence entre le cours acheteur et le cours vendeur.

Voici une liste des meilleurs brokers de CFD :

Brokers Plateformes Notre avis Site officiel
AvaTrades MetaTrader 4 et 5
AvaOptions
Avis AvaTrade Site AvaTrade
XTB xStation 5 Avis XTB Site XTB
Admiral Markets MetaTrader 4 et 5 Avis Admiral Markets Site Admiral Markets
PepperstoneMetaTrader 4 et 5
cTrader, TradingView
Avis PepperstoneSite Pepperstone
XM MetaTrader 4 et 5 Avis XM Site XM

Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.

Actions individuelles

Bien sûr, vous pouvez toujours acheter des actions individuelles qui composent le S&P 500.

Le principal avantage de cette solution est que vous avez un contrôle total sur votre investissement.

Vous pouvez acheter ou vendre n'importe quelle action à tout moment sans avoir à vous soucier de l'indice sous-jacent.

Toutefois, l'inconvénient est qu'il est beaucoup plus difficile de constituer un portefeuille diversifié de cette manière.

C'est également plus coûteux, car vous devez payer des commissions sur chaque trading.

Les fonds communs de placement

Une autre option consiste à investir dans un fonds commun de placement qui suit l'indice S&P 500.

Le plus grand fonds commun de placement qui suit l'indice S&P 500 est le Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX), lancé le 13 novembre 2000.

Le VFIAX a plus de 500 milliards de dollars d'actifs sous gestion et un ratio de dépenses de seulement 0,04 %.

Comme pour les ETF, investir dans VFIAX vous donne une exposition aux 500 actions de l'indice.

Le principal avantage des fonds communs de placement est qu'ils sont très diversifiés.

En effet, chaque action représente une infime partie de chaque société du fonds.

Ainsi, même si une action s'effondre, il est peu probable que cela ait un impact important sur l'ensemble du fonds.

Le principal inconvénient des fonds communs de placement est qu'ils ne sont pas aussi liquides que les ETF.

Cela signifie que l'achat ou la vente d'actions peut prendre plus de temps et que vous devrez peut-être payer un prix plus élevé.

Options

Vous pouvez également investir dans le S&P 500 par le biais d'options.

Les options sont un type de produit dérivé qui vous donne le droit, mais non l'obligation, d'acheter ou de vendre un actif à un certain prix.

Vous pouvez utiliser les options pour spéculer sur l'évolution future du prix de l'indice S&P 500.

Les options sont très polyvalentes et peuvent être utilisées de différentes manières.

Cependant, elles sont aussi très complexes et risquées.

Par conséquent, si vous êtes novice en matière de trading et d'investissement, il est probablement préférable de rester à l'écart des options.

Pourquoi investir dans l'indice S&P 500 ?

Maintenant que vous connaissez quelques-unes des différentes façons d'investir dans l'indice S&P 500, vous vous demandez peut-être pourquoi vous devriez vous en préoccuper.

Après tout, il existe des milliers d'actions et d'indices différents parmi lesquels vous pouvez choisir.

Alors qu'est-ce qui rend le S&P 500 si spécial ?

Eh bien, il y a quelques raisons.

La première est que le S&P 500 est l'un des indices les plus anciens et les mieux établis au monde.

Il a été introduit pour la première fois en 1957 et a été utilisé comme référence pour le marché boursier américain depuis lors.

Cela signifie que de nombreuses données sont disponibles sur le S&P 500, ce qui peut être utile pour prendre des décisions d'investissement.

Une autre raison d'investir dans le S&P 500 est qu'il s'agit d'un indice très diversifié.

Il contient 500 actions différentes, ce qui vous donne une exposition à un large éventail de sociétés.

Cette diversification peut contribuer à réduire le risque, car aucune action n'est susceptible d'avoir un impact important sur l'indice global.

Enfin, le S&P 500 est l'un des marchés les plus liquides au monde.

Cela signifie qu'il est facile d'acheter et de vendre des actions, et qu'il y a toujours quelqu'un qui est prêt à prendre l'autre côté de votre trading.

ETF indiciels et fonds communs de placement indiciels

Maintenant que vous en savez un peu plus sur l'indice S&P 500 et sur la façon d'y investir, comparons deux des moyens les plus populaires d'y parvenir : les ETF indiciels et les fonds communs de placement indiciels.

ETF indiciels

La première option consiste à investir dans un fonds négocié en bourse ( ETF ) qui suit l'indice S&P 500.

L'ETF le plus important et le plus populaire qui suit l'indice S&P 500 est l'ETF SPDR S&P 500 (SPY).

SPY a plus de 250 milliards de dollars d'actifs sous gestion et un ratio de dépenses d'un peu plus de 0,09 %.

Investir dans le SPY vous donne une exposition aux 500 actions de l'indice.

Ainsi, si le S&P 500 augmente, le SPY augmentera également.

Le principal avantage des ETF indiciels est qu'ils sont très liquides. Cela signifie qu'il est facile d'acheter et de vendre des actions, et que vous pouvez le faire à tout moment de la journée de trading.

Fonds communs de placement indiciels

Une autre option consiste à acheter un fonds commun de placement qui suit l'indice S&P 500.

Comme nous l'avons mentionné précédemment, le plus grand fonds commun de placement qui suit l'indice S&P 500 est le Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX).

Ce fonds a un ratio de dépenses de 0,04 %, ce qui est très faible.

L'investissement minimum pour ce fonds est de 3 000 $, mais si vous avez un compte Vanguard, vous pouvez commencer avec seulement 100 $.

Avantages et inconvénients d'un investissement dans l'indice S&P 500

Il y a quelques avantages et inconvénients à investir dans le S&P 500 que vous devez connaître avant de prendre une décision.

Avantages

Le S&P 500 est l'un des indices les plus anciens et les mieux établis au monde.

Nombreux sont ceux qui considèrent le S&P 500 comme un indice qui sera toujours demandé, quelles que soient les conditions du marché.

C'est un indice très diversifié, ce qui peut aider à réduire le risque.

Grâce à sa diversification parmi 500 actions différentes, le S&P 500 offre aux investisseurs une bonne protection contre les difficultés d'une entreprise ou d'un secteur particulier.

Le S&P 500 est un indice composé de 500 actions de grande capitalisation cotées sur les marchés boursiers américains.

L'indice couvre un large éventail de secteurs, ce qui en fait un choix populaire pour les investisseurs qui souhaitent diversifier leurs portefeuilles.

Si l'indice S&P 500 est souvent considéré comme un indicateur du marché boursier américain, voire du marché boursier mondial et de l'économie mondiale, il convient également de noter que l'indice comprend de nombreuses sociétés exposées à l'étranger.

L'indice S&P 500 est l'un des marchés les plus liquides au monde.

De nombreux acteurs du marché et institutions négocient directement l'indice S&P 500 plutôt que des actions individuelles.

Cela est dû en partie au grand nombre de titres composant l'indice ainsi qu'au niveau élevé de liquidité.

Un historique de rendements réguliers à long terme

Le S&P 500 a été officiellement créé en 1957, mais ses origines remontent au début des années 1920.

Depuis sa création, l'indice a généré un rendement annuel moyen d'environ 10 %.

Bien qu'il y ait eu des périodes de volatilité, l'indice S&P 500 affiche une croissance constante sur le long terme.

Cela en fait une option intéressante pour les investisseurs qui recherchent une exposition aux actions américaines avec un historique de rendements élevés.

Des spreads bid-ask serrés

L'écart entre le cours acheteur et le cours vendeur est la différence entre le prix auquel un teneur de marché achète un titre (le cours "acheteur") et le prix auquel le teneur de marché vend le même titre (le cours "vendeur").

Plus l'écart entre les cours acheteur et vendeur est faible, plus le marché est liquide.

Avec 500 titres dans l'indice, le S&P 500 a l'un des écarts acheteur-vendeur les plus serrés de tous les marchés du monde.

Cela en fait une option intéressante pour les investisseurs qui souhaitent trader de gros volumes sans encourir de frais importants.

Un long historique de dividendes

Les dividendes sont des paiements effectués par une société à ses actionnaires à partir de ses bénéfices.

De nombreuses sociétés incluses dans l'indice S&P 500 versent depuis longtemps des dividendes, et l'indice dans son ensemble a toujours connu une augmentation régulière des dividendes versés.

Cela fait de l'indice S&P 500 une option intéressante pour les investisseurs à la recherche de revenus qui souhaitent investir dans un marché dont les dividendes ont toujours augmenté.

Aucune analyse compliquée n'est requise

L'un des attraits de l'indice S&P 500 est qu'il n'est pas nécessaire d'effectuer une analyse poussée pour y investir. En général, vous recherchez simplement une exposition générale.

Les investisseurs peuvent simplement acheter un fonds indiciel qui suit la performance du S&P 500, sans avoir à se soucier de choisir des actions individuelles.

Cela peut être un avantage majeur pour les investisseurs qui n'ont pas le temps ou l'expertise pour effectuer une analyse approfondie des sociétés individuelles.

Inconvénients

Les fonds communs de placement qui suivent l'indice S&P 500 sont généralement plus chers que les autres options.

Les fonds communs de placement qui suivent l'indice S&P 500 peuvent avoir des ratios de dépenses et des frais élevés.

L'indice n'a pas la même pondération

Comme l'indice S&P 500 est un indice pondéré en fonction de la valeur marchande, les plus grandes sociétés ont le plus grand impact sur la performance.

Cela peut être un inconvénient si ces sociétés sous-performent le reste du marché.

L'indice est dominé par les sociétés à grande capitalisation

L'indice S&P 500 est un indice à grande capitalisation, ce qui signifie qu'il est biaisé en faveur des grandes entreprises.

Cela peut être un inconvénient dans les périodes où les actions à petite capitalisation surpassent les actions à grande capitalisation.

Biais en faveur des entreprises américaines et de la production américaine

80 % de la production mondiale et 96 % de la population mondiale vivent en dehors des États-Unis.

L'indice S&P 500 est biaisé en faveur des grandes entreprises américaines.

Ainsi, si le reste du monde obtient de meilleurs résultats, le S&P 500 peut être à la traîne des autres indices boursiers.

Il présente une volatilité et un risque de baisse, comme d'autres formes d'investissement en actions.

L'indice S&P 500 peut être volatil et présenter un risque de baisse, comme d'autres formes d'investissement en actions. Cela signifie que les investisseurs peuvent perdre de l'argent à court terme.

Toutefois, à long terme, l'indice a tendance à augmenter, offrant aux investisseurs la possibilité de réaliser des gains en capital.

Combien cela coûte-t-il d'investir dans l'indice S&P 500 ?

Vous pouvez investir dans le SPY par le biais d'ETF qui ne demandent que 3 ou 4 points de base (0,03-0,04 %) pour obtenir une exposition.

Il existe également des fonds communs de placement qui suivent l'indice S&P 500, mais ils ont souvent des ratios de dépenses plus élevés que les ETF. Par exemple, le Vanguard 500 Index Fund (VFINX) a un ratio de dépenses de 0,14 %.

Même s'il existe des options à faible coût, le S&P 500 est généralement plus cher à investir que les autres marchés.

Cela s'explique par le coût élevé du trading des actions individuelles de l'indice.

Un ETF ou un fonds S&P 500 est-il un bon investissement pour un investisseur non américain ?

Cela dépend de l'objectif d'investissement, de la tolérance au risque, de l'horizon temporel, etc., mais en général, une certaine exposition aux sociétés américaines est une bonne idée dans le cadre d'un portefeuille bien diversifié.

Pour un investisseur non américain, il y a deux façons principales de s'exposer au S&P 500 - par le biais d'un ETF ou d'un fonds commun de placement qui suit l'indice, ou en investissant dans des actions individuelles.

Chaque option présente des avantages et des inconvénients qu'il convient d'examiner avant de prendre une décision.

Par exemple, les ETF et les fonds communs de placement offrent une diversification et une facilité d'investissement, mais ils s'accompagnent également de frais et de dépenses. Les actions individuelles offrent le potentiel de rendements plus élevés, mais elles comportent également un risque idiosyncrasique plus important.

En résumé, il n'y a pas de bonne ou de mauvaise réponse lorsqu'il s'agit de décider d'investir ou non dans l'indice S&P 500 en tant qu'investisseur non américain.

Il s'agit en fin de compte de connaître vos objectifs d'investissement et votre tolérance au risque, et de prendre la décision qui vous convient le mieux.

Quels sont les critères d'inclusion d'une société dans l'indice S&P 500 ?

Pour être inclus dans le S&P 500 :

  • L'entreprise doit être basée aux États-Unis.
  • La société doit avoir une capitalisation boursière non ajustée d'au moins 14,6 milliards de dollars en plus d'une capitalisation boursière ajustée au flottant d'au moins 50 % de ce seuil minimum.
  • Le ratio de la valeur annuelle en dollars échangés par rapport à la capitalisation boursière ajustée au flottant doit être d'au moins 1x "au moment de l'ajout au Composite 1500" et l'action doit avoir fait l'objet d'un trading d'au moins 250 000 actions au cours de chacun des six mois précédant la date d'évaluation pour l'inclusion dans le S&P 500.
  • Elle doit avoir des bénéfices déclarés positifs au cours du trimestre le plus récent ainsi qu'au cours des quatre trimestres les plus récents combinés.

Comment investir dans le S&P 500 - FAQs

Qu'est-ce que le S&P 500 ?

Le S&P 500 est un indice boursier composé de 500 sociétés à grande capitalisation.

Cet indice est largement considéré comme une bonne représentation du marché boursier américain et il est souvent utilisé comme référence pour d'autres indices boursiers dans le monde.

Quelle est la date de création de SPY ?

SPY a commencé à être négocié le 22 janvier 1993.

Sur les graphiques de Google, vous pouvez suivre les données de prix jusqu'au 29 janvier 1993.

Quels sont les critères d'inclusion d'une société dans le S&P 500 ?

Pour être incluse dans le S&P 500, une société doit être basée aux États-Unis, avoir une capitalisation boursière non ajustée d'au moins 14,6 milliards de dollars, avoir enregistré des bénéfices positifs au cours du dernier trimestre et des quatre derniers trimestres combinés, et satisfaire à un certain volume.

Quels sont les avantages d'un investissement dans le S&P 500 ?

L'indice S&P 500 est un indice bien diversifié, et il offre aux investisseurs une exposition à certaines des sociétés les plus importantes et les plus prospères du monde.

L'indice est également très liquide, ce qui facilite l'achat et la vente d'ETF et de fonds communs de placement qui suivent l'indice S&P 500.

Quels sont les inconvénients d'un investissement dans l'indice S&P 500 ?

Le principal inconvénient d'un investissement dans l'indice S&P 500 est qu'il entraîne des frais lorsqu'on passe par un fonds commun de placement ou un indice passif, et qu'il est biaisé en faveur des grandes entreprises américaines.

De plus, l'indice présente un risque de baisse, ce qui signifie que les investisseurs peuvent perdre de l'argent à court terme.

Un ETF ou un fonds commun de placement S&P 500 est-il un bon investissement pour un investisseur non américain ?

Cela dépend de l'objectif d'investissement, de la tolérance au risque, de l'horizon temporel, etc., mais en général, une certaine exposition aux sociétés américaines est une bonne idée dans le cadre d'un portefeuille bien diversifié.

Dois-je investir dans le S&P 500 ou dans des actions individuelles ?

Chaque option présente des avantages et des inconvénients qu'il convient d'examiner avant de prendre une décision.

Par exemple, les ETF et les fonds communs de placement offrent une diversification et une facilité d'investissement, mais ils s'accompagnent également de frais et de dépenses.

Les actions individuelles offrent un potentiel de rendement plus élevé, mais elles comportent aussi plus de risques.

En résumé, il n'y a pas de bonne ou de mauvaise réponse lorsqu'il s'agit de décider d'investir dans le S&P 500 ou dans un autre indice.

Il s'agit en fin de compte de connaître vos objectifs d'investissement et votre tolérance au risque, et de prendre la décision qui vous convient le mieux.

Quel indice boursier devrais-je acheter si je veux encore plus de diversification que le S&P 500 ?

Vous pouvez opter pour une option comme le VTI - Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF.

Le VTI cherche à reproduire la performance de l'indice CRSP US Total Market.

Il comporte des actions de grande, moyenne et petite capitalisation diversifiées dans les styles croissance et valeur.

Conclusion - Comment investir dans le S&P 500

Le S&P 500 est l'un des indices les plus anciens et les mieux établis au monde.

Investir dans l'indice S&P 500 est un excellent moyen de s'exposer à certaines des sociétés les plus importantes et les plus rentables du monde.

Nombreux sont ceux qui considèrent le S&P 500 comme un indice qui sera toujours demandé, quelles que soient les conditions du marché.

Il s'agit d'un indice très diversifié, ce qui peut contribuer à réduire le risque.

Grâce à la diversification entre 500 actions différentes, l'indice S&P 500 offre aux investisseurs une bonne protection contre une entreprise ou un secteur qui traverserait une mauvaise passe.

Lorsque vous réfléchissez à la manière d'investir dans le S&P 500, vous pouvez acheter un ETF ou un fonds commun de placement, ou acheter des actions de l'indice individuellement.

Les deux approches présentent des avantages et des inconvénients. Il est important de comprendre vos objectifs d'investissement et votre tolérance au risque avant de prendre une décision.

Le plus important est de choisir l'approche qui vous convient le mieux et qui vous aidera à atteindre vos objectifs financiers.

Il existe de nombreuses façons d'y parvenir, mais chacune présente ses propres avantages et inconvénients.

La meilleure façon d'investir dans l'indice S&P 500 dépend de votre situation personnelle et de vos objectifs de placement.

Les ETF indiciels sont un bon choix si vous recherchez un investissement liquide qui suit de près l'indice.

Il existe également d'autres options comme les contrats à terme, les CFD, les fonds communs de placement et les options pour avoir accès au S&P 500.

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