Trading avec un effet de levier via les CFDs
L'effet de levier est un concept qui implique qu'avec un investissement relativement faible, nous pouvons réaliser des profits (ou subir des pertes) beaucoup plus importants que le montant investi.
Les produits à effet de levier tels que les contrats pour différence sont simplement un moyen d'augmenter notre investissement initial, de sorte que nous pouvons contrôler une position plus importante, mais en payant ou en investissant seulement une partie de la position totale.
Cela signifie que tout profit ou perte est amplifié parce que la position que nous contrôlons et à laquelle nous nous exposons est beaucoup plus importante que le montant d'argent qui est lié ou lié à l'opération.
Nous pouvons donc faire un meilleur usage de notre argent et contrôler des montants plus importants de capital pendant nos opérations de trading. Nous pouvons effectuer des opérations d'achat et de vente et gagner de l'argent sur les fluctuations à la hausse et à la baisse du marché si notre position est dans la même direction que le marché.
Pour comprendre le concept d'effet de levier, nous pouvons utiliser l'exemple suivant :
Supposons que nous achetions une maison pour 150 000 € et que nous avons un apport de fonds de 50 000 € pendant que le reste du paiement est emprunté au moyen d'une hypothèque. Supposons maintenant que la valeur de la propriété s'élève à 200 000 € et que nous décidions de vendre la maison. Dans ce cas, nous obtenons pour la vente un total de 200 000 € avec lequel nous payons les 100 000 € du prêt et gardons un profit de 100 000 €. Ainsi, nous avons obtenu le double de notre dépôt initial grâce à l'augmentation de 33 % de la valeur de la propriété.
Les mêmes principes s'appliquent aux produits à effet de levier. Nous pouvons maintenant trouver de multiples exemples de produits à effet de levier à commercialiser sur le marché. En fait, le concept est assez simple et nous pouvons trouver de multiples exemples d'instruments financiers dérivés comme les contrats à terme et les options et bien d'autres qui ont été inventés à cette fin. Les instruments dérivés sont des instruments financiers qui tirent leur valeur d'un autre instrument, mais qui n'incluent pas la propriété directe de celui-ci. Dans ce cas, le trader ne doit pas contribuer au montant total d'argent pour contrôler l'instrument sous-jacent, mais le capital qu'il investit lui donne le contrôle.
L'effet de levier dans le trading de CFD
Il existe plusieurs instruments de trading à effet de levier qui se caractérisent par des profits élevés, mais qui peuvent aussi entraîner des pertes élevées. Deux de ces instruments sont utilisés par des milliers de traders sur une base régulière et deviennent plus populaires chaque année en raison des résultats qu'ils offrent.
Depuis 2003, les contrats pour différence et le Spread Betting sont devenus des instruments d'investissement très populaires. Les deux permettent aux traders d'ouvrir des positions d'achats ou de ventes sur les actions, indices ou les devises, ils peuvent ainsi faire des profits sur la hausse ou la baisse des prix. Mais le levier est une épée à double tranchant, car les pertes peuvent être illimitées. Le trader investit seulement une fraction du coût de l'investissement total à l'ouverture de la position - cet investissement est acheté en utilisant la marge du compte - l'effet des mouvements de prix de l'instrument sous-jacent est donc amplifié. En fait, les profits et les pertes peuvent croître comme une boule de neige.
C'est pourquoi de nombreux traders professionnels qui investissent sur le marché boursier et sur d'autres marchés voient ces instruments à effet de levier avec une certaine appréhension. Les données des brokers spécialisés dans le spread betting, par exemple, suggèrent que la plupart des traders finissent par perdre de l'argent.
En fait, les experts disent que les CFD ne sont pas des instruments pour les débutants, surtout pour ceux qui pensent que c'est de l'argent facile.
Les données indiquent que la plupart des traders de CFD gardent leurs positions ouvertes pendant quelques jours au maximum. Ceci indique que les CFDs sont principalement utilisés pour spéculer sur des mouvements de marché à court et moyen terme. Ils ne s'adressent pas aux investisseurs qui préfèrent acheter et conserver longtemps.
