Brokers disposant des meilleurs outils de gestion des risques
L'utilisation de brokers dotés des meilleurs outils de gestion des risques vous aidera à atténuer les pertes inévitables subies au cours d'une carrière de trading à long terme. Dans ce guide, nous expliquons pourquoi la gestion des risques est si importante pour votre stratégie de trading et nous vous proposons des astuces et des conseils pour vous aider à rester sur la voie du succès à long terme. Nous aborderons ce qu'est la gestion des risques et ce qu'elle signifie pour votre portefeuille, en plus d'examiner certains des brokers disposant des meilleurs outils de gestion des risques.
La gestion du risque expliquée
La gestion du risque consiste à limiter vos positions si vous subissez une perte ou une série de pertes, afin de pouvoir continuer le trading par la suite. Les meilleures stratégies s'efforceront de vous laisser un capital suffisant pour récupérer les pertes grâce à des transactions rentables dans un délai raisonnable. La gestion efficace du risque ne consiste pas à éviter complètement le risque. Il s'agit plutôt de gérer le risque de sorte qu'une seule perte ne signifie pas la fin de la carrière d'un trader.
Sans une stratégie de gestion des risques solide, les traders peuvent se retrouver dans une position dont ils ne peuvent pas se remettre ou qui les oblige à prendre des décisions entièrement axées sur le bénéfice à court terme, ce qui nuit aux positions à long terme. Ils peuvent également s'exposer aux risques suivants
- Une perte importante de capital de trading
- Des périodes prolongées de trading conservateur pour restaurer le capital de trading
- Être contraint de fermer des positions au mauvais moment en raison de l'insuffisance de liquidités pour couvrir la marge.
Il peut être difficile de se remettre de pertes importantes, non seulement d'un point de vue financier mais aussi psychologique. Certains traders prendront des risques encore plus importants pour couvrir leurs pertes, ce qui peut souvent les mettre dans une situation encore pire. Dans le monde réel, nous pouvons voir de nombreux exemples de risques mal gérés, comme l'effondrement des prêts hypothécaires qui a déclenché la récession de 2007. La gestion du risque s'applique à tout instrument sur tout marché et peut être utilisée par les particuliers, les entreprises et les gouvernements. Les brokers disposant des meilleurs outils de gestion du risque ont tendance à se concentrer sur les clients particuliers et professionnels, ce qui permet d'atténuer les dégâts des ralentissements du marché.
Outils de gestion du risque
Ordres Stop-Loss et Take Profit
Les traders performants connaissent toujours leurs prix d'achat et de vente avant d'exécuter leurs ordres. À l'inverse, les traders qui n'ont pas de succès peuvent entrer dans une transaction sans savoir où ils feront un profit ou devront couper une perte. S'en tenir à des limites prédéterminées permet de structurer le processus et signifie que la raison, plutôt que les émotions, dicte le mouvement, ce qui est plus susceptible d'aboutir au meilleur résultat.
La fixation de ces limites se fait généralement par l'analyse, et c'est là que le choix du bon courtier entre en jeu. Vous aurez besoin de données précises pour suivre les moyennes, surveiller les mouvements et prévoir la volatilité. Assurez-vous de vérifier que votre courtier propose des types d'ordres stop loss lorsque vous comparez les entreprises et les plateformes.
Annulation de l'opération
Certains brokers comme Avatrade proposent une fonction d'annulation de transaction (AvaProtect). Il s'agit généralement d'une fonction payante par transaction qui vous permet de vous retirer d'une position si les marchés se retournent contre vous, en ne perdant seulement le coût de l'annulation de la transaction, plutôt que le coût de la sortie de la position. Ces fonctions sont généralement assorties d'une limite de temps pendant laquelle vous pouvez activer l'annulation.
AvaProtect est une assurance qui couvre une position contre les pertes pendant une période définie à l'avance. Le prix de la couverture varie en fonction de la période choisie. AvaTrade rembourse intégralement le trader (moins le coût de la protection) si la position est perdante à la fin de la période. Ce système s'apparente à une couverture avec des options vanilles, mais le système est beaucoup plus simple à comprendre.
Calculateurs
La plupart des brokers les plus utiles, dotés des meilleurs outils de gestion des risques, disposent d'une série de calculatrices de trading disponibles gratuitement sur leurs sites Web ou dans leurs plateformes de trading. Celles-ci vous permettront de calculer rapidement et facilement le montant du risque auquel une position vous expose, la distance à laquelle la valeur d'un actif doit évoluer pour être rentable ou non, le coût d'une position en termes de spreads et de commissions et d'autres valeurs utiles. Vous pourrez ainsi vous faire une idée précise de votre situation et prendre des décisions éclairées et judicieuses.
Autres outils et conseils
La règle du un pour cent
Celle-ci est assez simple. Essentiellement, vous ne devez jamais risquer plus de 1 % de votre capital sur une seule transaction. Si tout devait mal tourner, vous devriez avoir plus qu'assez pour continuer le trading, en espérant récupérer la plupart de ce que vous avez perdu avec les 99 % restants. Cela ne signifie pas spécifiquement que vous ne devez pas utiliser plus de 1 % de votre capital dans une transaction, mais simplement que vous ne pouvez pas risquer plus que cela. Par conséquent, si vous avez mis en place des stop loss qui limitent votre risque à 1 %, vous pouvez ouvrir une position beaucoup plus importante.
Diversifier et se couvrir
Vous avez probablement entendu l'expression "ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier". C'est également vrai pour les stratégies de trading. En diversifiant vos investissements entre les actifs, les industries et les secteurs, vous pourrez gérer le risque en cas de volatilité. En outre, cela peut vous ouvrir de nouvelles opportunités que vous n'aviez pas envisagées auparavant.
Constituez votre base de connaissances
Que vous soyez trader depuis un an ou dix ans, vous avez toujours quelque chose à apprendre. Veillez à vous tenir au courant des dernières nouvelles du marché, profitez des ressources disponibles et utilisez des comptes de démonstration lorsque cela est possible. Certains brokers proposent des tutoriels, des cours de formation, des guides et bien d'autres choses encore, alors vérifiez ce qui est proposé. Les forums en ligne peuvent également constituer une excellente source d'informations.
Avantages des brokers disposant des meilleurs outils de gestion des risques
L'avantage ultime des brokers disposant des meilleurs outils de gestion des risques est que les clients sont mieux protégés. Que ce soit par la protection du solde négatif, les limites stop-loss, la réglementation ou les limites de l'effet de levier. Ces mesures ont toutes un objectif commun : faire en sorte que les clients puissent surmonter leurs pertes et continuer le trading.
Les inconvénients des brokers disposant des meilleurs outils de gestion des risques
Bien qu'il puisse sembler qu'il n'y ait pas d'inconvénients évidents à une sécurité renforcée, certains diront qu'elle peut empêcher de maximiser les opportunités. Il s'agit d'une approche plus conservatrice ; la réduction de l'effet de levier, l'interdiction des stratégies risquées et la conformité réglementaire peuvent faire frémir d'horreur les traders ayant un grand goût du risque. Cependant, alors que ses détracteurs déploreraient la perte potentielle de profits à court terme, la plupart d'entre eux conviendraient que les avantages à long terme l'emportent sur les gains potentiellement incendiaires à court terme.
Dernier mot sur les brokers dotés des meilleurs outils de gestion des risques
L'utilisation de brokers disposant des meilleurs outils de gestion des risques peut vous aider à limiter l'impact de toute perte de trading, à améliorer votre expérience globale et à augmenter potentiellement vos profits. La gestion du risque est une évidence. Elle doit faire partie de chaque décision que vous prenez concernant votre portefeuille, quelle que soit sa taille.
Il peut être difficile de comparer les brokers disposant des meilleurs outils de gestion du risque, mais de nombreux courtiers en activité aujourd'hui proposent une série de types d'ordres, de calculateurs et de formations sur le concept.
Les meilleurs brokers avec des outils de getion des risques
| Brokers | Plateformes | Notre avis | Site officiel |
|---|---|---|---|
 | MetaTrader 4 et 5 AvaOptions |  |  |
 | xStation 5 | | |
 | MetaTrader 4 et 5 | | |
 | MetaTrader 4 et 5 cTrader, TradingView | | |
 | IG, ProRealTime, MT4, L2 Dealer | | |
 | MetaTrader 4 et 5 ActivTrader, TradingView | | |
 | MetaTrader 4 et 5 | | |
 | MetaTrader 4 et 5 Trader Workstation | | |
Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.
FAQs
Qu'est-ce que la gestion des risques ?
La gestion des risques est le processus qui consiste à atténuer l'impact financier des pertes. Bien qu'il y ait toujours des risques associés au trading, il est essentiel de les gérer afin de pouvoir continuer à trader malgré les pertes.
Je n'ai jamais utilisé la gestion des risques auparavant, est-il trop tard pour commencer maintenant ?
Non, il n'est jamais trop tard pour intégrer la gestion des risques dans votre stratégie de trading. Nous recommandons que toutes les stratégies et tous les traders intègrent les idées de gestion des risques dans leurs transactions.
Quels sont les brokers disposant des meilleurs outils de gestion des risques ?
Trouver le meilleur broker n'est pas toujours simple et dépend de plusieurs facteurs, dont votre pays de résidence, votre expertise, votre capital de trading et votre stratégie. La plupart des brokers les plus réglementés proposent des plates-formes de trading dotées d'une série de calculateurs et de types d'ordres qui peuvent être utilisés pour atténuer les risques. En outre, vous pouvez rechercher des sociétés proposant un contenu éducatif sur le sujet ou des fonctions supplémentaires spécifiques, comme l'annulation des transactions.
La gestion du risque va-t-elle réduire mes bénéfices ?
À première vue, les stratégies de gestion du risque peuvent sembler conservatrices. Cependant, si elles peuvent sacrifier certains gains initiaux, elles le font dans le but de vous placer dans la meilleure position pour négocier sur le long terme, augmentant ainsi les rendements globaux. Vous devez être dans le jeu pour le gagner.
La gestion du risque est-elle difficile ?
La gestion du risque n'est pas particulièrement difficile à mettre en œuvre, même si vous devez comprendre le pourquoi et le comment. Il existe une mine d'informations disponibles en ligne pour vous aider à vous familiariser avec les principes. Un nombre croissant de brokers proposent des outils gratuits pour vous permettre d'intégrer la gestion du risque dans vos stratégies actuelles.
