Les 7 meilleurs diplômes pour les Day Traders
Trader depuis chez soi et gagner ainsi un salaire lucratif semble être l'objectif idéal pour toute personne passionnée par les marchés financiers. Néanmoins, à moins de disposer d'un capital de départ important et de beaucoup de talent, c'est un objectif un peu ambitieux.
Il est déjà difficile de faire carrière dans le trading. Et le fait d'être sous-capitalisé rend les choses encore plus difficiles, car même si vous négociez bien, vous ne gagnez peut-être pas assez d'argent pour couvrir vos frais de subsistance (et même plus) pour en faire une carrière.
Par exemple, si vous gagnez 10 % par an en avec le trading (ce qui est bien), mais sur les 100 000 euros que vous avez économisés, cela ne représente que 10 000 euros par an. Dans les pays développés, cela permet de couvrir certains frais de subsistance, mais pas tous.
Cela dit, si votre objectif ultime est de gagner votre vie avec le trading, travailler pour une société financière établie est généralement l'option la plus réalisable. En général, vous percevrez un salaire de base et des commissions en fonction de vos résultats.
Dans toute forme de travail indépendant, l'éducation est généralement secondaire par rapport à l'expérience, l'engagement et l'enthousiasme pour le domaine choisi.
Cependant, lorsqu'il s'agit de décrocher un emploi dans un domaine compétitif, cela signifie qu'il faut généralement posséder certains diplômes afin de mettre un pied dans la porte et de décrocher l'un de ces emplois.
Il y a plus de 30 ans, il était courant pour les traders de ne pas avoir d'éducation formelle au-delà d'un diplôme d'études secondaires. La fréquentation d'un établissement d'enseignement supérieur pourrait éventuellement les aider, d'une manière ou d'une autre, à se faire embaucher, en particulier s'ils souhaitaient changer de profession aussi facilement que possible.
Mais pour ce qui est du trading, il n'y a pas grand-chose à apprendre dans un cadre éducatif formel qui puisse les aider à acquérir les compétences particulières nécessaires pour devenir trader.
Ils ont généralement gravi les échelons au fil des ans, passant de l'assistanat à la sortie du lycée au trading en salle dans une bourse de valeurs ou de marchandises, au fur et à mesure qu'ils acquéraient de l'expérience.
De nos jours, cependant, avec l'avènement du trading électronique, les marchés sont devenus plus compétitifs et, par conséquent, plus difficiles à maîtriser.
C'est pourquoi les sociétés de trading sont de plus en plus exigeantes en ce qui concerne les compétences requises, les diplômes et les résultats obtenus pour décrocher un poste, qu'il s'agisse d'une banque, d'un fonds ou d'un autre type de société de trading.
Les meilleurs diplômes pour les Day Traders
En partant de l'ordre le plus recherché, voici les filières universitaires les plus courantes et les plus recherchées par les traders en herbe, et généralement les meilleurs diplômes pour les day traders :
Finance
Il est difficile d'obtenir un diplôme en finance dans certains établissements, car les exigences en matière de moyenne générale sont généralement strictes. En outre, toutes les universités ne le proposent pas. Les étudiants en finance se familiarisent avec de nombreux sujets et concepts liés aux différents types de tâches qu'ils peuvent être amenés à accomplir dans les institutions financières.
Les étudiants obtiendront normalement leur diplôme avec des compétences en comptabilité et en analyse des états financiers, en finance d'entreprise et une bonne compréhension des titres et des produits dérivés. En outre, cette discipline a un champ d'application plus étroit que le trading ou l'économie.
En raison de son degré de difficulté général et de sa forte orientation quantitative, il s'agit d'un diplôme très demandé par les banques et les institutions financières de toutes sortes.
Affaires
L'administration des affaires a une orientation plus large que la finance, mais ces étudiants sont susceptibles de sortir avec au moins une connaissance de base des aspects rudimentaires des marchés financiers et du trading.
Le commerce prépare bien au trading, en général, du moins lorsqu'il s'agit d'actions. De nombreux programmes de commerce proposent des cours de comptabilité, de finance, de marketing et d'économie, qui sont tous utiles à ceux qui cherchent à investir sur les marchés financiers.
Les étudiants en commerce doivent comprendre les flux de trésorerie, l'évaluation, les états financiers et la concurrence sur le marché, et un diplôme en commerce les aidera dans ces domaines.
Les meilleurs programmes proposent des cours de comptabilité financière, d'analyse des investissements et de marketing.
Les étudiants pourront acquérir une expérience pratique grâce à des stages dans des institutions financières ou des sociétés de courtage. Ce type de programme peut également constituer une excellente base pour ceux qui souhaitent faire carrière dans la finance ou la banque d'investissement.
Les étudiants qui obtiennent un diplôme en commerce ont généralement une bonne compréhension du fonctionnement des entreprises et de la manière de les faire prospérer. Certains peuvent commencer à se spécialiser dans certains secteurs dès leur sortie de l'université dans leur premier emploi (par exemple, banque d'investissement, conseil). Ces connaissances peuvent être bénéfiques lorsqu'il s'agit de négocier des titres et d'autres produits d'investissement.
De nombreux diplômés en commerce créent leur propre entreprise après l'obtention de leur diplôme ou travaillent dans divers secteurs de la finance, tels que la banque, le conseil et le capital-investissement.
Économie
Pour la plupart des carrières financières, les préférences en matière de diplômes vont à la finance, au commerce et à l'économie (et parfois à la comptabilité, le cas échéant).
Certaines formes de trading conviennent mieux à ceux qui ont une solide formation en économie. Ceux qui négocient des devises, des obligations et des taux d'intérêt - en raison de leur orientation macroéconomique - et même des matières premières, pourraient favoriser les personnes ayant une formation en économie.
Les marchés des changes (forex) et des obligations sont souvent guidés par les données économiques, plus que les actions, qui sont fortement influencées par les performances et les récits des entreprises.
Les produits de base dépendent de l'offre et de la demande ainsi que des forces géopolitiques, qui sont également des sujets d'étude courants dans un programme d'économie.
Un diplôme en économie peut fournir les compétences nécessaires pour analyser les données financières et comprendre leur impact sur les marchés.
Les étudiants en économie apprennent à faire preuve d'esprit critique et à résoudre des problèmes, des compétences essentielles pour les traders. De nombreux programmes d'économie proposent également des cours de comptabilité financière et d'analyse des investissements.
Un diplôme en économie donne aux étudiants une solide formation en théorie micro et macroéconomique. C'est important pour les traders car cela leur permet de comprendre comment les facteurs économiques mondiaux affectent les marchés.
Grâce à leur étude de la microéconomie, les étudiants seront en mesure d'interpréter les données du marché avec plus de précision et de prendre des décisions axées sur les titres à acheter ou à vendre.
Mathématiques et statistiques
Les diplômes liés aux mathématiques sont souvent prisés par les traders, car ils peuvent fournir une base solide pour la pensée logique et rationnelle, ainsi que la capacité de reconnaître les modèles qui conduisent à des transactions rentables.
Ces programmes sont généralement conçus pour enseigner aux étudiants comment appliquer des outils mathématiques pour résoudre des problèmes complexes en finance. Certains proposent également des cours dans des domaines tels que l'exploration de données, l'ingénierie financière, la finance computationnelle et des sujets liés à la gestion des risques.
De plus en plus de personnes ayant une solide formation en mathématiques et en statistiques font carrière dans le secteur du négoce, car les marchés financiers sont de plus en plus axés sur la quantité et les données.
Les marchés sont moins négociés sur des facteurs discrétionnaires d'achat et de vente et davantage sur des facteurs quantitatifs et systématiques.
Par conséquent, les compétences en matière d'interprétation quantitative et de données sont très recherchées. Les entreprises considèrent également que ces personnes sont parmi les plus aptes à apprendre et ont le plus grand potentiel.
Même sans formation en finance ou en économie, les personnes ayant un penchant pour les mathématiques apprennent souvent rapidement grâce à leur formation et à leurs aptitudes.
Pour le trading quantitatif et algorithmique, il est essentiel d'avoir de très fortes aptitudes mathématiques, notamment dans des domaines tels que la théorie des probabilités.
L'accent étant mis de plus en plus sur le trading automatisé, la demande d'experts en mathématiques financières (notamment en statistiques) a augmenté au cours de la dernière décennie.
Le diplôme idéal est celui qui met l'accent sur les tendances des marchés (comme la théorie moderne du portefeuille), tandis que d'autres diplômes mettent l'accent sur des aspects plus techniques, comme la capacité à effectuer des analyses ad hoc telles que les simulations de Monte Carlo et des connaissances dans des branches des mathématiques comme le calcul stochastique.
Informatique
L'informatique est un autre bon choix pour ceux qui aspirent à se lancer dans le trading quantitatif et algorithmique.
L'expérience du codage qui en découle permet d'apprendre les bases de la lecture et de la conception de programmes modernes, bien que ceux-ci soient souvent développés par des personnes ayant des diplômes avancés dans ce domaine (et qui constituent une profession lucrative à six chiffres en soi).
Bien que les études quantitatives des diplômés en informatique ne soient pas aussi approfondies que celles des diplômés en mathématiques ou en statistiques, il s'agit néanmoins de l'une des disciplines les plus intensives sur le plan mathématique et logique proposées dans la plupart des universités.
Les meilleurs diplômes mettent l'accent sur la programmation et le codage plutôt que sur les branches traditionnelles du développement de logiciels telles que les réseaux et les bases de données.
Les étudiants doivent également s'attendre à ce que l'accent soit mis sur les langages de programmation basés sur Internet, tels que Java et C++, qui sont largement utilisés pour les applications financières et les services web.
En plus de fournir des compétences techniques pertinentes pour les traders, les programmes d'informatique ont tendance à être rigoureux et rapides - ce qui les rend plus faciles que d'autres diplômes pour les étudiants ayant peu de temps libre (comme ceux qui cherchent à faire du commerce à plein temps). Les étudiants peuvent également apprendre les meilleures pratiques de codage et de programmation qui peuvent être appliquées à d'autres domaines que l'écriture d'algorithmes de trading.
Ingénierie ou physique
Là encore, l'accent est mis sur les compétences quantitatives, la pensée analytique et les compétences en matière de résolution de problèmes que ces professions apportent.
Bien qu'un étudiant en physique n'ait pas nécessairement de grandes connaissances en finance, les mathématiques impliquées sont en fait assez similaires et souvent poursuivies à un niveau plus élevé que les programmes de finance traditionnels.
Dans le cas du trading quantitatif et algorithmique - où les personnes ayant une formation d'ingénieur ou de physicien peuvent se concentrer - vous ignorez souvent les éléments fondamentaux d'un actif qui sont généralement analysés et qui intéressent les personnes ayant une formation en finance, en commerce ou en économie. L'accent est davantage mis sur les entrées de données et le discernement des tendances générales.
Conclusion
Pour se préparer au mieux à une carrière de trader, il peut être utile d'avoir un diplôme, surtout si vous souhaitez trader pour une institution formelle, où il est souvent exigé.
Toutefois, cela ne signifie pas que les personnes ayant une formation non universitaire ou non traditionnelle ne peuvent pas réussir en tant que traders. De nombreux traders qui réussissent sont issus de disciplines non techniques et ont suivi des programmes de formation intensifs au sein de leur entreprise.
Il est bon d'être conscient de ce que pourraient être les diplômes "idéaux", mais la meilleure voie à suivre serait de vous concentrer sur vos points forts et vos intérêts, même s'ils n'entrent dans aucune de ces catégories.
Cela dit, de nombreux day traders découvrent rapidement qu'ils aiment analyser les données, ce qui les conduit généralement à suivre des cours de mathématiques ou d'informatique par la suite. Et comme le succès du day trading exige beaucoup de temps et d'efforts, il est préférable de s'y mettre le plus tôt possible.
Pour les personnes intéressées par une éducation formelle, la poursuite d'un diplôme en mathématiques, statistiques, informatique, ingénierie ou physique peut fournir les compétences quantitatives et la pensée analytique nécessaires à une carrière réussie dans le day trading.
Nombre de ces programmes diplômants offrent une base solide en mathématiques régissant la théorie financière et l'analyse du marché, tandis que certains enseignent également aux étudiants comment programmer et coder. Cette expérience peut s'avérer précieuse pour le développement d'algorithmes et de stratégies de trading.
Il convient de noter que le type de formation et l'ensemble des compétences nécessaires dépendent fortement du type de trading.
Pour le trading quantitatif et algorithmique, un diplômé en mathématiques, en ingénierie ou en physique peut avoir une longueur d'avance sur les autres. D'un autre côté, un diplômé en économie ou en finance pourrait être mieux adapté au trading basé sur les fondamentaux d'un actif.
Quoi qu'il en soit, la réalité est que les traders proviennent de diverses disciplines universitaires et qu'il n'est pas essentiel d'avoir un diplôme en finance ou nécessairement l'un des diplômes énumérés ci-dessus pour être préparé à une carrière de trader. Ce que vous apprenez à l'école a tendance à ne pas préparer adéquatement les étudiants à une carrière de trader en soi. De nombreux parcours universitaires peuvent être considérés comme parfaitement valables.
Même si le trading devient de plus en plus une profession où les mathématiques et d'autres compétences techniques sont très demandées, un étudiant en histoire ou en anglais ne serait pas nécessairement disqualifié. Même un étudiant en relations internationales ou en administration publique peut apporter ses propres compétences et intérêts.
Personne ne doit être fort partout, surtout lorsque vous faites partie d'une entreprise de taille moyenne ou grande. C'est pourquoi les entreprises associent souvent divers ensembles de compétences pour former des équipes qui font appel à des compétences, des capacités et des modes de pensée complémentaires.
Le commerce de vente, par exemple, conviendrait à la plupart des diplômes. Mais le fait d'arriver avec un esprit ouvert et de posséder de solides compétences en matière de logique et de résolution de problèmes facilitera grandement l'entrée et la réussite dans une carrière de trader professionnel.
