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Les meilleurs brokers pour les débutants

meilleurs brokers pour les débutants

Les meilleurs brokers pour débutants offrent un excellent moyen aux nouveaux venus dans le domaine du day trading et de l'investissement à long terme de s'impliquer dans la spéculation financière sans être bombardés d'informations, de frais et d'outils compliqués. Ce tutoriel présente les caractéristiques que présentent généralement les meilleurs brokers pour débutants, notamment des coûts compétitifs, des exigences de dépôt minimum peu élevées, des interfaces simples, une réglementation de haut niveau et des taux de levier flexibles.

Qu'est-ce qu'un broker ?

Un broker ou une société de courtage est une entreprise ou un individu qui sert d'intermédiaire entre les investisseurs et une bourse. La plateforme associée proposée par le broker facilite l'achat et la vente de titres négociables tels que des actions, des matières premières et des cryptomonnaies. Le broker héberge la plateforme sur ses serveurs pour exécuter les ordres des clients. Certains peuvent fournir un contenu éducatif de soutien, des outils d'analyse du marché et plus encore.

Les services de courtage en ligne sont aujourd'hui accessibles à tous. Des fonctionnalités et des options de prix variées différencient la liste de choix toujours plus longue, y compris les brokers à prix réduit et les brokers à service complet. Les traders qui utilisent des courtiers "full service" peuvent s'attendre à des services personnalisés, tels que l'accès à des robots-conseillers et à des gestionnaires d'investissement. Ces services supplémentaires peuvent être facturés en plus des commissions sur la valeur des transactions. Les modèles de frais moins élevés des brokers à prix réduits sont basés sur le volume et les coûts moindres.

Les bourses de valeurs telles que le LSE et le NASDAQ acceptent les investissements par l'intermédiaire de brokers, qui gagnent de l'argent en se rémunérant pour fournir le service qui relie les investisseurs aux marchés boursiers. Cette rémunération peut prendre la forme de paiements directs de la part d'une bourse ou de commissions et de frais de la part des investisseurs individuels.

Comment choisir un broker

Choisir les meilleurs brokers pour les débutants afin de commencer le day trading et l'investissement peut être un défi, surtout sur le marché actuel, avec de nombreux brokers en ligne rendant l'investissement largement accessible à tous. Voici quelques conseils à prendre en compte lors du choix du meilleur broker pour commencer votre voyage de trading :

Réglementation

Un facteur important à examiner est le statut réglementaire du broker. Il existe de nombreuses autorisations financières à travers le monde et il est préférable que les sociétés de courtage s'inscrivent auprès d'un organisme local compétent dans leur juridiction d'exploitation. La conformité réglementaire peut exiger des sociétés qu'elles offrent une protection contre les soldes négatifs, qu'elles permettent aux utilisateurs d'accéder aux régimes d'indemnisation gouvernementaux ou qu'elles se conforment aux protocoles de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance de la clientèle (KYC). Néanmoins, certains broker en bourse opèrent sans aucune conformité et c'est là que vous devez être prudent. Comprenez la protection de votre capital avant d'ouvrir un compte réel.

Dépôt minimum

Certains brokers en ligne demandent un montant minimum pour ouvrir un compte. Ce montant peut aller de 1 € à plus de 500 €. Les meilleurs brokers pour débutants proposent des options de dépôt minimum faible ou nul pour le trading du forex et d'autres marchés. Ainsi, même les nouveaux investisseurs pourront ouvrir un compte réel avec un montant aussi bas que 1 €, ou l'équivalent. Méfiez-vous des services qui offrent également des dépôts gratuits et des types de paiement de retrait, car ils peuvent réduire les profits.

Frais

Les frais de trading et autres frais peuvent également réduire les bénéfices, surtout lorsque vous négociez avec un si petit montant de capital. De nombreux services de courtage à prix réduit ne facturent aucune commission pour les transactions boursières en ligne, mais appliquent des frais pour les transactions plus complexes telles que les fonds communs de placement et les warrants.

Plate-forme

Les meilleurs brokers pour les débutants offriront des plateformes de trading faciles à naviguer avec une interface utilisateur simple. Il serait probablement bénéfique de trouver des brokers offrant l'option de comptes de trading papier. Les comptes de démonstration sont idéaux pour que les débutants puissent pratiquer des stratégies de trading sans risque, sans avoir besoin d'investir un capital personnel. C'est particulièrement important pour se faire une idée de la plateforme de trading proposée, qu'il s'agisse de MT4, MT5 ou d'un terminal propriétaire.

Service clients

Vous devez toujours pouvoir accéder à un service clients réactif pendant les heures de trading. Les meilleurs courtiers pour débutants auront un service d'assistance disponible à toute heure, en particulier pendant le pré-marché. La possibilité de parler à quelqu'un directement au téléphone ou via un chat en direct sera très bénéfique. Les services multilingues peuvent offrir un meilleur soutien aux traders internationaux. La réactivité est essentielle, en particulier pour ceux qui ont des problèmes de navigation ou des difficultés à effectuer une transaction.

Éducation

Lorsque vous débutez dans l'investissement, vous n'êtes peut-être pas habitué à tous les termes de trading nécessaires à la gestion d'un compte. De nombreux brokers en ligne disposent d'une section éducative distincte contenant des informations destinées à vous aider à apprendre le jargon et à comprendre où investir votre capital. Ces informations peuvent prendre la forme de vidéos, de webinaires ou de guides téléchargeables.

Examens par les pairs

Que vous essayiez de trouver les meilleurs brokers pour investir dans les crypto-monnaies, les ETF, les CFD, les fonds communs de placement, les matières premières, les contrats à terme ou les devises, les avis des pairs peuvent être utiles. Les meilleurs brokers pour les débutants sont souvent passés en revue en ligne sur des sites Web comme TrustPilot ou des magasins d'applications.

L'argent est-il en sécurité chez un broker ?

Comme pour tous les services utilisant votre capital, il y a un élément de risque. L'argent est généralement en sécurité avec un broker réglementé par des autorisations de premier ordre. Parmi les organismes financiers reconnus dans le monde, citons la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni, la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), la Australian Securities and Investment Commission (ASIC) et la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) des États-Unis. Ces sociétés veilleront à ce que les sociétés de courtage se conforment aux mesures de sécurité des fonds. Les exigences typiques consistent à séparer les fonds des clients des actifs de l'entreprise et à les conserver dans des comptes bancaires de premier ordre.

Parmi les autres précautions que peuvent offrir les meilleurs brokers pour débutants, citons l'accès aux régimes d'indemnisation gouvernementaux, bien que cela dépende de la juridiction locale. Un exemple est la Securities Investor Protection Corporation (SIPC), une disposition à but non lucratif qui offre une couverture aux investisseurs en cas d'insolvabilité du broker.

Qu'est-ce que l'effet de levier ?

Il existe généralement deux types de comptes de courtage, les comptes au comptant et les comptes sur marge. Les meilleurs brokers pour les nouveaux investisseurs et les traders professionnels proposent les deux. Un compte au comptant signifie que vous ne pouvez investir que les fonds déposés sur votre compte de trading, ce qui est beaucoup plus facile à gérer puisqu'il ne s'agit que de votre capital à risque.

Le trading sur marge, quant à lui, consiste à emprunter de l'argent à un broker pour ouvrir des positions plus importantes. Cela permet aux utilisateurs de négocier avec des fonds dépassant le capital de leur compte, ouvrant ainsi de nouvelles opportunités de marché. Cependant, cela expose également les traders à un risque plus élevé, c'est pourquoi nous recommandons de n'emprunter qu'une petite somme d'argent, au départ, et de n'augmenter l'effet de levier que lorsque vous êtes à l'aise.

L'effet de levier est souvent exprimé sous forme de ratio. Vous pouvez voir des comptes de trading avec des possibilités d'effet de levier de 1:10, par exemple, ce qui signifie que, pour chaque 1€ investie, vous pouvez emprunter jusqu'à 10€ du montant. Les réglementations des juridictions locales peuvent avoir un impact sur les montants maximums disponibles pour l'emprunt par actif.

Quels sont les marchés les plus adaptés aux débutants ?

Le choix d'un marché pour le day trading dépend en fin de compte de vos intérêts, du temps que vous pouvez consacrer au trading et de ce que vous pouvez vous permettre. Les actifs les plus populaires auprès des nouveaux investisseurs sont les actions, le forex et les indices. Ne sous-estimez pas l'importance d'utiliser des ressources éducatives pour acquérir une solide compréhension des marchés avant d'investir des capitaux personnels.

Actions

Les actions de day trading sont un bon choix pour les traders débutants et sont proposées par la plupart des meilleurs brokers pour débutants. Il existe une grande variété d'actions mondiales dans lesquelles vous pouvez investir avec les brokers en ligne, des petites entreprises aux sociétés mondialement reconnues comme Apple, Tesla, Microsoft et IBM. Les meilleurs brokers pour débutants en bourse offrent des opportunités à court et à long terme. Il est courant de clôturer les transactions en fin de journée pour éviter que les influences économiques ou les dernières nouvelles ne fassent varier les cours le lendemain. Les actions peuvent être une excellente introduction à l'investissement à long terme sur les marchés européens, britanniques ou américains.

Les meilleurs brokers pour débutants peuvent également proposer des transactions sur des actions en cents ou des fractions d'actions, ce qui signifie que les jeunes investisseurs ou les novices n'ont pas besoin d'un gros capital pour commencer à trader. Il existe de nombreuses informations disponibles sur le trading des actions mondiales. Les analyses fondamentales telles que les articles d'actualité et les publications des sociétés peuvent étayer les décisions d'investissement.

Forex

Le marché des changes est un autre choix populaire pour ceux qui commencent à trader. Les meilleurs brokers pour débutants proposent un grand nombre de paires de devises. Celles-ci sont classées en majors, minors et exotiques en fonction du volume d'échange et de la liquidité des devises concernées. Elles sont cotées par paires, la première étant la devise "de base" et la suivante étant la devise "cotée". Généralement, les devises majeures comme la livre sterling, l'euro et le dollar américain ont tendance à offrir une plus grande stabilité des prix.

Indices

Le trading d'indices est similaire à celui des actions, bien que vous spéculiez sur la performance d'un groupe d'actions, plutôt que sur une seule société. Les meilleurs brokers pour les débutants en trading d'indices vous donneront accès à des fonds d'indices mondiaux tels que le NASDAQ 100, l'US 30 et le FTSE 100. Essentiellement, un indice est un point de référence pour mesurer la performance globale du marché boursier dans un pays donné.

Crypto-monnaies

Bien que très volatile, le trading de devises numériques peut être un atout intéressant pour les nouveaux investisseurs. Les meilleurs brokers pour les débutants qui souhaitent s'impliquer dans les crypto-monnaies peuvent fournir un compte d'investissement à long terme pour les investisseurs qui n'ont pas les mains libres. Le trading de crypto-monnaies comme le Bitcoin (BTC), le Ripple (XRP) et l'Ethereum (ETH) peut être intéressant pour les nouvelles autorités. Elles ne nécessitent pas de connaissances aussi approfondies que les autres monnaies et peuvent offrir un environnement de trading passionnant avec de petits montants de capital et de grandes fluctuations de prix.

Les meilleures stratégies pour les débutants

Une fois que vous avez maîtrisé certaines des techniques de base du trading, vous pouvez utiliser une série de stratégies pour maximiser vos profits. Le courtier que vous utilisez pour appliquer une stratégie n'a pas d'importance, mais il est préférable de s'assurer qu'il offre les outils dont vous avez besoin. Nous présentons ci-dessous quelques-unes des stratégies les plus populaires auprès des débutants :

Le trading de tendance

Les traders de tendance tentent de réaliser des bénéfices en étudiant la direction dominante du mouvement des prix des actifs. Les achats et les ventes ont lieu en fonction de la direction dans laquelle la tendance évolue. Ils partent du principe que les prix qui ont augmenté ou baissé régulièrement continueront à le faire. Dans ce cas, les nouveaux traders doivent utiliser les indicateurs techniques pour identifier les tendances du marché. Cette approche ne nécessite pas une compréhension complexe ou une technologie sophistiquée, ce qui en fait l'une des approches les plus simples.

Scalping

Le scalping est une stratégie à court terme qui consiste à prendre des bénéfices fréquents mais faibles. Cette technique consiste à entrer et sortir d'une position rapidement, parfois en quelques secondes. C'est une bonne stratégie pour les débutants car, en théorie, les petites variations de prix sont plus faciles à prévoir que les grandes et la position est sortie avant qu'elle ne puisse s'inverser. Utilisez cette stratégie pour les actifs connus pour connaître d'importantes fluctuations de prix, comme les matières premières et les paires de devises exotiques. La plupart des scalpers clôturent leurs positions avant la fin de la journée de trading pour éviter les frais de nuit.

Swing

Les Swing traders analysent les tendances du marché à la hausse ou à la baisse et ouvrent des positions longues ou courtes dans la direction opposée. Ils doivent analyser les graphiques de prix et les données pour identifier les mouvements de la valeur d'un actif et entrer dans une tendance au bon moment. Cette technique est légèrement plus avancée que le scalping et les traders doivent utiliser des indicateurs techniques tels que les moyennes mobiles et l'indice de force relative pour déterminer les points d'entrée et de sortie.

Pour plus de détails et des tutoriels sur les stratégies les plus populaires, voir ici.

Les avantages des meilleurs brokers pour les débutants

  • Comptes au comptant
  • Comptes démo
  • Taux de levier flexible
  • Accès aux ressources éducatives
  • Navigation et interfaces de plateforme simples
  • Exigences de dépôt minimum généralement plus faibles

Inconvénients des meilleurs brokers pour les débutants

  • Nombre limité d'actifs à négocier
  • Pas de matériel éducatif avancé
  • Les diagrammes et les graphiques peuvent ne pas être aussi détaillés.

Mot final sur les meilleurs brokers pour débutants

Commencer un voyage d'investissement peut être intimidant, mais trouver les meilleurs brokers pour débutants peut rendre la vie beaucoup plus facile. Essayez de comprendre les marchés que vous souhaitez négocier avant de trouver un broker qui les propose et qui soutient les stratégies que vous souhaitez utiliser. Les meilleurs brokers pour débutants fourniront des informations digestes aux utilisateurs, offriront une plateforme facile à naviguer, des frais compétitifs, un service clientèle et détiendront des licences réputées. Faites toujours vos recherches avant d'investir votre capital personnel auprès d'un broker.

Les meilleurs brokers CFD pour les débutants

Broker Plateformes Notre avis Site officiel
AvaTrades MetaTrader 4 et 5
AvaOptions
Avis AvaTrade Site AvaTrade
XTB xStation 5 Avis XTB Site XTB
Admiral Markets MetaTrader 4 et 5 Avis Admiral Markets Site Admiral Markets
PepperstoneMetaTrader 4 et 5
cTrader
Avis PepperstoneSite Pepperstone
XM MetaTrader 4 et 5 Avis XM Site XM
JFD Brokers MetaTrader 4 et 5
Guidants
Avis JFD Bank Site JFD Bank

Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs. 74 à 89% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD.