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Darwinex : revue du broker et gestionnaire de placements financiers

Darwinex

Darwinex est un broker mondial de Forex et de CFDs fondé en 2012 sous le nom de Tradeslide Trading Tech, un fournisseur de technologies de trading. Deux ans plus tard, la société a changé de marque pour devenir Darwinex, un broker Forex et CFDs réglementé par la FCA.

Le broker est agréé au Royaume-Uni par la Financial Conduct Authority (FCA). En juillet 2022, Darwinex a obtenu la licence CNMV en Espagne dans le cadre de son volet post-Brexit.

Darwinex propose des centaines d'instruments aux traders dans les catégories suivantes, paires Forex, indices, actions et matières premières.

Voici un résumé des principales caractéristiques de Darwinex :

Autorisé et réglementé au Royaume-Uni et en Espagne

  • Darwinex est-il sûr ? Oui.
  • Dépôt minimum 500 $/€
  • Frais de retrait 1,2% par carte, 3,5€/£ pour le virement bancaire Trustly, 1,2% pour Skrill.
  • Plateforme de trading MT4, MT5
  • Marchés proposés Forex, indices, actions, matières premières,
  • Nombre de produits : 927

Compte Darwinex

Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs (63% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur).

Licences et réglementations

Darwinex est autorisé par deux régulateurs mondiaux : le niveau 1 de la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni et le niveau 2 de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en Espagne.

Darwinex est-il sûr ?

Oui, le trading sur Darwinex est sûr. Le broker est réglementé par la Financial Conduct Authority (FCA) britannique de premier plan, qui applique des règles et des procédures strictes.

La FCA britannique garantit le remboursement des dépôts des investisseurs à hauteur de 85 000 £ si le broker fait faillite. Le broker a fait un pas de plus en obtenant une assurance complémentaire gratuite couvrant les clients éligibles à hauteur de 1 000 000 £. La CNMV espagnole garantit à son tour une compensation des dépôts de 20 000 € en cas d'insolvabilité du client.

Frais et commissions

Darwinex facture des frais peu élevés pour le trading de la plupart des principaux instruments proposés, notamment les paires de devises, les indices et les matières premières.

Cependant, les spreads moyens du broker pour le trading d'actions sont beaucoup plus élevés que la référence du secteur.

Le broker applique des spreads faibles car il prélève une commission sur tous les trades. Par exemple 2.5 $ (5$ aller-retour) sur le forex.

Spreads moyens

  • Forex EUR/USD : 0.32
  • Indices FTSE 100 : 0.70
  • Actions Apple : 2.17
  • Matières premières Or : 1.33

Autres frais

Darwinex ne facture pas d'autres frais non liés au trading. Cependant, les investisseurs paient une commission annuelle de 1,2 % sur les capitaux investis pour l'utilisation de la fonction de copy-trading du broker, appelée DARWIN. Les investisseurs paient une commission de performance de 20 % s'ils gagnent de l'argent avec une stratégie Darwin. Les fournisseurs de stratégies gagnent 15 % et Darwinex prend les 5 % restants.

Types de comptes Darwinex

Darwinex propose un seul type de compte. Ce compte est connu sous le nom de compte standard et est proposé sur les plateformes MetaTrader 4 et MetaTrader 5.

Voici ses caractéristiques :

  • Devise du compte EUR/ GBP/ USD
  • Dépôt minimum 500 USD
  • Commission 2.5 USD par lot
  • Exécution des ordres au marché

Note : Darwinex ne propose pas de comptes islamiques (sans swap).

Compte Darwinex

Le trading de CFD implique un risque de perte significatif, il ne convient donc pas à tous les investisseurs (63% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur).

Dépôts et retraits

Dépôts

Darwinex propose des dépôts et des retraits rapides. Les traders peuvent utiliser des virements bancaires, des cartes de crédit et de débit, et des portefeuilles électroniques tels que Skrill et Trustly pour déposer et retirer des fonds de leurs comptes.

Cependant, Darwinex facture des frais de 0,5 % sur les dépôts Skrill et est l'un des rares brokers à facturer des frais sur les dépôts.

Darwinex exige un dépôt minimum de 500 $/€/£ sur ses comptes réels. Les traders doivent effectuer les dépôts suivants en multiples de 100, car le broker refusera tout autre chiffre.

Retrait

Darwinex ne prélève pas de frais sur les retraits mais répercute tous les coûts associés sur ses clients. Par conséquent, les traders finissent par payer des frais variables sur leurs retraits, ce qui était inattendu.

La plupart des brokers facturent des frais fixes sur les retraits au lieu de répercuter les frais du commerçant sur leurs clients.

Par conséquent, chaque retrait chez Darwinex entraîne des frais différents en fonction du montant retiré et du pourcentage des frais facturés par la société de paiement.

Darwinex permet aux traders d'effectuer des retraits en utilisant les mêmes méthodes de paiement que celles disponibles pour les dépôts.

Effet de levier de Darwinex

Les clients de Darwinex ont accès à des niveaux de levier standard conformes à la réglementation de l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) concernant les niveaux de levier offerts aux traders particuliers basés dans l'UE.

Cependant, les traders professionnels peuvent accéder à des niveaux d'effet de levier de trading plus élevés, mais ils ne bénéficient pas des protections de l'ESMA.

  • Paires de devises majeures : 30:1
  • Paires de devises non majeures : 20:1
  • Or : 20:1
  • Autres matières premières (sauf l'or) : 10:1
  • Indices : 5:1
  • Actions : 5:1
  • Cryptomonnaies : N/A

Plateforme de trading

Darwinex offre aux traders une plateforme de trading FIX API propriétaire développée par Darwinex Labs (son équipe Quant) qui est spécifiquement utilisée pour le copy trading. Le logiciel API est utilisé pour le copy-trading des actifs DARWIN sur la place de marché propriétaire du broker connue sous le nom de DARWIN exchange.

API Darwinex

Les investisseurs peuvent utiliser l'API DARWIN pour acheter et vendre des stratégies gagnantes créées par des traders professionnels et hébergées sur la bourse DARWIN.

Darwinex MT4 - MT5

Le broker propose également les plateformes MetaTrader 4 et 5 pour les traders qui souhaitent trader leurs stratégies indépendantes. La plateforme MT4 offre aux traders un large éventail d'outils analytiques et d'indicateurs, tandis que la plateforme MT5 dispose de fonctionnalités supplémentaires qui offrent une meilleure expérience de trading.

MetaTrader Darwinex

Darwinex propose également des outils pour le trading automatisé sous la forme de bibliothèques auxiliaires qui peuvent être ajoutées aux plateformes MetaTrader et DARWIN. Ces outils comprennent les solutions de pontage ZeroMQ vers MetaTrader et Zorro vers MetaTrader.

Les traders qui préfèrent copier les stratégies développées par les professionnels seront à l'aise sur la place de marché propriétaire DARWIN, tandis que les traders autonomes doivent utiliser les plateformes MT4 et MT5.

La plateforme MT5 est idéale pour les traders qui préfèrent trader sur les plateformes populaires MetaTrader.

Recherche et outils

Darwinex fournit à ses clients qui utilisent ses plateformes de copy-trading d'excellents outils de recherche pour passer en revue les plus de 2000 stratégies (Darwins) et trouver celles qui correspondent à leur profil d'investisseur.

Les traders peuvent utiliser la place de marché du broker pour rechercher les classements de performance de chaque Darwin en fonction de critères tels que le score Darwinex (D-score) afin d'identifier les stratégies les plus performantes.

Darwinex fournit peu de recherches traditionnelles sur le marché pour les traders autonomes, à l'exception d'articles d'actualité occasionnels sur son blog.

Le broker propose également un forum communautaire où les traders peuvent discuter des tendances et apprendre les uns des autres.

Éducation

Darwinex offre une formation minimale sous la forme de vidéos de formation et de didacticiels. Ceux-ci se trouvent dans sa plateforme de trading propriétaire.

Service clientèle

L'équipe du service clientèle de Darwinex a été utile et a répondu directement à nos questions. Cependant, le broker ne propose pas d'assistance par chat en direct, contrairement à la plupart des brokers.

Vous pouvez joindre l'équipe du service clientèle de Darwinex par e-mail. L'équipe du service clientèle a répondu à notre demande par e-mail dans les 10 heures, ce qui est correct.

Conclusion

En résumé, nous avons eu une expérience positive avec Darwinex, de l'ouverture du compte aux processus de dépôt, de trading et de retrait.

Le broker facture des frais peu élevés pour les trades sur le Forex, les indices et les matières premières, tandis que les frais pour les trading sur actions sont plus élevés que la moyenne du secteur.

Darwinex propose des dépôts instantanés et un portail client convivial. Cependant, les dépôts par Skrill sont soumis à des frais de 0,5 %. Nous recommandons donc aux traders d'utiliser des cartes de crédit/débit pour effectuer leurs dépôts.

Le broker répercute les frais facturés par les processeurs de paiement sur ses clients lors du traitement des retraits. Par conséquent, les retraits par carte sont soumis à des frais de 1,2 %, les transferts bancaires Trustly à des frais de 3,5 €/£ et les retraits Skrill à des frais de 1,2 %.

Darwinex ne propose pas d'assistance par chat en direct, ce qui est peu pratique lorsqu'on a besoin d'une réponse rapide à une question. Les réponses aux courriels du broker ne sont pas aussi rapides que celles de certains de ses pairs.

Nous recommandons Darwinex aux traders qui souhaitent copier des stratégies développées par d'autres traders prospères. Les traders qui utilisent des stratégies de scalping, de couverture et des stratégies automatisées se sentiront également chez eux avec ce broker.

Nous recommandons Darwinex aux traders qui sont

  • Traders expérimentés
  • Exécutent du Scalping
  • Couverture
  • Trading d'EAs
  • Copy Trading
  • Trading via MT4

Darwinex ne vous convient peut-être pas si vous êtes

  • Débutants
  • Trading d'actions réelles / de contrats à terme
  • Trading basé sur une commission
  • Vous recherchez une large gamme d'instruments
  • Vous préférez d'autres plateformes plutôt que MT4

Compte démo Darwinex